Wenn Sie ein Day-Trader sind oder erforschen wollten, wie es ist, einer zu sein, ist ein Blick auf eine Plattform für Day-Trader der erste Schritt. Für viele wird das abschreckend wirken. Aber wenn es das Richtige für Sie ist, werden Sie es lieben.
Das ist der Punkt, an dem Zacks Trade ins Spiel kommt. Es ist ein Broker, der darauf ausgelegt ist, Menschen zu unterstützen, die viel Geld für den Handel ausgeben und häufig handeln.
Was ist Zacks Trade?
Zacks Trade ist ein Online-Broker, der seinen Sitz in Chicago, Illinois, hat. Ihre Brokerage-Plattform ist hochkomplex und richtet sich an aktive Daytrader und Multi-Security-Investoren.
Zacks Trade wurde von Len Zacks gegründet, dem Inhaber des berühmten Zacks Investment Research, der in der Investment-Community für seine wahnsinnig detaillierten Research-Berichte bekannt ist, die er zusammenstellt.
Zacks Trade ist insofern einzigartig, als es wie viele andere Anlageplattformen die Möglichkeit bietet, Aktien und Anleihen zu kaufen, aber es steigert dies noch, indem es Ihnen Zugang zu zwei unglaublich komplexen und detaillierten Plattformen gibt, mit denen Sie aggressivere Geschäfte machen können.
Wie Zacks Trade funktioniert
Zacks Trade ist ein Broker, der Ihnen also beim Handel mit vielen Arten von Wertpapieren hilft. Der Unterschied zu anderen Brokern liegt jedoch in der Art und Weise, wie dies geschieht.
Zacks Trade bietet seinen Kunden drei verschiedene Plattformen an (ich werde im Folgenden auf alle drei eingehen), die Sie für Investitionen nutzen können. Eine davon ist sehr einfach und wird oft nicht genutzt, aber die beiden anderen sind sehr leistungsfähig und bieten ein robustes Instrumentarium, über das nur wenige andere Dienste verfügen.
Die Art und Weise, wie sich Zacks Trade auf dem Markt positioniert, ist darauf ausgerichtet, Kunden anzuziehen, die viel Geld investieren können, bereit sind, Kredite auf Marge aufzunehmen, und die sehr häufig mit Aktien handeln wollen.
Die Systeme und die Preisgestaltung entsprechen alle dieser Philosophie, die wir weiter unten untersuchen werden.
Für wen ist Zacks Trade gut?
Ich habe es bereits angedeutet, aber Zacks Trade richtet sich an erfahrene Investment-Profis.
Wenn Sie jemand sind, der über beträchtliche Investitionsgelder verfügt, der weiß, wie man mit hoher Geschwindigkeit handelt, und der Zugang zu verschiedenen Arten von Investitionen in einer Vielzahl von Ländern haben möchte, ist Zacks Trade sehr zu empfehlen.
Für wen ist Zacks Trade nicht geeignet?
Es ist keine Plattform für Anfänger – ich würde Anfängern sogar raten, sich von der Plattform fernzuhalten, wenn Sie nicht wissen, was Sie tun, da Sie schnell Ihr Geld verlieren können.
Handel auf Margin, Handel mit Optionen und das Spielen mit Fremdwährungen oder auf ausländischen Märkten ist ein gefährliches Spiel, wenn Sie nicht wissen, wie man es spielt.
Zacks Trade Details und Funktionen
Zunächst wollen wir uns die drei wichtigsten Handelsplattformen ansehen, die mit einem Zacks Trade-Konto verbunden sind:
Kundenportal
Das Kundenportal ist die Online-Kontoverwaltungskonsole für Zacks Trade. Über dieses Portal können Sie alle notwendigen Aspekte Ihres Kontos und Portfolios einfach einrichten, überwachen und verwalten.
Hier sind einige der Dinge, die Sie im Kundenportal tun können:
- Sehr einfache Geschäfte über die Kontoverwaltung tätigen
- Auszüge und Handelsbestätigungen abrufen
- Steuerdokumente abrufen
- Einzahlungen auf und Abhebungen von Ihrem Konto vornehmen
- Kontotransfers von anderen Brokern veranlassen
- Ihre Sicherheits Einstellungen und Ihr Passwort ändern
- Eine sichere Login-Karte anfordern, um Ihr Konto noch sicherer zu machen (mehr dazu weiter unten)
- Kontoberechtigungen ändern
- Weitere Produkte und Dienstleistungen wie Optionen und Margin-Privilegien hinzufügen
- Ihr Zacks-Trade-Portfolio täglich, monatliche oder vierteljährliche Analyse
- Schnelle Erstellung von PDF-Berichten zur einfachen Ansicht, zum Herunterladen und zur Präsentation
- Bestimmen Sie, wie sich Ihre Vermögensallokation auf die Leistung Ihres Portfolios im Vergleich zur Leistung des S&P 500 Index auswirkt
Wenn Sie also fortgeschrittenere Geschäfte tätigen, Ihren Margenpuffer ausschöpfen oder eine Optionskette sehen möchten, ist dies nicht die Plattform, die Sie verwenden möchten. Aber sie bietet einige nette, grundlegende Funktionen.
Erkundung des Kundenportals
Dies ist der Hauptbildschirm, zu dem ich gelange, wenn ich mich im Kundenportal anmelde:
Wie Sie sehen können, hat ein Testkonto keine Salden, so dass es ziemlich fade aussieht.
Das Kundenportal hat nicht viele Funktionen, die ich wahrscheinlich nutzen würde, aber ich fand den Steueroptimierer ziemlich nett.
Im Portal heißt es: „Mit dem Steueroptimierer können Sie die Gewinn-/Verlustauswirkungen der von Ihnen ausgewählten Methoden für den Abgleich von Steuerpartien abschätzen, die Methode spontan ändern und sofort die potenziellen Gewinn-/Verlustauswirkungen einer alternativen Methode für den Abgleich von Steuerpartien sehen und bestimmte Partien manuell abgleichen.“
Insgesamt gab es hier nicht viel zu sehen. Ich kann sehen, wie nützlich es wäre, Kontoinformationen zu sammeln und notwendige Dokumente zu erhalten, aber die Optik der Plattform sah aus, als wäre sie 20 Jahre alt.
ZacksTrader
Browser-basiert
ZacksTrader ist browser-basiert und ist perfekt für Leute, die hinter einer Firewall arbeiten müssen. Das liegt daran, dass er über das Internet läuft und keine Software benötigt.
Während ZacksTrader Pro viel mehr zu bieten hat (wird weiter unten besprochen, aber kurz gesagt, ist er am besten für aktive Trader oder für Daytrading-Zwecke geeignet), ist ZacksTrader eine einfache Plattform, um gelegentliche Trades zu platzieren; das Kundenportal ist benutzerfreundlich und daher sehr unkompliziert und einfach zu bedienen.
Handel in über 90 Märkten
Mit ZacksTrader können Sie Wertpapiere wie Aktien, Anleihen, Optionen und mehr handeln. Noch besser ist, dass Sie dies an über 90 Märkten auf der ganzen Welt tun können.
Wenig erfahrene Händler werden es schätzen, dass die Plattform es Ihnen ermöglicht, Aktienaufträge mit einem einzigen Klick zu übermitteln, während fortgeschrittene Händler die Möglichkeit schätzen werden, einen komplexeren Auftrag (z. B. einen Optionshandel) über das Auftragsmanagement-Panel zu erstellen.
Sie können schnell Tickersymbole zum Hauptbildschirm hinzufügen, damit Sie Live-Marktdaten anzeigen und sehen können, was vor sich geht. Sie können auch auf interaktive Charts zugreifen, um Echtzeit-Marktdaten zu einer einzelnen Aktie anzuzeigen.
Recherchetools
Für die Recherche können Sie „wertpapierspezifische Grundlagen, einschließlich Profil, Nachrichten, Charts, Finanzen, Insiderhandelsinformationen, Analysteninformationen und SEC-Filings für jedes Unternehmen abrufen.“
Anpassbar
Schließlich können Sie die Plattform so gestalten, wie Sie es brauchen.
Da ZacksTrader modular aufgebaut ist, können Sie Funktionen hinzufügen und entfernen, die Sie wollen oder nicht wollen, damit Ihre häufigsten Ansichten genau das sind, was Sie brauchen.
Day-Trader werden das zu schätzen wissen, denn sie haben nicht oft Zeit, um nach nützlichen Informationen zu suchen und unnützes Zeug zu sichten.
Benutzung von ZacksTrader
Nach dem Einloggen werde ich direkt zur Registerkarte „Konto“ geleitet, die mir einen guten Überblick über meine Finanzpositionen gibt:
Die Orderverwaltung in der unteren linken Ecke ermöglicht es mir, sofort einen Handel zu platzieren, wenn ich das möchte – eine nette, schnelle Funktion:
Wenn ich auf die Registerkarte „Markt“ wechsle, kann ich schnell die Performance einer Liste von Aktien und Indizes sehen, die ich ausgewählt habe. So erhalten Sie einen schnellen Überblick über die Wertpapiere, die Sie verfolgen möchten.
Als Nächstes gehe ich auf die Registerkarte Optionen, wo ich einen Ticker eingeben und Optionsketten für diese Aktie anzeigen kann. Ich habe AAPL manuell hinzugefügt, aber ich zeige Ihnen, wie schnell und einfach es ist, Ketten für eine andere Aktie hinzuzufügen (ich habe Facebook gewählt):
Danach wechsle ich zur Registerkarte Produkte. Hier können Sie die Performance einer Aktie mit Hilfe von Charts analysieren. Auch hier kann man sehen, wie ich die Facebook-Aktie aufrufe und mit einigen Optionen herumspiele – ich habe sowohl ein Liniendiagramm als auch ein Candlestick-Diagramm ausprobiert:
Die nächste Registerkarte ist die Registerkarte „Scanner“, die es ermöglicht, mit den Suchparametern ziemlich tief zu gehen. Leider funktionierte es bei mir nicht, aber Sie können sehen, wie kompliziert es werden kann – was es Ihnen ermöglicht, Ihre Aktien nach sehr spezifischen Richtlinien einzugrenzen.
Danach wechselte ich zur Registerkarte „Marktimpuls“, die auf einer hohen Ebene zeigt, wie verschiedene Aktienmärkte, Staatsanleihenmärkte, Devisenmärkte und die Aktienvolatilität zu diesem Zeitpunkt tendieren.
Für mich reichte das aus, um einen Überblick über das Marktgeschehen zu bekommen, aber ich könnte mir nicht vorstellen, dass ich diese Funktion für mehr als ein „nice to have“ verwenden würde. Man sollte es auf jeden Fall auf bestimmte Sektoren oder etwas Ähnliches eingrenzen, um ein besseres Bild davon zu bekommen, was in diesem Markt vor sich geht.
Insgesamt kann ich sagen, dass das System TIEF ist. Ich musste nicht einmal einen Handel abschließen, um zu wissen, wie viel mir zur Verfügung stand.
Mein einziger Kritikpunkt ist, wie veraltet das System aussieht. Es hat auch etwas länger gedauert, als ich wollte, bis ich eingeloggt war. Aber danach habe ich es geliebt, durch die Daten zu blättern, die mir zur Verfügung standen.
ZacksTrade Pro
Nicht webbasiert
ZacksTrade Pro ist der Mack Daddy, wenn es um Handelssoftware geht. Sie müssen die Software zwar herunterladen, aber das ist es wert.
ZacksTrade Pro bietet laut Zacks Trade „einen umfassenden und effizienten Arbeitsbereich für den Handel, mit dem Sie alle wichtigen Informationen zur Hand haben“
Sie können sogar „Aktien, Optionen, Anleihen und Fonds in über 19 Ländern handeln, und das alles von einem einzigen Konto aus“
Anpassbar
Die ZacksTrade Pro Software ist wirklich vielseitig. Sie haben die Möglichkeit, ein benutzerdefiniertes Layout zu erstellen, das so komplex oder einfach ist, wie Sie es wünschen.
Die Funktionen hier sind robuster als bei ZacksTrader, und wie ich bereits erwähnt habe, werden aktive Händler es zu schätzen wissen, dass sie ihre wichtigsten Informationen griffbereit haben, und zwar dort, wo sie sie haben möchten.
Beobachtungslisten
Sie können auch Beobachtungslisten für alles erstellen, was Sie wollen – egal, ob es sich um eine Option, eine Anleihe oder ein ausländisches Wertpapier handelt; und Sie können diese Listen so anpassen, dass sie die Daten anzeigen, die für Sie am wichtigsten sind.
Auch können Sie Echtzeit-Warnungen erstellen, „die auf Preis, Zeit, Marge und Volumen basieren und Sie über wichtige Marktveränderungen informieren.“
In Ihrer Kontoübersicht können Sie den Gesamtmarktwert Ihres Portfolios, Ihre Marge, die für den Handel verfügbaren Mittel und andere Informationen über die Wertpapiere und Barmittel in Ihrem Portfolio einsehen.
Außerdem können Sie offene und ausgeführte Orders einsehen und gegebenenfalls bestehende Orders ändern, und das alles relativ einfach.
Recherchetools
Für die Recherche von Wertpapieren können Sie verschiedene Charts in einem individuellen Layout erstellen. Sie können aus über 120 konfigurierbaren technischen Indikatoren wählen, um die richtige Ansicht für Ihre Bedürfnisse zu erhalten.
Optionshandel
ZacksTrade Pro macht auch den Optionshandel einfach. Es verfügt über ein Tool namens Strategy Builder, mit dem Sie Spread- oder Optionsaufträge mit mehreren Legs erstellen können. Einige der anderen Tools, die Sie für den Optionshandel verwenden können, sind:
- Options Trader
- Spread Trader
- Rollover-Optionen
Mit diesen Tools können Sie einen Optionsauftrag weiter anpassen, so dass er genau Ihren Vorstellungen entspricht.
Verwendung von ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro ist ein unglaubliches System. Es ist mit nichts zu vergleichen, was ich je benutzt habe.
Denken Sie daran, dass es sich um eine Software handelt, die Sie auf Ihren Desktop herunterladen und auf diese Weise ausführen – sie ist nicht webbasiert. ZacksTrade Pro hat alle Funktionen der webbasierten Plattform (ZacksTrader) und mehr. Da ich oben bereits einige der wichtigsten Funktionen beschrieben habe, werde ich einfach meine Sichtweise nach dem Einloggen und Durchsuchen der Plattform schildern.
Die Software braucht ein paar Minuten, um hochzufahren – auf einem neueren Computer geht das vielleicht schneller, aber es war keine schreckliche Wartezeit. Sobald ich drin war, wurde ich von dieser kleinen Nummer begrüßt:
Das ist das ZacksTrade Pro Daily Lineup, das Ihnen alle möglichen aktuellen Marktinformationen liefert. Das ist ein wirklich nettes Feature, aber MANN ist es hässlich. Ich habe das Gefühl, eine Webseite aus dem Jahr 1994 zu lesen.
Nachdem ich das Popup-Fenster geschlossen habe, kann ich direkt in das System einsteigen. Das Einzige, was ich sagen kann, ist, dass dieses System für aktive Trader entwickelt wurde. Wenn Sie wissen, was Sie wollen, können Sie unglaublich schnell Aufträge erteilen. So sieht der Hauptbildschirm aus:
Eine Order zu platzieren ging superschnell – ich habe nur ein paar Änderungen vorgenommen und konnte die Order sofort übermitteln:
Es gibt auch einen Trading-Bot, der Ihnen bei allem hilft, was Sie brauchen:
Insgesamt habe ich nicht viel Zeit mit diesem System verbracht, da es alles hat, was ZacksTrader hat, und noch mehr (und ehrlich gesagt brauche ich kein so mächtiges System). Es könnte eine Weile dauern, bis Sie das Aussehen und das Gefühl, um zu sein, was Sie wollen, aber sobald Sie tun, ich kann mir vorstellen, es wäre eine ausgezeichnete Plattform für aktive Händler.
Kunden-Support
Zacks Trade hat ein Kunden-Support-Team zur Verfügung Montag bis Freitag von 9 Uhr bis 18 Uhr EST (an Wochenenden und Feiertagen geschlossen). Alternativ kann Zacks Trade auch über Twitter und Facebook sowie per E-Mail erreicht werden.
Meine Erfahrung war ein wenig anders. Ich habe einige Mitarbeiter von Zacks Trade an einem Wochenende kontaktiert, weil ich für diesen Artikel Informationen über ihr Unternehmen benötigte. Ich dachte nicht, dass ich eine Antwort erhalten würde, da es sich um eine unbedeutende Frage handelte und es ein Wochenende war, an dem sie geschlossen sind, aber zwei Leute haben geantwortet.
Ich weiß, dass das nicht unbedingt bezeichnend für die Arbeitsweise des Kundensupports ist, aber ich habe es sehr geschätzt, dass jemand aus dem Team (sogar zwei) sehr freundlich und hilfreich geantwortet hat – und das alles innerhalb von etwa einer Stunde.
Preise bei Zacks Trade
Zacks Trade hat keine Kontogebühren, aber Sie brauchen mindestens 2.500 $, um ein Konto zu eröffnen.
Außerdem sind hier einige der Handelspreise, die Sie kennen sollten (Sie können die vollständige Preisgestaltung auch hier nachlesen):
Aktien, ETFs und Optionen
| Aktien & ETFs (mehr als $1 pro Anteil) | $0.01 pro Aktie (mit einem Minimum von $1) |
| Aktien & ETFs (weniger als $1 pro Aktie) | 1% des Handelswertes (mit einem Minimum von $1) |
| Optionen | $1 für den ersten Kontrakt (+ $0.75 pro zusätzlich) |
| Optionsausübungs-/ Abtretungsgebühr | Kostenlos |
| Maklerunterstützte Trades | Keine zusätzlichen Kosten |
| Währungsumrechnung in USD | $2.00 – $2.50 Schätzung |
Fonds
| Fondsgeschäfte (mehr als $1 pro Anteil) | $27.50 |
| Maklerunterstützte Trades | Keine zusätzlichen Kosten |
Unternehmensanleihen
| Bis zu 10.000 Nennwert | 0.1% * Nennwert (+ $3 pro Anleihe) |
| Restlicher Nennwert | $0.025% * Nennwert (+ $3 pro Anleihe) |
| Maklerunterstützter Handel | Kein Aufpreis |
Staatsanleihen
| Bis zu $1 Million Nennwert | 0.025% * Nennwert (+ $3 pro Anleihe) |
| Restlicher Nennwert | 0.005% * Nennwert (+ $3 pro Anleihe) |
| Maklerunterstützte Trades | Keine zusätzlichen Kosten |
Sonstiges Nordamerika
| Kanada (Mehr als $1 CAD pro Aktie) | $0.02 CAD pro Aktie (*$4.50 CAD Minimum) |
| Kanada (weniger als $1 CAD pro Aktie) | 1% des Handelswertes CAD (*$4.50 CAD Minimum) |
| Mexiko | 0.3% des Handelswertes MXN (*180 MXN Minimum) |
| Broker Assisted Trades | Keine zusätzlichen Kosten |
| Währungsumrechnung von USD | $2.00 – $2.50 Schätzung |
Europa
| Österreich, Belgien, Frankreich, Deutschland, Italien, Niederlande, Portugal und Spanien | 0.3% des Handelswertes EUR (*12 EUR Minimum) |
| Norwegen | 0.1% des Handelswertes NOK (*150 NOK Minimum) |
| Schweden | 1% des Handelswertes SEK (*100 SEK Minimum) |
| Vereinigtes Königreich | 0.3% des Handelswertes GPB (*12 GPB Minimum) |
| Maklerunterstützter Handel | Keine zusätzlichen Kosten |
| Währungsumrechnung von USD | $2.00 – $2.50 Schätzung |
Asien
| Hong Kong | 0.3% des Handelswertes HKD (*120 HKD Minimum) |
| Japan | 0.3% des Handelswerts JPY (*1200 JPY Minimum) |
| Singapur | 0.3% des Handelswertes SGD (*20 SGD Minimum) |
| Maklerunterstützter Handel | Keine zusätzlichen Kosten |
| Währungsumrechnung in USD | $2.00 – $2.50 Schätzung |
Australien
| Australien | 0.3% des Handelswertes AUD (*16 AUD Minimum) |
| Broker Assisted Trades | Keine zusätzlichen Kosten |
| Währungsumrechnung in USD | $2.00 – $2.50 Schätzung |
Margin Rates
| Zacks Trade Margin Rates (USD) | Tier 1 | Tier 2 | Tier 3 | Tier 4 |
|---|---|---|---|---|
| Saldo | bis zu $100k | bis zu $1M | bis zu $3M | > $3M |
| Anrechenbarer Satz | 5.90% | 5.40% | 4.90% | 4.70% |
Meine Erfahrungen mit Zacks Trade
Die Anmeldung bei Zacks Trade war nicht gerade mein Lieblingsprozess, und ich habe es nur bis zur Hälfte geschafft. Ich bin bis zu dem Punkt gegangen, an dem ich wirklich sensible Daten eingeben musste, und da ich nicht selbst ein Konto erstellen wollte (ich benutze ein Testkonto, um andere Funktionen zu testen), habe ich nach einem bestimmten Punkt aufgehört.
Der erste Schritt bestand darin, oben rechts auf dem Bildschirm auf „Konto eröffnen“ zu klicken:
Als nächstes gebe ich einige grundlegende Informationen ein:
Dann wähle ich aus, welche Art von Konto ich möchte:
Ich gebe erneut meine E-Mail-Adresse ein und wähle einen Benutzernamen und ein Passwort. Ich wähle auch mein Wohnsitzland aus:
Hier wird es unübersichtlich. Der nächste Bildschirm zeigt mir, dass sie mir eine Bestätigungs-E-Mail geschickt haben, um mit der Anmeldung fortzufahren:
Ich erhalte die E-Mail:
Es öffnet sich ein neues Fenster und ich gelange zu diesem Bildschirm, in dem ich meinen Wohnsitzstaat (den ich bereits eingegeben habe) und den Kontotyp eingeben muss:
Von hier aus werde ich zu einem großen Bewerbungsbildschirm weitergeleitet, wo ich erneut Informationen eingeben und eine Reihe neuer Informationen hinzufügen muss. Das ist nur der erste von fünf Schritten, und ich habe das Gefühl, dass ich bereits mehrere Schritte durchlaufen habe.
An dieser Stelle habe ich den Bewerbungsprozess abgebrochen, und ich kann sagen, dass er sich sehr unzusammenhängend und nicht benutzerfreundlich anfühlte.
Ich musste dieselben Informationen mehrmals eingeben, und keiner der Bildschirme sah so aus, als ob sie zusammengehörten – es schien, als ob ich zwischen verschiedenen Seiten hin und her springen würde. Außerdem war es bis zu dem Punkt, an dem ich ankam, langsam.
Zacks Trade im Vergleich
Zacks Trade ist ziemlich einzigartig – es hat nicht viel Konkurrenz. Der einzige Broker, der ihm am nächsten kommt, ist Interactive Brokers. Zacks Trade nutzt die Handelsplattform von Interactive Brokers, so dass sie fast identisch aussehen. Der Hauptunterschied besteht darin, dass Interactive Brokers etwas billiger ist, aber keine Live-Broker-Unterstützung anbietet.
Bei Interactive Brokers sind Sie auf sich allein gestellt – Sie müssen also ein erfahrener Trader sein und genau wissen, was Sie tun. Ich bevorzuge Zacks Trade wegen des zusätzlichen Bonus, dass mir jemand live bei den Trades hilft, falls und wenn ich es brauche.
Zu den anderen Konkurrenten von Zacks Trade gehören Broker wie:
- Fidelity
- TD Ameritrade
- Vanguard
- Charles Schwab
Keiner dieser Discount-Broker ist wirklich auf Daytrader ausgerichtet, aber sie bieten wettbewerbsfähige Preise und optisch ansprechendere Plattformen. Wenn Sie jemand sind, der nicht den ganzen Schnickschnack braucht, den Zacks Trade bietet, sollten Sie vielleicht eine dieser Alternativen in Betracht ziehen.
Zacks Trade würde allerdings behaupten, dass sie immer noch billiger sind. Auf ihrer Website vergleichen sie sich mit einigen dieser Broker und bieten Ihnen sogar einen Rechner an, um zu beweisen, dass Sie mit ihnen Geld sparen können: