Vad är ett pyramidspel?
Ett vanligt pyramidspel är ett bedrägligt investeringssystem där en operatör betalar avkastning på investeringar från kapital som kommer från nya investerare, snarare än från legitima investeringsvinster. Operatörerna lockar nya investerare med onormalt höga kortsiktiga avkastningsnivåer.
Brottslingen tjänar pengar genom att antingen ta ut avgifter på ”investeringarna” eller helt enkelt fly med investerarnas pengar. Ponzi-systemen faller i allmänhet samman när det inte finns tillräckligt med nytt kapital för att betala den ständigt växande gruppen av befintliga investerare.
Systemet är uppkallat efter Charles Ponzi från Boston, Massachusetts. På 1920-talet lanserade Ponzi ett system som garanterade investerare en 50-procentig avkastning på investeringar i postkuponger. Även om Ponzi kunde betala sina första finansiärer, upplöstes systemet när han inte kunde betala senare investerare.
Exempel på Ponzi-scheman
- Bernie Madoff: en mäklare på Wall Street vars verksamhet inom förmögenhetsförvaltning var ett nästan tjugo år långt Ponzi-schemaspel som lurade investerare på miljarder. Madoffs system avslöjades av visselblåsaren Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: två män från Kalifornien som lovade hög avkastning via investeringar i ”heta” aktier före börsintroduktion. Inga faktiska investeringar gjordes någonsin.
Vad är ett pyramidspel?
Ett pyramidspel, även kallat kedjereferensspel, är en bedräglig affärsmodell där nya medlemmar rekryteras med löften om betalning som är knuten till deras förmåga att värva framtida medlemmar i systemet. När medlemspoolen expanderar exponentiellt blir ytterligare rekrytering omöjlig och ”verksamheten” blir ohållbar.
En pyramidspelning framstår ofta som en laglig MLM-verksamhet (multi-level marketing). En legitim MLM använder vinsten från försäljningen i efterföljande led för att betala ut bonusar till rekryterare. Pyramidspel innebär dock nästan ingen legitim försäljning. I stället betalas tidigare investerare från de inkommande medlen från efterföljande investeringar i stället för verkliga vinster.
Exempel på pyramidspel:
- Burn Lounge: En musikbutik på nätet som lockade personer som betalade för rätten att sälja musik, samtidigt som de fick priser för att rekrytera andra personer till verksamheten. Bonusarna var inte på något sätt knutna till försäljning av varor. FTC vann en dom på 17 miljoner dollar.
- Give and Take: Ett engelskt system där en grupp operatörer begärde 3 000 pund som inträdesavgift och lovade en bonus på 20 000 pund för att rekrytera ett visst antal nya medlemmar. Sex personer dömdes för att ha drivit systemet och avtjänade fängelsestraff.
Skillnader mellan ponzi- och pyramidspel
Ponzi- och pyramidspel liknar varandra men är inte identiska.
Den väsentliga skillnaden mellan de två bedrägerierna är att ett pyramidspel i allmänhet bara kräver att offren investerar i något, med utlovad avkastning vid ett senare utbetalningsdatum.
Pyramidspel, till skillnad från pyramidspel, erbjuder vanligen offret möjligheten att ”tjäna” pengar genom att rekrytera fler människor till bedrägeriet.
SEC och CFTC väcker talan mot förövare av både Ponzi- och pyramidspel, och visselblåsare är viktiga för att fånga upp den här typen av bedrägerier.
Kontakta en erfaren visselblåsaradvokat
Har du information om Ponzi- eller pyramidspelsbedrägerier? Vi kan hjälpa dig. Skicka in vårt säkra formulär eller ring oss på (212) 350-2764 idag för att begära en konfidentiell konsultation med en erfaren whistlebloweradvokat.