Si vous faites une recherche internet sur les arnaques des courtiers forex, le nombre de résultats est stupéfiant. Alors que le marché du forex devient lentement plus réglementé, il existe de nombreux courtiers sans scrupules qui ne devraient pas être en activité.

Lorsque vous cherchez à trader le forex, il est important d’identifier les courtiers qui sont fiables et viables, et d’éviter ceux qui ne le sont pas. Afin de trier les courtiers forts des faibles et les courtiers réputés de ceux qui ont des agissements louches, nous devons passer par une série d’étapes avant de déposer une grande quantité de capital auprès d’un courtier.

Le trading est déjà assez difficile en soi, mais lorsqu’un courtier met en œuvre des pratiques qui vont à l’encontre du trader, faire des profits peut être presque impossible.

Principes clés

  • Si votre courtier ne vous répond pas, cela peut être un drapeau rouge indiquant qu’il ne veille pas à vos intérêts.
  • Pour vous assurer que vous n’êtes pas dupé par un courtier véreux, faites vos recherches, assurez-vous qu’il n’y a pas de plaintes et lisez toutes les petites lettres des documents.
  • Essayez d’abord d’ouvrir un mini-compte avec un petit solde, et faites des transactions pendant un mois avant de tenter un retrait.
  • Si vous voyez des transactions d’achat et de vente de titres qui ne correspondent pas à vos objectifs, votre courtier peut faire du barattage.
  • Si vous êtes coincé avec un mauvais courtier, passez en revue tous vos documents et discutez de votre plan d’action avant de prendre des mesures plus radicales.

Séparer la réalité du Forex de la fiction

Lors de la recherche d’un courtier en forex potentiel, les traders doivent apprendre à séparer la réalité de la fiction. Par exemple, face à toutes sortes de messages, d’articles et de commentaires mécontents sur un courtier, nous pourrions supposer que tous les traders échouent et ne font jamais de bénéfices. Les traders qui ne parviennent pas à faire des bénéfices publient alors du contenu en ligne qui blâme le courtier (ou une autre influence extérieure) pour l’échec de leurs propres stratégies.

Une plainte courante des traders est qu’un courtier essayait intentionnellement de provoquer une perte sous la forme de déclarations telles que  » Dès que j’ai placé la transaction, la direction du marché s’est inversée  » ou  » Le courtier a fait la chasse aux stops sur mes positions  » et  » J’ai toujours eu des dérapages sur mes ordres, et jamais en ma faveur « . Ces types d’expériences sont courants chez les traders et il est tout à fait possible que le courtier ne soit pas en faute.

Traders débutants

Il est également tout à fait possible que les nouveaux traders forex ne parviennent pas à trader avec une stratégie ou un plan de trading testé. Au lieu de cela, ils effectuent des transactions basées sur la psychologie (par exemple, si un trader estime que le marché doit se déplacer dans une direction ou dans l’autre) et il y a essentiellement 50% de chances qu’ils aient raison.

Lorsque le trader débutant entre dans une position, il entre souvent lorsque ses émotions s’affaiblissent. Les traders expérimentés sont conscients de ces tendances juniors et interviennent en prenant le trade dans l’autre sens. Cela déconcerte les nouveaux traders et leur donne l’impression que le marché – ou leurs courtiers – sont là pour les attraper et prendre leurs bénéfices individuels. La plupart du temps, ce n’est pas le cas. Il s’agit simplement d’un échec du trader à comprendre la dynamique du marché.

Fautes du courtier

À l’occasion, les pertes sont la faute du courtier. Cela peut se produire lorsqu’un courtier tente d’accumuler des commissions de négociation aux dépens du client. On a rapporté que des courtiers ont arbitrairement déplacé les taux cotés pour déclencher des ordres d’arrêt alors que les taux d’autres courtiers n’ont pas bougé à ce prix.

Heureusement pour les traders, ce type de situation est aberrant et ne risque pas de se produire. Il faut se rappeler que le trading n’est généralement pas un jeu à somme nulle, et que les courtiers font principalement des commissions avec des volumes de trading accrus. Dans l’ensemble, il est dans l’intérêt des courtiers d’avoir des clients à long terme qui négocient régulièrement et ainsi, de maintenir le capital ou de faire un profit.

Le trading comportemental

Le problème du slippage peut souvent être attribué à l’économie comportementale. Il est courant pour les traders inexpérimentés de paniquer. Ils craignent de manquer un mouvement, alors ils appuient sur leur touche d’achat, ou ils craignent de perdre davantage et ils appuient sur la touche de vente.

Dans les environnements de taux de change volatils, le courtier ne peut pas garantir qu’un ordre sera exécuté au prix souhaité. Il en résulte des mouvements brusques et des dérapages. Il en va de même pour les ordres stop ou à cours limité. Certains courtiers garantissent l’exécution des ordres d’arrêt et des ordres à cours limité, tandis que d’autres ne le font pas.

Même dans les marchés plus transparents, le slippage se produit, les marchés bougent et nous n’obtenons pas toujours le prix que nous voulons.

La communication est essentielle

De véritables problèmes peuvent commencer à se développer lorsque la communication entre un trader et un courtier commence à s’interrompre. Si un trader ne reçoit pas de réponses de son courtier ou si le courtier fournit des réponses vagues aux questions d’un trader, ce sont des signaux d’alarme communs indiquant qu’un courtier ne cherche peut-être pas à défendre les meilleurs intérêts du client.

Les problèmes de cette nature doivent être résolus et expliqués au trader, et le courtier doit également être utile et faire preuve de bonnes relations avec les clients. L’un des problèmes les plus préjudiciables qui peuvent survenir entre un courtier et un trader est l’incapacité du trader à retirer de l’argent d’un compte.

La recherche de courtiers vous protège

Se protéger des courtiers sans scrupules en premier lieu est idéal. Les étapes suivantes devraient vous aider :

  • Faire une recherche en ligne pour trouver des critiques sur le courtier. Une recherche générique sur Internet peut fournir des indications pour savoir si les commentaires négatifs pourraient simplement être le fait d’un trader mécontent ou quelque chose de plus sérieux. Un bon complément à ce type de recherche est le BrokerCheck de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), qui indique s’il existe des actions en justice en cours contre le courtier. Et le cas échéant, comprenez mieux la réglementation américaine relative aux courtiers en forex.
  • Vérifiez qu’il n’y a pas de plaintes concernant l’impossibilité de retirer des fonds. S’il y en a, contactez l’utilisateur si possible et demandez-lui de vous parler de son expérience.
  • Lisez toutes les petites lignes des documents lors de l’ouverture d’un compte. Les incitations à ouvrir un compte peuvent souvent être utilisées contre le trader lorsqu’il tente de retirer des fonds. Par exemple, si un trader dépose 10 000 $ et obtient un bonus de 2 000 $, puis le trader perd de l’argent et tente de retirer certains fonds restants, le courtier peut dire qu’il ne peut pas retirer les fonds du bonus. La lecture des petits caractères vous aidera à vous assurer que vous comprenez toutes les éventualités dans ces types de cas.
  • Si vous êtes satisfait de votre recherche sur un courtier particulier, ouvrez un mini-compte ou un compte avec un petit montant de capital. Traitez-le pendant un mois ou plus, puis tentez d’effectuer un retrait. Si tout s’est bien passé, il devrait être relativement sûr de déposer davantage de fonds. Si vous avez des problèmes, essayez d’en discuter avec le courtier. Si cela échoue, passez à autre chose et publiez un compte rendu détaillé de votre expérience en ligne afin que d’autres puissent en tirer des enseignements.

Il convient de souligner que la taille d’un courtier ne peut pas être utilisée pour déterminer le niveau de risque encouru. Bien que les courtiers plus importants se développent en fournissant un certain niveau de service, la crise financière de 2008-2009 nous a appris qu’une grande entreprise ou une entreprise populaire n’est pas toujours sûre.

La tentation de la baratte

Les courtiers ou les planificateurs qui reçoivent des commissions pour l’achat et la vente de titres peuvent parfois succomber à la tentation d’effectuer des transactions dans le seul but de générer une commission. Ceux qui le font de manière excessive peuvent être reconnus coupables de barattage – un terme inventé par la Securities and Exchange Commission (SEC) qui désigne le cas où un courtier effectue des transactions dans un but autre que celui de bénéficier au client. Ceux qui sont reconnus coupables de cela peuvent se voir infliger des amendes, des réprimandes, une suspension, un licenciement, une radiation du barreau, voire des sanctions pénales dans certains cas.

La SEC définit le barattage

La SEC définit le barattage de la manière suivante :

Le barattage se produit lorsqu’un courtier s’engage dans l’achat et la vente excessifs de titres dans le compte d’un client principalement pour générer des commissions qui profitent au courtier. Pour qu’il y ait barattage, le courtier doit exercer un contrôle sur les décisions d’investissement dans le compte du client, par exemple par le biais d’un accord discrétionnaire écrit officiel. Des achats et des ventes fréquents de titres qui ne semblent pas nécessaires pour atteindre les objectifs d’investissement du client peuvent constituer une preuve de barattage. Le barattage est illégal et contraire à l’éthique. Il peut enfreindre la règle 15c1-7 de la SEC et d’autres lois sur les valeurs mobilières.

L’essentiel à retenir ici est que les transactions effectuées n’augmentent pas la valeur de votre compte. Si vous avez donné à votre courtier le pouvoir de négocier sur votre compte, alors la possibilité de barattage ne peut exister que s’il négocie fortement votre compte et que votre solde reste le même ou diminue en valeur au fil du temps.

Bien sûr, il est possible que votre courtier tente réellement d’augmenter vos actifs, mais vous devez découvrir exactement ce qu’il fait et pourquoi. Si c’est vous qui décidez et que le courtier suit vos instructions, alors cela ne peut pas être qualifié de barattage.

Évaluez vos transactions

L’un des signes les plus clairs de barattage peut être lorsque vous voyez des transactions d’achat et de vente de titres qui ne correspondent pas à vos objectifs d’investissement. Par exemple, si votre objectif est de générer un revenu stable courant, alors vous ne devriez pas voir sur vos relevés des opérations d’achat et de vente pour des actions ou des fonds de petites capitalisations ou de technologie.

Le barattage avec des produits dérivés tels que les options de vente et d’achat peut être encore plus difficile à repérer, car ces instruments peuvent être utilisés pour accomplir une variété d’objectifs. Mais l’achat et la vente d’options de vente et d’options d’achat ne devraient, dans la plupart des cas, se produire que si vous avez une tolérance au risque élevée. La vente d’options d’achat et de vente peut générer des revenus courants tant qu’elle est effectuée avec prudence.

Comment les régulateurs évaluent le barattage

Un comité d’arbitrage tiendra compte de plusieurs facteurs lorsqu’il mène des audiences pour déterminer si un courtier a baratté un compte. Ils examineront les transactions effectuées à la lumière du niveau d’éducation, d’expérience et de sophistication du client, ainsi que la nature de la relation du client avec le courtier. Ils évalueront également le nombre de transactions sollicitées par rapport aux transactions non sollicitées et le montant en dollars des commissions qui ont été générées par rapport aux gains ou aux pertes du client à la suite de ces transactions.

Il arrive parfois que l’on ait l’impression que votre courtier procède à un barattage de votre compte, mais ce n’est pas nécessairement le cas. Si vous avez des questions à ce sujet et que vous vous sentez mal à l’aise par rapport à ce que votre conseiller fait avec votre argent, alors n’hésitez pas à consulter un avocat spécialisé en valeurs mobilières ou à déposer une plainte sur le site Web de la SEC.

Déjà coincé avec un mauvais courtier ?

Malheureusement, les options sont très limitées à ce stade. Cependant, il y a quelques choses que vous pouvez faire. Tout d’abord, lisez tous les documents pour vous assurer que votre courtier est réellement dans l’erreur. Si quelque chose vous a échappé ou si vous n’avez pas lu les documents que vous avez signés, vous devrez peut-être assumer la faute.

Puis, discutez de la marche à suivre si le courtier ne répond pas adéquatement à vos questions ou ne fournit pas de retrait. Les étapes peuvent inclure la publication de commentaires en ligne ou le signalement du courtier à la FINRA ou à l’organisme de réglementation approprié dans votre pays.

La ligne de fond

Alors que les traders peuvent blâmer les courtiers pour leurs pertes, il y a des moments où les courtiers sont vraiment en faute. Un trader doit être minutieux et effectuer des recherches sur un courtier avant d’ouvrir un compte et si les recherches s’avèrent positives pour le courtier, alors un petit dépôt devrait être effectué, suivi de quelques transactions puis d’un retrait. Si cela se passe bien, alors un dépôt plus important peut être effectué.

Cependant, si vous êtes déjà dans une situation problématique, vous devez vérifier que le courtier mène une activité illégale (comme le barattage), tenter d’obtenir des réponses à vos questions et, si tout le reste échoue, et/ou signaler la personne à la SEC, à la FINRA ou à un autre organisme de réglementation qui pourrait appliquer des mesures à son encontre.

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