Átverés az Ön Forex brókere?

Ha az interneten rákeresünk a forex bróker átverésekre, az eredmények száma megdöbbentő. Bár a forex piac lassan egyre szabályozottabbá válik, sok olyan gátlástalan bróker van, akiknek nem lenne szabad az üzletben lenniük.

Ha forex kereskedelmet szeretne folytatni, fontos, hogy azonosítsa a megbízható és életképes brókereket, és kerülje el azokat, amelyek nem azok. Annak érdekében, hogy kiválogassuk az erős brókereket a gyengék közül, és a jó hírűeket a kétes ügyletekkel foglalkozók közül, egy sor lépésen kell végigmennünk, mielőtt nagy összegű tőkét helyeznénk el egy brókernél.

A kereskedés önmagában is elég nehéz, de ha egy bróker olyan gyakorlatokat alkalmaz, amelyek a kereskedő ellen dolgoznak, a profitszerzés szinte lehetetlen lehet.

Forex tény és fikció szétválasztása

A potenciális forex bróker kutatásakor a kereskedőknek meg kell tanulniuk szétválasztani a tényt a fikciótól. Például mindenféle fórumbejegyzésekkel, cikkekkel és egy brókerrel kapcsolatos elégedetlenkedő megjegyzésekkel szembesülve azt feltételezhetnénk, hogy minden kereskedő kudarcot vall, és soha nem termel nyereséget. Azok a kereskedők, akiknek nem sikerül nyereséget elérni, ezután olyan tartalmakat tesznek közzé az interneten, amelyek a brókert (vagy valamilyen más külső befolyást) hibáztatják a saját sikertelen stratégiájukért.

A kereskedők egyik leggyakoribb panasza, hogy a bróker szándékosan veszteséget próbált okozni olyan kijelentések formájában, mint például: “Amint elhelyeztem a kereskedést, a piac iránya megfordult” vagy “A bróker leállította a pozícióimat” és “Mindig csúszás volt a megbízásaimon, és soha nem az én javamra”. Az ilyen típusú tapasztalatok gyakoriak a kereskedők körében, és könnyen lehet, hogy nem a bróker a hibás.

Újonc kereskedők

Az is teljesen lehetséges, hogy az új forex kereskedők nem egy kipróbált stratégiával vagy kereskedési tervvel kereskednek. Ehelyett pszichológiai alapon kötnek kereskedéseket (pl. ha a kereskedő úgy érzi, hogy a piacnak az egyik vagy a másik irányba kell mozognia), és lényegében 50% az esélye annak, hogy igazuk lesz.

Amikor a kezdő kereskedő belép egy pozícióba, gyakran akkor lép be, amikor az érzelmei elszállnak. A tapasztalt kereskedők tisztában vannak ezekkel a junior tendenciákkal, és belépnek, és a másik irányba viszik a kereskedést. Ez megzavarja az új kereskedőket, és azt az érzést hagyja bennük, hogy a piac – vagy a brókereik – el akarják kapni őket, és elveszik az egyéni nyereségüket. A legtöbbször ez nem így van. Ez egyszerűen a kereskedő hibája, hogy nem érti a piaci dinamikát.

A bróker hibái

Egyszer előfordul, hogy a veszteségek a bróker hibája. Ez akkor fordulhat elő, ha a bróker az ügyfél rovására próbál kereskedési jutalékot felhalmozni. Voltak jelentések arról, hogy a brókerek önkényesen mozgatják a jegyzett árfolyamokat, hogy stop megbízásokat indítsanak el, amikor más brókerek árfolyamai nem mozdultak el erre az árra.

A kereskedők szerencséjére az ilyen típusú helyzetek kivételesnek számítanak, és nem valószínű, hogy előfordulnak. Nem szabad elfelejteni, hogy a kereskedés általában nem zéróösszegű játék, és a brókerek elsősorban a kereskedési volumen növekedésével jutalékot keresnek. Összességében a brókerek érdeke, hogy hosszú távú ügyfeleik legyenek, akik rendszeresen kereskednek, és így fenntartják a tőkét vagy nyereséget termelnek.

Viselkedésalapú kereskedés

A csúszás kérdése gyakran a viselkedési közgazdaságtanra vezethető vissza. Gyakori, hogy a tapasztalatlan kereskedők pánikba esnek. Attól félnek, hogy lemaradnak egy lépésről, ezért megnyomják a vételi billentyűt, vagy attól félnek, hogy többet veszítenek, és megnyomják az eladási billentyűt.

A volatilis árfolyamkörnyezetben a bróker nem tudja biztosítani, hogy a megbízás a kívánt áron kerül végrehajtásra. Ez éles mozgásokat és csúszást eredményez. Ugyanez igaz a stop- vagy limitmegbízásokra is. Egyes brókerek garantálják a stop- és limitmegbízások teljesítését, míg mások nem.

Még az átláthatóbb piacokon is előfordul csúszás, a piacok mozognak, és nem mindig azt az árat kapjuk, amit szeretnénk.

A kommunikáció a kulcs

A valódi problémák akkor kezdődhetnek, ha a kereskedő és a bróker közötti kommunikáció kezd megszakadni. Ha egy kereskedő nem kap választ a brókerétől, vagy a bróker homályos válaszokat ad a kereskedő kérdéseire, ezek gyakori piros zászlók arra, hogy a bróker esetleg nem az ügyfél érdekeit tartja szem előtt.

Az ilyen jellegű problémákat meg kell oldani és meg kell magyarázni a kereskedőnek, és a brókernek is segítőkésznek kell lennie és jó ügyfélkapcsolatot kell mutatnia. Az egyik legkárosabb probléma, amely a bróker és a kereskedő között felmerülhet, az, hogy a kereskedő nem tud pénzt felvenni a számláról.

A brókerkutatás megvédi Önt

A gátlástalan brókerektől való védekezés az ideális. A következő lépések segíthetnek:

• Végezzen online keresést a brókerrel kapcsolatos vélemények után. Egy általános internetes keresés betekintést nyújthat abba, hogy a negatív megjegyzések mögött csak egy elégedetlen kereskedő vagy valami komolyabb dolog állhat. Az ilyen típusú keresés jó kiegészítője a Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) BrokerCheck szolgáltatása, amely jelzi, hogy vannak-e folyamatban lévő jogi eljárások a bróker ellen. És ha szükséges, szerezzen tisztább képet a forex brókerekre vonatkozó amerikai szabályozásról.
• Győződjön meg arról, hogy nincsenek-e panaszok arról, hogy nem lehet pénzt kivenni. Ha van, lehetőség szerint vegye fel a kapcsolatot a felhasználóval, és kérdezze meg a tapasztalatairól.
• A számlanyitáskor olvassa át a dokumentumok apró betűs részét. A számlanyitás ösztönzői gyakran felhasználhatók a kereskedő ellen, amikor megpróbál pénzt kivenni. Például, ha egy kereskedő 10 000 dollárt fizet be, és 2000 dolláros bónuszt kap, majd a kereskedő pénzt veszít, és megpróbálja felvenni a fennmaradó összegek egy részét, a bróker azt mondhatja, hogy nem tudja felvenni a bónuszt. Az apró betűs rész elolvasása segít abban, hogy az ilyen típusú esetekben minden eshetőséget megértsen.
• Ha elégedett egy adott brókerrel kapcsolatos kutatásával, nyisson egy miniszámlát vagy egy kis összegű tőkével rendelkező számlát. Kereskedjen vele egy vagy több hónapig, majd próbáljon meg kifizetést eszközölni. Ha minden jól ment, akkor viszonylag nyugodtan befizethet több pénzt. Ha problémái vannak, próbálja meg megbeszélni azokat a brókerrel. Ha ez nem sikerül, lépjen tovább, és tegyen közzé egy részletes beszámolót az interneten a tapasztalatairól, hogy mások is tanulhassanak a tapasztalataiból.

A csábítás a forgatásra

A brókerek vagy a tervezők, akik jutalékot kapnak az értékpapírok vásárlásáért és eladásáért, néha engedhetnek a kísértésnek, hogy pusztán jutalékszerzési céllal bonyolítsanak le ügyleteket. Akik ezt túlzott mértékben teszik, bűnösnek találhatók a churningben – ez az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) által kitalált kifejezés azt jelöli, amikor egy bróker nem az ügyfél javát szolgáló célból köt ügyleteket. Akiket ebben bűnösnek találnak, pénzbírságra, megrovásra, felfüggesztésre, elbocsátásra, kizárásra, sőt egyes esetekben büntetőjogi szankciókra is számíthatnak.

A SEC a következőképpen definiálja a churninget

A SEC a következőképpen definiálja a churninget:

A churning akkor fordul elő, amikor egy bróker az ügyfél számláján lévő értékpapírok túlzott mértékű vételére és eladására vállalkozik, elsősorban azért, hogy a bróker számára előnyös jutalékokat generáljon. Ahhoz, hogy a churning bekövetkezzen, a brókernek ellenőrzést kell gyakorolnia az ügyfél számláján a befektetési döntések felett, például hivatalos írásos diszkrecionális megállapodáson keresztül. Az ügyfél befektetési céljainak eléréséhez nem szükségesnek tűnő gyakori értékpapír-vásárlások és értékpapíreladások bizonyítják az átmozgatást. Az átverés illegális és etikátlan. Megsértheti a SEC 15c1-7 szabályát és más értékpapír-törvényeket.

A legfontosabb, hogy ne feledje, hogy a megkötött ügyletek nem növelik a számla értékét. Ha Ön kereskedési jogkörrel ruházta fel a brókerét a számlája felett, akkor a churning lehetősége csak akkor állhat fenn, ha erősen kereskedik a számlájával, és az egyenlege vagy változatlan marad, vagy idővel csökken az értéke.

Természetesen lehetséges, hogy a brókere valóban arra törekszik, hogy növelje a vagyonát, de ki kell derítenie, hogy pontosan mit csinál és miért. Ha Ön határozza meg a dolgokat, és a bróker követi az Ön utasításait, akkor ez nem minősíthető forgatásnak.

Értékelje a kereskedéseit

A forgatás egyik legegyértelműbb jele lehet, ha olyan értékpapírok vételi és eladási ügyleteit látja, amelyek nem felelnek meg az Ön befektetési céljainak. Ha például az Ön célja a folyó stabil jövedelemszerzés, akkor nem szabadna vételi és eladási ügyleteket látnia a kimutatásain kis kapitalizációjú részvényekre vagy technológiai részvényekre vagy alapokra vonatkozóan.

A származtatott eszközökkel, például eladási és vételi opciókkal való forgatást még nehezebb észrevenni, mivel ezek az eszközök többféle cél elérésére is felhasználhatók. Putok és callok vásárlására és eladására azonban a legtöbb esetben csak akkor kerülhet sor, ha Ön magas kockázattűrő képességgel rendelkezik. A vételi és eladási opciók eladása folyó jövedelmet hozhat, amennyiben körültekintően történik.

Hogyan értékelik a szabályozó hatóságok a churninget

A választottbírói testület több tényezőt is figyelembe vesz, amikor meghallgatásokat tart annak megállapítására, hogy egy bróker churningolt-e egy számlát. Megvizsgálják a megkötött ügyleteket az ügyfél képzettségi szintjének, tapasztalatának és kifinomultságának, valamint az ügyfél és a bróker közötti kapcsolat jellegének fényében. Mérlegelni fogják továbbá a felkért és a nem felkért kereskedések számát, valamint a keletkezett jutalékok dollárösszegét az ügyfélnek az ilyen kereskedésekből származó nyereségéhez vagy veszteségéhez képest.

Vannak olyan esetek, amikor úgy tűnhet, hogy a bróker felpörgette a számláját, de ez nem feltétlenül van így. Ha ezzel kapcsolatban kérdései vannak, és nyugtalanítja, hogy a tanácsadója mit csinál a pénzével, akkor ne habozzon konzultálni egy értékpapírügyvéddel, vagy tegyen panaszt a SEC honlapján.

Already Stuck With a Bad Broker?

Sajnos a lehetőségek ebben a szakaszban nagyon korlátozottak. Van azonban néhány dolog, amit tehet. Először is, olvassa át az összes dokumentumot, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a brókere valóban hibázott. Ha valamit kihagyott, vagy nem olvasta el az aláírt dokumentumokat, lehet, hogy Önnek kell vállalnia a felelősséget.

Következő lépésként beszélje meg, hogy milyen lépéseket fog tenni, ha a bróker nem válaszol megfelelően a kérdéseire, vagy nem ad elállást. A lépések közé tartozhat az észrevételek online közzététele vagy a bróker bejelentése a FINRA-nál vagy az ország megfelelő szabályozó hatóságánál.

A lényeg

Míg a kereskedők a brókereket hibáztathatják veszteségeikért, vannak esetek, amikor valóban a brókerek a hibásak. A kereskedőnek alaposnak kell lennie, és a számlanyitás előtt kutatást kell végeznie egy brókerrel kapcsolatban, és ha a kutatás pozitív eredményt hoz a brókerrel kapcsolatban, akkor egy kis befizetést kell eszközölni, amit néhány kereskedés, majd a kifizetés követ. Ha ez jól megy, akkor nagyobb befizetést lehet tenni.

Ha azonban már problémás helyzetbe került, akkor meg kell győződnie arról, hogy a bróker illegális tevékenységet folytat-e (például churning), meg kell próbálnia választ kapni a kérdéseire, és ha minden más nem sikerül, és/vagy jelentenie kell az illetőt a SEC-nek, a FINRA-nak vagy más szabályozó szervnek, amely érvényt szerezhet ellene.