What is a Ponzi Scheme?
A standard Ponzi Scheme is a fraudulent investment scheme that operator pay returns on investments from new investors, rather from legitimate investment profits. ネズミ講の運営者は、異常に高い短期収益率で新しい投資家を誘惑します。
詐欺師は、「投資」に手数料を課すか、単に投資家の資金を持ち逃げすることで利益を得ます。 ネズミ講は一般に、増え続ける既存の投資家に支払う十分な新規資金がないときに崩壊する。
このスキームは、マサチューセッツ州ボストンのチャールズ・ポンジーにちなんで名づけられた。 1920 年代に、ポンジは、郵便回数券への投資で 50%のリターンを保証するスキームを開始しました。
ネズミ講の例
- バーニー・マドフ：ウォール街のブローカーで、資産管理ビジネスは約20年間のネズミ講で、投資家から数十億ドルをだまし取りました。
- JSG Capital Investments: IPO前の「ホットな」株式への投資を通じて高いリターンを約束したカリフォルニアの2人の男性。
ピラミッド・スキームとは何か？
ピラミッド・スキームは、連鎖販売取引とも呼ばれ、将来のメンバーをスキームに登録する能力と結びついた支払いの約束で新しいメンバーを勧誘する詐欺的ビジネスモデルである。 会員数が指数関数的に増加すると、それ以上の勧誘は不可能になり、「ビジネス」は維持できなくなります。 正当な MLM は、リクルーターにボーナスを支払うために下流の販売から利益を使用します。 しかし、マルチ商法では、合法的な販売はほとんど行われません。 その代わり、以前の投資家は、真の利益の代わりに、その後の投資の着信資金から支払われます。
ピラミッドスキームの例：
- Burn Lounge。 オンライン・ミュージック・ストアで、音楽を販売する権利にお金を払う人を集め、他の人をビジネスに勧誘することで賞を獲得していました。 ボーナスは商品の売り上げとは全く関係なかった。 2976>
- Give and Take： 運営者グループが参加費として3000ポンドを要求し、一定量の新規会員を勧誘すると2万ポンドのボーナスを約束した英国のスキーム。
Differences Between Ponzi and Pyramid Schemes
Ponzi and Pyramid Schemes are similar but not identical.ポンジとピラミッド・スキームは似ているが同じではない。
この 2 つの詐欺の本質的な違いは、ねずみ講は通常、被害者から何かへの投資のみを要求し、後の支払日にリターンを約束することです。
マルチ商法はねずみ講と異なり、通常は被害者に、詐欺にもっと人を勧誘してお金を「作る」機会を提供します。
SEC と CFTC は、ねずみ講とマルチ商法の加害者に対して訴訟を起こしますが、この種の詐欺を摘発するには、内部告発者が不可欠です。
経験豊富な内部告発弁護士に連絡
ねずみ講またはマルチ商法に関する情報をお持ちですか？ 私たちがお手伝いします。 私たちの安全なフォームを送信するか、または (212) 350-2764に電話して、経験豊富な内部告発者弁護士との機密の相談を要請してください。