O seu corretor de Forex é um esquema?

Separar Fato Forex da Ficção

Ao pesquisar um potencial corretor forex, os corretores devem aprender a separar o fato da ficção. Por exemplo, diante de todo tipo de posts em fóruns, artigos e comentários insatisfeitos sobre uma corretora, poderíamos supor que todos os traders falham e nunca obtêm lucro. Os traders que falham em obter lucros então colocam conteúdo online que culpa o corretor (ou alguma outra influência externa) por suas próprias estratégias falhadas.

Uma queixa comum dos traders é que um corretor estava intencionalmente tentando causar uma perda na forma de afirmações como, “Assim que eu coloquei a negociação, a direção do mercado se inverteu” ou “O corretor parou de caçar minhas posições” e “Eu sempre tive um deslize em minhas ordens, e nunca a meu favor”. Estes tipos de experiências são comuns entre traders e é bem possível que a corretora não esteja em falta.

Rookie Traders

Também é inteiramente possível que novos traders falhem em negociar com uma estratégia ou plano de negociação testado. Ao invés disso, eles fazem negociações baseadas em psicologia (por exemplo, se um trader sente que o mercado tem que mover-se em uma direção ou outra) e há essencialmente uma chance de 50% de que eles estejam corretos.

Quando o trader novato entra em uma posição, eles estão frequentemente entrando quando suas emoções estão diminuindo. Comerciantes experientes estão cientes destas tendências juniores e intervêm, levando o comércio para o outro lado. Isto surpreende os novos comerciantes e deixa-os a sentir que o mercado – ou os seus corretores – estão fora para os apanhar e tirar-lhes os seus lucros individuais. Na maioria das vezes, este não é o caso. É simplesmente uma falha do trader para entender a dinâmica do mercado.

Falhas do corretor

Na ocasião, as perdas são culpa do corretor. Isto pode ocorrer quando uma corretora tenta acumular comissões de negociação às custas do cliente. Tem havido relatos de corretoras movendo arbitrariamente as taxas cotadas para acionar ordens de parada quando as taxas de outras corretoras não se moveram para aquele preço.

Felizmente para os traders, este tipo de situação é mais antiga e não é provável que ocorra. É preciso lembrar que a negociação normalmente não é um jogo de soma zero, e as corretoras fazem principalmente comissões com volumes de negociação maiores. Em geral, é do melhor interesse dos corretores ter clientes de longo prazo que negociam regularmente e assim, sustentar o capital ou ter lucro.

Comportamental Trading

O problema do deslize pode muitas vezes ser atribuído à economia comportamental. É uma prática comum para comerciantes inexperientes entrarem em pânico. Eles temem perder um movimento, então eles batem a chave de compra, ou temem perder mais e batem a chave de venda.

Em ambientes de taxas de câmbio voláteis, o corretor não pode garantir que uma ordem será executada ao preço desejado. Isto resulta em movimentos bruscos e deslizamentos. O mesmo é válido para ordens stop ou de limite. Algumas corretoras garantem o preenchimento de ordens stop e limite, enquanto outras não.

Even em mercados mais transparentes, o deslizamento acontece, os mercados se movem, e nem sempre conseguimos o preço desejado.

Comunicação é chave.

Problemas reais podem começar a se desenvolver quando a comunicação entre um trader e uma corretora começa a quebrar. Se um trader não recebe respostas do seu corretor ou o corretor fornece respostas vagas às perguntas de um trader, estas são bandeiras vermelhas comuns que um corretor pode não estar atento aos melhores interesses do cliente.

Diversos desta natureza devem ser resolvidos e explicados ao trader, e o corretor também deve ser útil e mostrar boas relações com o cliente. Um dos problemas mais prejudiciais que podem surgir entre um corretor e um trader é a incapacidade do trader de sacar dinheiro de uma conta.

Broker Research Protege Você

Proteger-se de corretores inescrupulosos em primeiro lugar é o ideal. Os seguintes passos devem ajudar:

• Fazer uma pesquisa online para revisões do corretor. Uma pesquisa genérica na internet pode fornecer insights sobre se comentários negativos podem ser apenas um negociador descontente ou algo mais sério. Um bom suplemento a este tipo de pesquisa é o BrokerCheck da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA), que indica se existem ações legais pendentes contra o corretor. E se apropriado, obtenha um entendimento mais claro dos regulamentos americanos para corretores forex.
• Cerveja que não haja reclamações sobre não poder retirar fundos. Se houver, entre em contato com o usuário, se possível, e pergunte-lhes sobre sua experiência.
• Ler todos os documentos quando abrir uma conta. Os incentivos para abrir uma conta podem muitas vezes ser usados contra o trader ao tentar sacar fundos. Por exemplo, se um comerciante depositar $10.000 e receber um bónus de $2.000, e depois o comerciante perder dinheiro e tentar levantar alguns fundos restantes, o corretor pode dizer que não pode levantar os fundos do bónus. A leitura das letras miúdas ajudará a entender todas as contingências nestes tipos de instâncias.
• Se você estiver satisfeito com sua pesquisa em um corretor em particular, abra uma mini conta ou uma conta com uma pequena quantia de capital. Troque-a por um mês ou mais e depois tente fazer um saque. Se tudo tiver corrido bem, deve ser relativamente seguro depositar mais fundos. Se você tiver problemas, tente discuti-los com o corretor. Se isso falhar, avance e publique uma conta detalhada da sua experiência online para que outros possam aprender com a sua experiência.

A Tentação de Churn

Os corretores ou planejadores que recebem comissões pela compra e venda de títulos podem às vezes sucumbir à tentação de efetuar transações simplesmente com o propósito de gerar uma comissão. Aqueles que fazem isso de forma excessiva podem ser considerados culpados de churning- um termo cunhado pela Securities and Exchange Commission (SEC) que denota quando um corretor coloca operações com um propósito que não seja o de beneficiar o cliente. Aqueles que são considerados culpados disso podem enfrentar multas, reprimendas, suspensão, demissão, expulsão da Ordem ou mesmo sanções criminais em alguns casos.

O SEC define o churning

O SEC define o churning da seguinte forma:

O Churning ocorre quando uma corretora se envolve na compra e venda excessiva de títulos na conta do cliente, principalmente para gerar comissões que beneficiam a corretora. Para que a churning ocorra, a corretora deve exercer controle sobre as decisões de investimento na conta do cliente, por exemplo, através de um acordo formal por escrito e discricionário. Compras e vendas freqüentes de títulos que não parecem ser necessárias para cumprir as metas de investimento do cliente podem ser evidência de churning. A agitação é ilegal e antiética. Pode violar a Regra SEC 15c1-7 e outras leis de títulos.

A chave a lembrar aqui é que os negócios que são colocados não estão a aumentar o valor da sua conta. Se você deu ao seu corretor autoridade de negociação sobre sua conta, então a possibilidade de agitação só pode existir se eles estiverem negociando sua conta pesadamente, e seu saldo ou permanece o mesmo ou diminui de valor ao longo do tempo.

Obviamente, é possível que seu corretor possa estar genuinamente tentando aumentar seus ativos, mas você precisa descobrir exatamente o que eles estão fazendo e por quê. Se você está dando as ordens e o corretor está seguindo suas instruções, então isso não pode ser classificado como churning.

Evaluate Your Trades

Um dos sinais mais claros de churning pode ser quando você vê operações de compra e venda de títulos que não se encaixam nos seus objetivos de investimento. Por exemplo, se seu objetivo é gerar uma renda estável atual, então você não deve estar vendo operações de compra e venda em seus extratos de ações ou fundos de tecnologia de pequena capitalização.

Atualização com derivativos como opções de compra e venda pode ser ainda mais difícil de identificar, já que estes instrumentos podem ser usados para atingir uma variedade de objetivos. Mas a compra e venda de puts e calls só deve, na maioria dos casos, acontecer se você tiver uma tolerância de alto risco. A venda de opções de compra e venda pode gerar receita corrente desde que seja feita com prudência.

Como os Reguladores Avaliam a Curtição

Um painel de arbitragem considerará vários fatores quando conduzir as audiências para determinar se um corretor tem agitado uma conta. Eles examinarão as negociações que foram colocadas à luz do nível de educação, experiência e sofisticação do cliente, bem como a natureza do relacionamento do cliente com a corretora. Eles também pesarão o número de negociações solicitadas versus não solicitadas e o valor em dólares das comissões que foram geradas em comparação com os ganhos ou perdas do cliente como resultado dessas negociações.

Há momentos em que pode parecer que o corretor está movimentando sua conta, mas isso pode não ser necessariamente o caso. Se você tiver perguntas sobre isso e se sentir desconfortável sobre o que seu consultor está fazendo com seu dinheiro, então não hesite em consultar um advogado de valores mobiliários ou registrar uma reclamação no site da SEC.

Já está preso com um corretor mau?

Felizmente, as opções são muito limitadas nesta fase. No entanto, há algumas coisas que você pode fazer. Primeiro, leia todos os documentos para ter certeza de que o seu corretor está realmente errado. Se você perdeu algo ou não leu os documentos que você assinou, você pode ter que assumir a culpa.

Próximo, discuta o curso de ação que você tomará se a corretora não responder adequadamente às suas perguntas ou não fornecer um saque. Os passos podem incluir postar comentários online ou informar a corretora à FINRA ou ao órgão regulador apropriado em seu país.

O resultado final

Embora os corretores possam culpar os corretores por suas perdas, há momentos em que os corretores realmente estão em falta. Um corretor precisa ser minucioso e conduzir uma pesquisa em um corretor antes de abrir uma conta e se a pesquisa for positiva para o corretor, então um pequeno depósito deve ser feito, seguido por algumas negociações e depois um saque. Se isto correr bem, então um depósito maior pode ser feito.

No entanto, se você já estiver em uma situação problemática, você deve verificar se o corretor está conduzindo atividade ilegal (como churrasco), tentar ter suas perguntas respondidas, e se tudo mais falhar, e/ou informar a pessoa à SEC, FINRA, ou outro órgão regulador que poderia impor ação contra eles.