Dacă faceți o căutare pe internet despre escrocheriile brokerilor forex, numărul de rezultate este uimitor. În timp ce piața forex devine încet-încet mai reglementată, există mulți brokeri fără scrupule care nu ar trebui să fie în afaceri.
Când căutați să tranzacționați forex, este important să identificați brokerii care sunt de încredere și viabili și să îi evitați pe cei care nu sunt. Pentru a-i deosebi pe brokerii puternici de cei slabi și pe cei cu reputație de cei cu afaceri dubioase, trebuie să parcurgem o serie de pași înainte de a depune o sumă mare de capital la un broker.
Comerțul este destul de greu în sine, dar atunci când un broker implementează practici care lucrează împotriva comerciantului, obținerea unui profit poate fi aproape imposibilă.
Key Takeaways
- Dacă brokerul dvs. nu vă răspunde, poate fi un semnal de alarmă că acesta nu are grijă de interesele dvs. cele mai bune.
- Pentru a vă asigura că nu sunteți înșelat de un broker dubios, faceți cercetări, asigurați-vă că nu există plângeri și citiți toate literele mici de pe documente.
- Încercați să deschideți mai întâi un cont mini cu un sold mic și faceți tranzacții timp de o lună înainte de a încerca o retragere.
- Dacă vedeți tranzacții de cumpărare și vânzare pentru valori mobiliare care nu se potrivesc cu obiectivele dvs., este posibil ca brokerul dvs. să facă churning.
- Dacă sunteți blocat cu un broker rău, revizuiți toate documentele dvs. și discutați cursul acțiunii dvs. înainte de a lua măsuri mai drastice.
Separarea realității Forex de ficțiune
Când cercetează un potențial broker Forex, comercianții trebuie să învețe să separe realitatea de ficțiune. De exemplu, în fața a tot felul de postări pe forumuri, articole și comentarii nemulțumite despre un broker, am putea presupune că toți comercianții eșuează și nu obțin niciodată profit. Traderii care nu reușesc să obțină profituri postează apoi conținut online care dă vina pe broker (sau pe o altă influență exterioară) pentru propriile lor strategii eșuate.
O plângere frecventă din partea traderilor este că un broker a încercat în mod intenționat să provoace o pierdere sub forma unor afirmații precum: „Imediat ce am plasat tranzacția, direcția pieței s-a inversat” sau „Brokerul mi-a oprit pozițiile” și „Întotdeauna am avut slippage la ordinele mele și niciodată în favoarea mea”. Aceste tipuri de experiențe sunt comune în rândul traderilor și este foarte posibil ca brokerul să nu fie de vină.
Traderi începători
Este, de asemenea, foarte posibil ca noii traderi forex să nu reușească să tranzacționeze cu o strategie sau un plan de tranzacționare testat. În schimb, ei fac tranzacții bazate pe psihologie (de exemplu, dacă un trader simte că piața trebuie să se miște într-o direcție sau alta) și există, în esență, o șansă de 50% ca acestea să fie corecte.
Când traderul începător intră pe o poziție, acesta intră adesea când emoțiile sale sunt în scădere. Traderii experimentați sunt conștienți de aceste tendințe ale juniorilor și intervin, luând tranzacția în cealaltă direcție. Acest lucru îi zăpăcește pe noii traderi și îi lasă cu sentimentul că piața – sau brokerii lor – vor să îi prindă și să le ia profiturile individuale. De cele mai multe ori, acest lucru nu este cazul. Este pur și simplu un eșec al traderului de a înțelege dinamica pieței.
Eșecurile brokerilor
Ocazional, pierderile sunt din vina brokerului. Acest lucru se poate întâmpla atunci când un broker încearcă să adune comisioane de tranzacționare pe cheltuiala clientului. Au fost raportate cazuri de brokeri care au mutat în mod arbitrar ratele cotate pentru a declanșa ordine de oprire atunci când ratele altor brokeri nu s-au mutat la acel preț.
Din fericire pentru comercianți, acest tip de situație este o situație aberantă și nu este probabil să apară. Trebuie să ne amintim că tranzacționarea nu este, de obicei, un joc cu sumă nulă, iar brokerii obțin comisioane în primul rând odată cu creșterea volumelor de tranzacționare. În general, este în interesul brokerilor să aibă clienți pe termen lung care tranzacționează în mod regulat și, astfel, să susțină capitalul sau să obțină profit.
Trading comportamental
Problema derapajelor poate fi adesea atribuită economiei comportamentale. Este o practică obișnuită pentru comercianții neexperimentați să intre în panică. Aceștia se tem să rateze o mișcare, așa că lovesc tasta de cumpărare, sau se tem să piardă mai mult și lovesc tasta de vânzare.
În mediile volatile ale cursului de schimb, brokerul nu poate asigura că un ordin va fi executat la prețul dorit. Acest lucru are ca rezultat mișcări bruște și derapaje. Același lucru este valabil și pentru ordinele stop sau la limită. Unii brokeri garantează executarea ordinelor stop și limită, în timp ce alții nu o fac.
Chiar și pe piețele mai transparente, se întâmplă alunecări, piețele se mișcă și nu întotdeauna obținem prețul dorit.
Comunicarea este esențială
Problemele reale pot începe să apară atunci când comunicarea dintre un trader și un broker începe să se întrerupă. Dacă un trader nu primește răspunsuri de la brokerul său sau dacă brokerul oferă răspunsuri vagi la întrebările unui trader, acestea sunt semnale de alarmă comune care indică faptul că este posibil ca un broker să nu urmărească cel mai bun interes al clientului.
Problemele de această natură ar trebui să fie rezolvate și explicate traderului, iar brokerul ar trebui, de asemenea, să fie de ajutor și să dea dovadă de bune relații cu clienții. Una dintre cele mai dăunătoare probleme care pot apărea între un broker și un trader este incapacitatea traderului de a retrage bani dintr-un cont.
Cercetarea brokerilor vă protejează
Protejarea de brokerii fără scrupule în primul rând este ideală. Următorii pași ar trebui să vă ajute:
- Faceți o căutare online pentru recenzii ale brokerului. O căutare generică pe internet poate oferi informații pentru a afla dacă comentariile negative ar putea fi doar un trader nemulțumit sau ceva mai grav. Un bun supliment la acest tip de căutare este BrokerCheck de la Autoritatea de Reglementare a Industriei Financiare (Financial Industry Regulatory Authority – FINRA), care indică dacă există sau nu acțiuni legale în curs împotriva brokerului. Și, dacă este cazul, obțineți o înțelegere mai clară a reglementărilor din SUA pentru brokerii forex.
- Asigurați-vă că nu există plângeri privind imposibilitatea de a retrage fonduri. Dacă există, contactați utilizatorul, dacă este posibil, și întrebați-l despre experiența sa.
- Citiți toate informațiile scrise cu litere mici din documente atunci când deschideți un cont. Stimulentele pentru deschiderea unui cont pot fi adesea folosite împotriva comerciantului atunci când încearcă să retragă fonduri. De exemplu, dacă un trader depune 10.000 de dolari și primește un bonus de 2.000 de dolari, iar apoi traderul pierde bani și încearcă să retragă o parte din fondurile rămase, brokerul poate spune că nu poate retrage fondurile bonus. Citirea literelor mici vă va ajuta să vă asigurați că înțelegeți toate contingențele în aceste tipuri de cazuri.
- Dacă sunteți mulțumit de cercetările dvs. cu privire la un anumit broker, deschideți un cont mini sau un cont cu o sumă mică de capital. Tranzacționați-l timp de o lună sau mai mult, iar apoi încercați să faceți o retragere. Dacă totul a mers bine, ar trebui să fie relativ sigur să depuneți mai multe fonduri. Dacă aveți probleme, încercați să le discutați cu brokerul. Dacă nu reușește, mergeți mai departe și postați online o relatare detaliată a experienței dumneavoastră, astfel încât și alții să poată învăța din experiența dumneavoastră.
Ar trebui subliniat faptul că mărimea unui broker nu poate fi folosită pentru a determina nivelul de risc implicat. În timp ce brokerii mai mari se dezvoltă prin oferirea unui anumit standard de servicii, criza financiară din 2008-2009 ne-a învățat că o firmă mare sau populară nu este întotdeauna sigură.
Tentația de a face tranzacții
Brokerii sau planificatorii care sunt plătiți cu comisioane pentru cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare pot ceda uneori tentației de a efectua tranzacții doar cu scopul de a genera un comision. Cei care fac acest lucru în mod excesiv pot fi găsiți vinovați de churning – un termen inventat de Securities and Exchange Commission (SEC) care denumește momentul în care un broker plasează tranzacții în alt scop decât acela de a aduce beneficii clientului. Cei care sunt găsiți vinovați de acest lucru se pot confrunta cu amenzi, mustrări, suspendare, concediere, excludere din barou sau chiar sancțiuni penale în unele cazuri.
SEC definește churning-ul
SEC definește churning-ul în felul următor:
Churning-ul apare atunci când un broker se angajează în cumpărarea și vânzarea excesivă de valori mobiliare în contul unui client, în principal pentru a genera comisioane de care să beneficieze brokerul. Pentru ca churning-ul să aibă loc, brokerul trebuie să exercite controlul asupra deciziilor de investiții din contul clientului, de exemplu printr-un acord discreționar scris formal. Achizițiile și vânzările frecvente de titluri de valoare care nu par a fi necesare pentru a îndeplini obiectivele de investiții ale clientului pot fi o dovadă de „churning”. Churning-ul este ilegal și lipsit de etică. Poate încălca regula 15c1-7 a SEC și alte legi privind valorile mobiliare.
Este important de reținut aici faptul că tranzacțiile efectuate nu cresc valoarea contului dumneavoastră. Dacă i-ați acordat brokerului dvs. autoritatea de tranzacționare asupra contului dvs., atunci posibilitatea de churning poate exista doar dacă acesta tranzacționează contul dvs. intensiv, iar soldul dvs. fie rămâne același, fie scade în valoare în timp.
Desigur, este posibil ca brokerul dvs. să încerce în mod real să vă crească activele, dar trebuie să aflați exact ce face și de ce. Dacă dumneavoastră luați deciziile, iar brokerul vă urmează instrucțiunile, atunci acest lucru nu poate fi clasificat drept churning.
Evaluați-vă tranzacțiile
Unul dintre cele mai clare semne de churning poate fi atunci când vedeți tranzacții de cumpărare și vânzare pentru valori mobiliare care nu se potrivesc cu obiectivele dumneavoastră de investiții. De exemplu, dacă obiectivul dvs. este de a genera un venit curent stabil, atunci nu ar trebui să vedeți în extrasele dvs. de cont tranzacții de cumpărare și vânzare pentru acțiuni cu capitalizare mică sau pentru acțiuni sau fonduri tehnologice.
Churning-ul cu instrumente derivate, cum ar fi opțiunile de vânzare și de cumpărare, poate fi chiar mai greu de depistat, deoarece aceste instrumente pot fi folosite pentru a îndeplini o varietate de obiective. Dar cumpărarea și vânzarea de opțiuni put și call ar trebui, în cele mai multe cazuri, să se întâmple doar dacă aveți o toleranță ridicată la risc. Vânzarea de opțiuni de cumpărare și de vânzare poate genera venituri curente atâta timp cât se face cu prudență.
Cum evaluează autoritățile de reglementare Churning
O comisie de arbitraj va lua în considerare mai mulți factori atunci când desfășoară audieri pentru a determina dacă un broker a făcut churning într-un cont. Aceștia vor examina tranzacțiile care au fost plasate în lumina nivelului de educație, experiență și sofisticare a clientului, precum și natura relației clientului cu brokerul. Aceștia vor cântări, de asemenea, numărul de tranzacții solicitate față de cele nesolicitate și valoarea în dolari a comisioanelor care au fost generate în comparație cu câștigurile sau pierderile clientului ca urmare a acestor tranzacții.
Există momente în care se poate părea că brokerul dvs. ar putea să vă gireze contul, dar acest lucru nu este neapărat cazul. Dacă aveți întrebări în acest sens și vă simțiți neliniștit în legătură cu ceea ce face consilierul dvs. cu banii dvs., atunci nu ezitați să consultați un avocat specializat în valori mobiliare sau să depuneți o plângere pe site-ul SEC.
Ați rămas deja blocat cu un broker rău?
Din păcate, opțiunile sunt foarte limitate în acest stadiu. Cu toate acestea, există câteva lucruri pe care le puteți face. În primul rând, citiți toate documentele pentru a vă asigura că brokerul dvs. este de fapt în neregulă. Dacă v-a scăpat ceva sau nu ați citit documentele pe care le-ați semnat, este posibil să trebuiască să vă asumați vina.
În continuare, discutați cursul de acțiune pe care îl veți lua dacă brokerul nu vă răspunde în mod adecvat la întrebări sau nu vă oferă o retragere. Pașii pot include postarea de comentarii online sau raportarea brokerului la FINRA sau la organismul de reglementare corespunzător din țara dumneavoastră.
The Bottom Line
În timp ce comercianții pot da vina pe brokeri pentru pierderile lor, există momente în care brokerii sunt într-adevăr de vină. Un trader trebuie să fie minuțios și să efectueze cercetări cu privire la un broker înainte de a deschide un cont, iar dacă cercetarea se dovedește pozitivă pentru broker, atunci ar trebui să se facă un mic depozit, urmat de câteva tranzacții și apoi de o retragere. Dacă acest lucru merge bine, atunci se poate face un depozit mai mare.
Cu toate acestea, dacă vă aflați deja într-o situație problematică, ar trebui să verificați dacă brokerul desfășoară o activitate ilegală (cum ar fi churning), să încercați să primiți răspuns la întrebările dvs. și, dacă nimic altceva nu reușește, și/sau să raportați persoana respectivă la SEC, FINRA sau la un alt organism de reglementare care ar putea aplica măsuri împotriva ei.