Onko Forex Broker huijaus?

Jos teet internetissä haun Forex-välittäjän huijauksista, tulosten määrä on huikea. Vaikka valuuttamarkkinat ovat hitaasti muuttumassa säännellyimmiksi, on olemassa monia häikäilemättömiä välittäjiä, joiden ei pitäisi olla toiminnassa.

Kun haluat käydä valuuttakauppaa, on tärkeää tunnistaa välittäjät, jotka ovat luotettavia ja elinkelpoisia, ja välttää niitä, jotka eivät ole. Jotta voimme erottaa vahvat välittäjät heikoista ja hyvämaineiset välittäjät niistä, joilla on hämäräperäisiä liiketoimia, meidän on käytävä läpi joukko vaiheita, ennen kuin talletamme suuren määrän pääomaa välittäjälle.

Transaktio on jo itsessään tarpeeksi vaikeaa, mutta kun välittäjä toteuttaa käytänteitä, jotka työskentelevät elinkeinonharjoittajaa vastaan, voiton tekeminen voi olla lähes mahdotonta.

Forexin faktan erottaminen fiktiosta

Tutkittaessa potentiaalista Forex-välittäjää elinkeinonharjoittajan on opittava erottamaan fakta fiktiosta. Esimerkiksi kohdatessamme kaikenlaisia foorumiviestejä, artikkeleita ja tyytymättömiä kommentteja välittäjästä, voisimme olettaa, että kaikki kauppiaat epäonnistuvat eivätkä koskaan tee voittoa. Kauppiaat, jotka eivät tee voittoa, julkaisevat sitten verkossa sisältöä, jossa he syyttävät välittäjää (tai jotain muuta ulkopuolista vaikuttajaa) omista epäonnistuneista strategioistaan.

Yksi tavalliseksi valitukseksi kauppiailta on tullut se, että välittäjä yritti tahallaan aiheuttaa tappiota sellaisten lausuntojen muodossa kuin: ”Heti kun tein kaupan, markkinoiden suunta kääntyi päinvastaiseksi” tai ”Välittäjä pysäytti positiotani” ja ”Toimeksiantojeni kohdalla oli aina lipsahduksia, eikä koskaan minun edukseni”. Tämäntyyppiset kokemukset ovat yleisiä elinkeinonharjoittajien keskuudessa, ja on täysin mahdollista, että välittäjä ei ole syyllinen.

Rookie Traders

On myös täysin mahdollista, että uudet valuuttakauppiaat eivät käy kauppaa testatun strategian tai kaupankäyntisuunnitelman avulla. Sen sijaan he tekevät kauppoja psykologian perusteella (esim. jos elinkeinonharjoittaja tuntee, että markkinoiden on liikuttava yhteen tai toiseen suuntaan), ja on olennaisesti 50 prosentin todennäköisyys, että he ovat oikeassa.

Kun aloitteleva elinkeinonharjoittaja astuu positioon, hän astuu usein silloin, kun hänen tunteensa ovat hiipumassa. Kokeneet elinkeinonharjoittajat ovat tietoisia näistä juniorin taipumuksista ja astuvat sisään ja ottavat kaupan toiseen suuntaan. Tämä hämmentää uusia kauppiaita ja saa heidät tuntemaan, että markkinat – tai heidän välittäjänsä – jahtaavat heitä ja vievät heidän yksittäiset voittonsa. Useimmiten näin ei kuitenkaan ole. Kyse on yksinkertaisesti siitä, että kauppias ei ymmärrä markkinoiden dynamiikkaa.

Välittäjän virheet

Toisinaan tappiot ovat välittäjän syytä. Tämä voi tapahtua, kun välittäjä yrittää kerätä kaupankäyntipalkkioita asiakkaan kustannuksella. On raportoitu, että välittäjät ovat mielivaltaisesti siirtäneet noteerattuja kursseja käynnistääkseen stop-toimeksiantoja, kun muiden välittäjien kurssit eivät ole siirtyneet kyseiseen hintaan.

Välittäjien onneksi tämäntyyppiset tilanteet ovat poikkeustapauksia, eikä niitä todennäköisesti tapahdu. On muistettava, että kaupankäynti ei yleensä ole nollasummapeliä, ja välittäjät tienaavat palkkioita ensisijaisesti lisääntyneistä kaupankäyntimääristä. Kaiken kaikkiaan on välittäjien etujen mukaista, että heillä on pitkäaikaisia asiakkaita, jotka käyvät säännöllisesti kauppaa ja siten ylläpitävät pääomaa tai tekevät voittoa.

Käyttäytymiseen perustuva kaupankäynti

Lipsahdusongelma johtuu usein käyttäytymistaloustieteestä. On yleinen käytäntö, että kokemattomat kauppiaat joutuvat paniikkiin. He pelkäävät jäävänsä liikkeestä paitsi, joten he painavat ostonäppäintä, tai he pelkäävät menettävänsä enemmän ja painavat myyntinäppäintä.

Vaihtelevissa valuuttakurssiympäristöissä välittäjä ei voi taata, että toimeksianto toteutetaan haluttuun hintaan. Tämä johtaa jyrkkiin liikkeisiin ja lipsumiseen. Sama pätee stop- tai limit-toimeksiantoihin. Jotkut välittäjät takaavat stop- ja limit-toimeksiantojen täyttymisen, kun taas toiset eivät.

Jopa läpinäkyvämmillä markkinoilla tapahtuu lipsahduksia, markkinat liikkuvat, emmekä aina saa haluamaamme hintaa.

Viestintä on avainasemassa

Todellisia ongelmia voi alkaa syntyä, kun kaupankäyntihenkilön ja välittäjän välinen kommunikointi alkaa katketa. Jos elinkeinonharjoittaja ei saa vastauksia välittäjältään tai välittäjä antaa epämääräisiä vastauksia elinkeinonharjoittajan kysymyksiin, nämä ovat yleisiä punaisia lippuja siitä, että välittäjä ei ehkä huolehdi asiakkaan parhaasta edusta.

Tällaiset ongelmat tulisi ratkaista ja selittää elinkeinonharjoittajalle, ja välittäjän tulisi myös olla avulias ja osoittaa hyviä asiakassuhteita. Yksi haitallisimmista asioista, jotka voivat syntyä välittäjän ja elinkeinonharjoittajan välille, on elinkeinonharjoittajan kyvyttömyys nostaa rahaa tililtä.

Välittäjätutkimus suojaa sinua

Suojata itsesi häikäilemättömiltä välittäjiltä ensinnäkin on ihanteellista. Seuraavien vaiheiden pitäisi auttaa:

• Tehdä verkkohaku välittäjän arvosteluista. Yleinen internet-haku voi antaa tietoa siitä, voiko negatiivisissa kommenteissa olla kyse vain tyytymättömästä elinkeinonharjoittajasta vai jostain vakavammasta. Hyvä lisä tämäntyyppiseen hakuun on Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) BrokerCheck, josta käy ilmi, onko välittäjää vastaan vireillä oikeustoimia. Ja tarvittaessa hanki selkeämpi käsitys Forex-välittäjiä koskevista Yhdysvaltain määräyksistä.
• Varmista, ettei ole valituksia siitä, ettei varoja voi nostaa. Jos on, ota mahdollisuuksien mukaan yhteyttä käyttäjään ja kysy hänen kokemuksistaan.
• Lue läpi kaikki pienipainetut asiakirjat, kun avaat tilin. Tilin avaamiseen liittyviä kannustimia voidaan usein käyttää elinkeinonharjoittajaa vastaan, kun hän yrittää nostaa varoja. Jos esimerkiksi elinkeinonharjoittaja tallettaa 10 000 dollaria ja saa 2 000 dollarin bonuksen, ja sitten elinkeinonharjoittaja menettää rahaa ja yrittää nostaa joitakin jäljellä olevia varoja, välittäjä voi sanoa, ettei hän voi nostaa bonusvaroja. Lukemalla pienellä painettuun tekstiin voit varmistaa, että ymmärrät kaikki ehdolliset tilanteet tällaisissa tapauksissa.
• Jos olet tyytyväinen tutkimukseesi tietystä välittäjästä, avaa minitili tai tili, jolla on pieni määrä pääomaa. Käy sillä kauppaa vähintään kuukauden ajan ja yritä sitten tehdä kotiutus. Jos kaikki on mennyt hyvin, pitäisi olla suhteellisen turvallista tallettaa lisää varoja. Jos sinulla on ongelmia, yritä keskustella niistä välittäjän kanssa. Jos se ei onnistu, siirry eteenpäin ja laita yksityiskohtainen kertomus kokemuksestasi nettiin, jotta muut voivat oppia kokemuksestasi.

Houkutus vaihtamiseen

Välittäjät tai suunnittelijat, joille maksetaan palkkioita arvopapereiden ostamisesta ja myymisestä, voivat toisinaan taipua kiusaukseen tehdä kauppoja pelkästään palkkion saamiseksi. Ne, jotka tekevät näin liikaa, voidaan todeta syyllistyneiksi churningiin – SEC:n (Securities and Exchange Commission) keksimä termi, jolla tarkoitetaan sitä, että välittäjä tekee kauppoja muussa tarkoituksessa kuin asiakasta hyödyttääkseen. Ne, jotka todetaan syyllisiksi tähän, voivat joutua maksamaan sakkoja, saamaan varoituksia, keskeyttämään toimintansa, irtisanomaan toimilupansa tai joissain tapauksissa jopa rikosoikeudellisia seuraamuksia.

SEC määrittelee churningin

SEC määrittelee churningin seuraavasti:

Churningia tapahtuu, kun välittäjä ryhtyy liialliseen arvopapereiden ostoon ja myyntiin asiakkaan tilillä pääasiassa saadakseen välittäjää hyödyttäviä palkkioita. Jotta churning tapahtuisi, välittäjän on valvottava asiakkaan tilin sijoituspäätöksiä esimerkiksi virallisen kirjallisen harkinnanvaraisen sopimuksen avulla. Usein toistuvat arvopapereiden ostot ja myynnit, jotka eivät vaikuta tarpeellisilta asiakkaan sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi, voivat olla osoitus churningista. Vaihtaminen on laitonta ja epäeettistä. Se voi rikkoa SEC:n sääntöä 15c1-7 ja muita arvopaperilakeja.

Tärkeintä on muistaa, että tehdyt kaupat eivät kasvata tilisi arvoa. Jos olet antanut välittäjällesi kaupankäyntivaltuudet tiliisi, churningin mahdollisuus voi olla olemassa vain, jos hän käy paljon kauppaa tililläsi ja saldosi joko pysyy samana tai sen arvo laskee ajan mittaan.

On tietysti mahdollista, että välittäjäsi yrittää aidosti kasvattaa varojasi, mutta sinun on selvitettävä tarkkaan, mitä hän tekee ja miksi. Jos sinä päätät asioista ja välittäjä noudattaa ohjeitasi, sitä ei voida luokitella churningiksi.

Arvioi kaupat

Yksi selkeimmistä churningin merkeistä voi olla se, kun näet osto- ja myyntikauppoja arvopapereista, jotka eivät vastaa sijoitustavoitteitasi. Jos tavoitteesi on esimerkiksi tuottaa juoksevaa vakaata tuloa, sinun ei pitäisi nähdä tiliotteissasi osto- ja myyntikauppoja pienen kapasiteetin osakkeista tai teknologiaosakkeista tai -rahastoista.

Johdannaisten, kuten myynti- ja osto-optioiden kaltaisten johdannaisten avulla tapahtuvaa kiertoa voi olla vieläkin vaikeampi havaita, sillä näitä instrumentteja voidaan käyttää monenlaisten tavoitteiden saavuttamiseen. Put- ja call-optioiden ostamisen ja myymisen pitäisi kuitenkin useimmissa tapauksissa tapahtua vain, jos sinulla on korkea riskinsietokyky. Osto- ja myyntioptioiden myyminen voi tuottaa juoksevaa tuloa, kunhan se tehdään varovaisesti.

Miten sääntelyviranomaiset arvioivat churningia

Sovittelupaneeli ottaa huomioon useita tekijöitä, kun se suorittaa kuulemisia sen määrittämiseksi, onko välittäjä harjoittanut tilin churningia. Ne tarkastelevat tehtyjä kauppoja ottaen huomioon asiakkaan koulutustaso, kokemus ja ammattitaito sekä asiakkaan ja välittäjän välisen suhteen luonne. He punnitsevat myös pyydettyjen ja pyytämättä tehtyjen kauppojen lukumäärää ja syntyneiden palkkioiden dollarimäärää verrattuna asiakkaan näiden kauppojen seurauksena saamiin voittoihin tai tappioihin.

Voi olla hetkiä, jolloin voi tuntua siltä, että välittäjäsi saattaa pyörittää tiliäsi, mutta tämä ei välttämättä pidä paikkaansa. Jos sinulla on kysyttävää tästä ja tunnet olosi epämukavaksi siitä, mitä neuvonantajasi tekee rahoillasi, älä epäröi ottaa yhteyttä arvopaperiasianajajaan tai tehdä valitus SEC:n verkkosivuilla.

Oletko jo juuttunut huonoon välittäjään?

Vaihtoehdot ovat valitettavasti hyvin rajalliset tässä vaiheessa. On kuitenkin muutamia asioita, joita voit tehdä. Lue ensin kaikki asiakirjat läpi varmistaaksesi, että välittäjäsi on todella väärässä. Jos sinulta on jäänyt jotain huomaamatta tai et ole lukenut allekirjoittamiasi asiakirjoja, sinun on ehkä otettava syyllisyys itsellesi.

Keskustelkaa seuraavaksi siitä, mihin toimiin aiotte ryhtyä, jos välittäjä ei vastaa riittävästi kysymyksiisi tai anna peruuttamista. Vaiheisiin voi kuulua kommenttien lähettäminen verkkoon tai välittäjän ilmoittaminen FINRA:lle tai maasi asianmukaiselle sääntelyelimelle.

Lopputulos

Vaikka elinkeinonharjoittajat saattavat syyttää välittäjiä tappioistaan, on tilanteita, joissa välittäjät todella ovat syyllisiä. Elinkeinonharjoittajan on oltava perusteellinen ja tehtävä tutkimusta välittäjästä ennen tilin avaamista, ja jos tutkimus osoittautuu myönteiseksi välittäjän osalta, on tehtävä pieni talletus, jota seuraa muutama kauppa ja sitten nosto. Jos tämä sujuu hyvin, voidaan tehdä suurempi talletus.

Jos kuitenkin olet jo ongelmallisessa tilanteessa, sinun tulisi varmistaa, että välittäjä harjoittaa laitonta toimintaa (kuten churning), yrittää saada vastauksia kysymyksiisi, ja jos kaikki muu epäonnistuu, ja/tai ilmoittaa henkilöstä SEC:lle, FINRA:lle tai muulle sääntelyelimelle, joka voi ryhtyä toimiin häntä vastaan.