Om du är en day-trader eller har velat utforska hur det är att vara en, är det första steget att titta på en plattform utformad för day-traders. För många kommer det att skrämma bort dem. Men om den är rätt för dig kommer du att älska den.
Det är där Zacks Trade kommer in. Det är en mäklare som är utformad för att stödja människor som spenderar mycket pengar på handel och handlar ofta.
Vad är Zacks Trade?
Zacks Trade är en online-mäklare som är baserad i Chicago, Illinois. Deras mäklarplattform är mycket komplex och är inriktad på aktiva daghandlare och investerare med flera värdepapper.
Zacks Trade skapades av Len Zacks, ägare av den berömda Zacks Investment Research, som är välkänd i investeringsvärlden för de vansinnigt detaljerade forskningsrapporter de sammanställer.
Zacks Trade är unik på så sätt att den erbjuder möjligheten att köpa aktier och obligationer som många andra investeringsplattformar, men den förstärker verkligen genom att ge dig tillgång till två otroligt komplexa och djupgående plattformar genom vilka du kan göra mer aggressiva affärer.
Hur Zacks Trade fungerar
Zacks Trade är en mäklare, så de hjälper dig att handla med många typer av värdepapper. Där de dock skiljer sig från andra mäklare är hur detta görs.
Zacks Trade erbjuder sina kunder tre olika plattformar (jag tar upp alla tre nedan) som du kan använda för att investera. En av dem är mycket grundläggande och används ofta inte, men de andra två är kraftfulla och erbjuder en robust uppsättning verktyg som få andra tjänster har.
Sättet som Zacks Trade positionerar sig på marknaden är att locka till sig kunder som har mycket pengar att investera, är villiga att låna på marginal och vill handla med aktier mycket ofta.
Systemen och prissättningen stämmer alla överens med den här filosofin, vilket vi kommer att undersöka nedan.
Vem är Zacks Trade bra för?
Jag har redan anspelat på det, men Zacks Trade riktar sig till erfarna investeringsproffs.
Om du är någon som har betydande investeringspengar, förstår hur man handlar med hög hastighet och vill ha tillgång till olika typer av investeringar i en mängd olika länder, rekommenderas Zacks Trade starkt.
Vem är inte Zacks Trade bra för?
Det här är inte en plattform för nybörjare – faktum är att jag skulle uppmuntra nybörjare att hålla sig borta om du inte vet vad du gör eftersom du snabbt kan förlora dina pengar.
Handla på marginal, handla med optioner och spela med utländsk valuta eller på utländska marknader är ett farligt spel om du inte vet hur du ska spela det.
Zacks Trade detaljer och funktioner
Först ska vi dyka ner i de tre viktigaste handelsplattformarna som ingår i ett Zacks Trade-konto:
Klientportalen
Klientportalen är online-kontohanteringskonsolen för Zacks Trade. De gör det enkelt att ställa in, övervaka och hantera alla nödvändiga aspekter av ditt konto och din portfölj genom denna portal.
Här är några av de saker du kan göra i Kundportalen:
- Gör mycket enkla affärer via Kontohantering
- Access till kontoutdrag och handelsbekräftelser
- Hämta skattedokument
- Gör insättningar till och uttag från ditt konto
- Initiera kontoöverföringar från andra mäklare
- Ändra din säkerhet. inställningar och ditt lösenord
- Lägg till andra produkter och tjänster som till exempel optioner och marginalrättigheter
- Analysera din Zacks Trade-portfölj dagligen, månadsvis eller kvartalsvis
- Snabbt skapa PDF-rapporter för enkel visning, nedladdning och presentation
- Finns det hur din tillgångsallokering påverkar portföljens resultat jämfört med resultatet för S&P 500-indexet
Behöv ett säkert inloggningskort för att lägga till ett extra säkerhetslager till ditt konto (mer om detta nedan) Ändra kontoberättigelser
Så om du behöver göra mer avancerade affärer, gräva i din marginalbuffert eller se en optionskedja, så är det inte den här plattformen som du vill använda. Men den erbjuder några trevliga, grundläggande funktioner.
Utforska kundportalen
Detta är huvudskärmen jag kommer till när jag loggar in på kundportalen:
Som du kan se har ett testkonto inte några saldon så det ser ganska intetsägande ut.
Klientportalen har inte en massa funktioner som jag förmodligen skulle använda, men jag tyckte att Tax Optimizer var ganska snygg.
Enligt portalen ”kan du med hjälp av Tax Optimizer mäta vinst/förlust-effekten av dina valda metoder för matchning av skattepartier, ändra metoden i farten och omedelbart se den potentiella vinst/förlust-effekten av en alternativ metod för matchning av skattepartier samt matcha specifika partier manuellt.”
Samt sett fanns det inte mycket att se här. Jag kan se hur det skulle vara användbart att samla kontoinformation och få nödvändiga dokument, men det visuella på plattformen såg ut som om det var 20 år gammalt.
ZacksTrader
Browserbaserad
ZacksTrader är webbläsarbaserad och är perfekt för personer som måste arbeta bakom en brandvägg. Detta beror på att den körs via internet och kräver ingen mjukvara.
Men även om ZacksTrader Pro har mycket mer att erbjuda (diskuteras nedan, men är i korthet bäst för aktiva handlare eller för daghandelssyften), är ZacksTrader en enkel plattform för att placera tillfälliga affärer; Kundportalen är användarvänlig så mycket okomplicerad och lätt att använda.
Handla på över 90 marknader
Med ZacksTrader kan du handla med värdepapper som aktier, obligationer, optioner med mera. Ännu bättre är att du kan göra detta på över 90 marknader över hela världen.
Mindre erfarna handlare kommer att älska att plattformen låter dig skicka in aktieorder med ett enda klick, medan mer avancerade handlare kommer att gilla möjligheten att skapa en mer komplex order (t.ex. en optionshandel) med hjälp av panelen för orderhantering.
Du kan snabbt lägga till tickersymboler på huvudskärmen så att du kan se levande marknadsdata och se vad som händer. Du kan också få tillgång till interaktiva diagram för att visa marknadsdata i realtid om en enskild aktie.
Forskningsverktyg
För forskning kan du få ”säkerhetsspecifika grunder, inklusive profil, nyheter, diagram, finanser, information om insiderhandel, analytikerinformation och SEC-anmälningar för alla företag.”
Anpassningsbar
Enligt kan du få plattformen att se ut som du vill.
Då ZacksTrader skapades med en modulär design kan du lägga till och ta bort funktioner som du vill ha eller inte vill ha så att dina vanligaste vyer är exakt vad du behöver.
Daghandlare kommer att förstå värdet av detta, eftersom du inte ofta har tid att slösa på att leta efter användbar information och sålla bland onödiga saker.
Användning av ZacksTrader
När jag loggar in kommer jag direkt till fliken Konto, som ger mig en ganska bra överblick över mina finansiella positioner:
Ordringshantering i det nedre vänstra hörnet gör det möjligt för mig att placera en handel omedelbart om jag vill – vilket är en trevlig snabb funktion:
Om jag går över till fliken Marknad kan jag snabbt se utvecklingen för en lista med aktier och index som jag har valt. Detta ger en snabb överblick över värdepapper som du vill följa.
Nästan flyttar jag till fliken Alternativ, där jag kan skriva in en ticker och visa optionskedjor för den aktien. Jag lade manuellt till AAPL, men jag ska visa hur snabbt och enkelt det är att lägga till kedjor för en annan aktie (jag valde Facebook):
Efter detta flyttar jag över till fliken Produkter. Det är här du kan analysera en akties prestanda med hjälp av diagram. Återigen kan du se mig dra upp Facebooks aktie och leka med några av alternativen – jag provade både ett linjediagram och ett candlestickdiagram:
Nästa flik är fliken Scanner, där du kan gå ganska djupt med sökparametrar. Tyvärr fungerade det inte för mig, men du kan se hur komplicerat det kan bli – vilket gör att du kan begränsa dina aktier till mycket specifika riktlinjer.
Efter detta flyttade jag över till fliken Market Pulse, som på hög nivå visar hur olika aktiemarknader, statsskuldsmarknader, valutamarknader och volatiliteten i aktierna utvecklas vid den aktuella tidpunkten.
För mig var detta tillräckligt för att få en helhetsbild av vad som händer på marknaderna, men jag kunde inte se mig själv använda detta mer än som ett trevligt hjälpmedel. Du skulle definitivt vilja begränsa det till åtminstone specifika sektorer eller något liknande för att få en bättre bild av vad som händer på den marknaden.
Samt sett kan jag säga att systemet är Djupt. Jag behövde inte ens placera en handel för att veta hur mycket som fanns tillgängligt för mig.
Mitt enda gnäll är hur daterat systemet såg ut. Det tog lite längre tid än jag ville att bli inloggad också. Men efter det älskade jag att skumma igenom de data som var tillgängliga för mig.
ZacksTrade Pro
Inte webbaserat
ZacksTrade Pro är mack daddy när det gäller handelsprogram. Du måste visserligen ladda ner programvaran, men det är värt det.
Enligt Zacks Trade erbjuder ZacksTrade Pro ”en omfattande och effektiv arbetsyta för handel som gör att du kan ha allt det viktigaste inom räckhåll.”
Du kan till och med ”handla med aktier, optioner, obligationer och fonder i mer än 19 länder, allt från ett enda konto.”
Anpassningsbar
Programvaran ZacksTrade Pro är verkligen mångsidig. Du har möjlighet att skapa en anpassad layout som är så komplex eller enkel som du vill.
Funktionerna här är mer robusta än hos ZacksTrader, och som jag nämnde ovan kommer aktiva handlare att uppskatta att ha sin mest behövliga information nära till hands och där de vill ha den.
Vakningslistor
Du kan också bygga upp bevakningslistor för allt du vill – oavsett om det är ett alternativ, en obligation eller ett utländskt värdepapper – och du kan skräddarsy dessa listor så att de visar de data som är mest angelägna för dig.
I samma anda kan du skapa varningar i realtid ”baserat på pris, tid, marginal och volym som meddelar dig om viktiga förändringar på marknaden.”
I din kontoöversikt kan du se det totala marknadsvärdet på din portfölj, din marginal, tillgängliga medel för affärer och annan information om värdepapper och kontanter i din portfölj.
Du kan dessutom se öppna och fyllda order och i förekommande fall ändra befintliga order, allt relativt enkelt.
Forskningsverktyg
För att undersöka värdepapper kan du skapa olika diagram inom en anpassad layout. Du kan välja mellan över 120 konfigurerbara tekniska indikatorer för att få rätt vy för det du behöver.
Optionshandel
ZacksTrade Pro gör det också enkelt att göra optionshandel. Det levereras med ett verktyg som kallas Strategy Builder som ger dig möjlighet att skapa spread- eller optionsorder med flera ben. Några av de andra verktygen du kan använda för optionshandel är:
- Options Trader
- Spread Trader
Rollover Options
Dessa verktyg gör det möjligt för dig att ytterligare anpassa en optionsorder så att den blir exakt så som du vill ha den.
Användning av ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro är ett monster av ett system. Det liknar ingenting som jag någonsin har använt.
Håll dig i minnet att detta är en programvara som du laddar ner till ditt skrivbord och kör på det sättet – den är inte webbaserad. ZacksTrade Pro har alla funktioner i den webbaserade plattformen (ZacksTrader) och mer. Eftersom jag redan har beskrivit några av de viktigaste funktionerna ovan kommer jag helt enkelt att dela med mig av mitt perspektiv när jag loggade in och bläddrade på plattformen.
Mjukvaran tar några minuter att starta upp – det kanske går snabbare på en nyare dator, men det var inte en fruktansvärd väntan. När jag väl kom in möttes jag av det här lilla numret:
Det är ZacksTrade Pro Daily Lineup – som ger dig all slags aktuell marknadsinformation. Det är en riktigt trevlig funktion att ha, men MAN är den ful. Det känns som om jag läser en webbsida från 1994.
När jag stänger popup-fönstret kommer jag direkt in i systemet. Det enda jag vill säga är att detta är byggt för aktiva handlare. Om du vet vad du vill kan du lägga order otroligt snabbt. Så här ser huvudskärmen ut:
Att lägga en order gick supersnabbt – jag gjorde bara några ändringar och kunde överföra ordern omedelbart:
Det finns också en handelsbot som hjälper dig med allt du behöver:
Samt sett spenderade jag inte så mycket tid på det här systemet eftersom det har allt som ZacksTrader har och mer (och ärligt talat behöver jag inte ett så kraftfullt system). Det kan ta dig ett tag att anpassa utseendet och känslan för att vara vad du vill, men när du väl gör det kan jag tänka mig att det skulle vara en utmärkt plattform för aktiva handlare.
Kundsupport
Zacks Trade har ett kundsupportteam som är tillgängligt måndag till fredag från 09:00 till 18:00 EST (stängt på helger och marknadshelger). Alternativt kan Zacks Trade hittas på Twitter och Facebook samt via e-post.
Min upplevelse var lite annorlunda. Jag tog faktiskt kontakt med ett par personer på Zacks Trade på en helg eftersom jag behövde information om deras företag för den här artikeln. Jag trodde inte att jag skulle få något svar eftersom det var en mindre fråga och det var en helg då de har stängt, men två personer svarade.
Jag vet att det inte nödvändigtvis är vägledande för hur deras kundsupport fungerar, men jag uppskattade verkligen att någon i teamet (faktiskt två) svarade på ett mycket vänligt och hjälpsamt sätt – allt inom ungefär en timme.
Zacks Trade prissättning
Zacks Trade har inga typer av kontoavgifter, men du behöver minst 2 500 dollar för att öppna ett konto.
Outöver det är här några av de handelspriser du behöver känna till (du kan kolla in den fullständiga prissättningen här också):
Aktier, ETF:er och optioner
| Aktier & ETF:er (Större än 1 dollar per aktie) | 0 dollar.01 per aktie (med ett minimum på $1) |
| Stocks & ETF:er (mindre än $1 per aktie) | 1% av handelsvärdet (med ett minimum på $1) |
| Optioner | $1 för första kontraktet (+ $0.75 per ytterligare) |
| Optionsutövning/överlåtelseavgift | Gratis |
| Mäklarassisterade affärer | Ingen extra kostnad |
| Valutakonvertering till USD | $2.00 – $2.50 Uppskattning |
Fonder
| Fonder (större än $1 per aktie) | $27.50 |
| Mäklarstödda affärer | Ingen extra kostnad |
Företagsobligationer
| Upp till 10 000 nominellt värde | 0.1% * Nominellt värde (+ $3 per obligation) |
| Restande nominellt värde | 0$.025% * Nominellt värde (+ $3 per obligation) |
| Mäklarstödda affärer | Ingen extra kostnad |
Statsobligationer
| Upp till 1 miljon dollar i nominellt värde | 0.025% * Nominellt värde (+ $3 per obligation) |
| Restande nominellt värde | 0.005% * Nominellt värde (+ $3 per obligation) |
| Mäklarassisterade affärer | Ingen extra kostnad |
Övrigt Nordamerika
| Canada (Större än $1 CAD per aktie) | $0.02 CAD per aktie (*4,50 CAD minimum) |
| Canada (Mindre än $1 CAD per aktie) | 1% av handelsvärdet CAD (*4.50 CAD minimum) |
| Mexiko | 0,3 % av handelsvärdet MXN (*180 MXN minimum) |
| Mäklarassisterade handelstransaktioner | Ingen extra kostnad |
| Växelomräkning från USD | 2$.00 – $2.50 Uppskattning |
Europa
| Österrike, Belgien, Frankrike, Tyskland, Italien, Nederländerna, Portugal och Spanien | 0.3% av handelsvärdet EUR (*12 EUR minimum) |
| Norge | 0.1% av handelsvärdet NOK (*150 NOK minimum) |
| Sverige | 1% av handelsvärdet SEK (*100 SEK minimum) |
| United Kingdom | 0.3% av handelsvärdet GPB (*12 GPB minimum) |
| Mäklarassisterade affärer | Ingen extra kostnad |
| Växelomräkning från USD | 2,00$ – $2.50 Uppskattning |
Asien
| Hong Kong | 0,3 % av handelsvärdet HKD (*120 HKD minimum) |
| Japan | 0.3% av handelsvärdet JPY (*1200 JPY minimum) |
| Singapore | 0.3% av handelsvärdet SGD (*20 SGD minimum) |
| Mäklarassisterade affärer | Ingen extra kostnad |
| Växelkonvertering till USD | 2 dollar.00 – $2.50 Uppskattning |
Australien
| Australien | 0.3% av handelsvärdet AUD (*16 AUD minimum) |
| Mäklarassisterade affärer | Ingen extra kostnad |
| Valutakonvertering till USD | 2,00 – 2,00 USD.50 uppskattning |
Marginalräntor
| Zacks Trade Margin Rates (USD) | Tier 1 | Tier 2 | Tier 3 | Tier 3 | Tier 4 |
|---|---|---|---|---|---|
| Saldo | upp till $100k | upp till $1M | upp till $3M | > $3M | |
| Rate Charged | 5.90% | 5.40% | 4.90% | 4.70% |
Min erfarenhet av att använda Zacks Trade
Anslutningen till Zacks Trade var inte min favoritprocess och jag klarade mig bara halvvägs. Jag gick upp tills jag var tvungen att ange faktisk känslig information, och eftersom jag inte ville skapa ett konto själv (jag använder ett testkonto för att testa andra funktioner) slutade jag efter en viss punkt.
Det första steget var enkelt nog att bara klicka på ”Öppna ett konto” uppe till höger på skärmen:
Nästan skriver jag in lite grundläggande information:
Därefter väljer jag vilken typ av konto jag vill ha:
Jag skriver in min e-postadress igen och väljer användarnamn och lösenord. Jag väljer också mitt bosättningsland:
Det är nu det blir lite konstigt. Nästa skärm visar att de har skickat ett bekräftelsemail till mig för att jag ska kunna gå vidare med ansökan:
Jag får mejlet:
Det öppnar ett nytt fönster och går till den här skärmen där jag måste ange mitt bosättningsland (vilket jag redan har gjort) och kontotyp:
Från här tar den mig till en stor ansökningsskärm där jag måste skriva in information på nytt och lägga till en massa ny information. Detta är bara steg ett av fem och det känns som om jag redan har gått igenom flera steg.
Det var här jag stoppade ansökningsprocessen och jag kan säga att den kändes väldigt osammanhängande och inte användarvänlig.
Jag var tvungen att ange samma information flera gånger och ingen av skärmarna såg ut att höra ihop – det verkade som om jag hoppade runt på olika webbplatser. Det var långsamt fram till den punkt jag fick också.
Zacks Trade jämfört
Zacks Trade är ganska unikt – det har inte mycket konkurrens. Den enda mäklare som kommer närmast är Interactive Brokers. Zacks Trade använder faktiskt Interactive Brokers handelsplattform, så de ser nästan identiska ut. Den viktigaste skillnaden är att Interactive Brokers är lite billigare, men erbjuder inte live-mäklarassistans.
Med Interactive Brokers är du på egen hand-så du måste vara en experthandlare och veta exakt vad du gör. Jag föredrar Zacks Trade på grund av den extra bonusen att ha någon live som hjälper mig med affärer om och när jag behöver det.
Några av de andra konkurrenterna till Zacks Trade inkluderar mäklare som:
- Fidelity
- Vanguard
- Charles Schwab
TD Ameritrade
Ingen av dessa lågprismäklare är egentligen inrättade för att tillgodose daytraders, men de erbjuder konkurrenskraftiga priser och mer visuellt tilltalande plattformar. Om du är en person som inte behöver de klockor och visselpipor som Zacks Trade erbjuder kanske du vill överväga ett av dessa alternativ.
Zacks Trade skulle dock hävda att de fortfarande är billigare. På sin webbplats jämför de sig själva med några av dessa mäklare och ger dig till och med en kalkylator som bevisar att du sparar pengar med dem: