Hvis du er day-trader eller har ønsket at udforske, hvordan det er at være en, er det første skridt at kigge på en platform designet til day-tradere. For mange vil det skræmme dem væk. Men hvis det er det rigtige for dig, vil du elske det.
Det er her, Zacks Trade kommer ind i billedet. Det er en mægler, der er designet til at støtte folk, der bruger mange penge på handel og handler ofte.
Hvad er Zacks Trade?
Zacks Trade er en online-mægler, der er baseret ud af Chicago, Illinois. Deres mæglerplatform er meget kompleks og er rettet mod aktive day-tradere og investorer med flere værdipapirer.
Zacks Trade blev skabt af Len Zacks, ejer af det berømte Zacks Investment Research, som er kendt i investeringsmiljøet for de vanvittigt detaljerede forskningsrapporter, de sammensætter.
Zacks Trade er unik, idet den tilbyder muligheden for at købe aktier og obligationer som mange andre investeringsplatforme, men den skruer virkelig op for det ved at give dig adgang til to utroligt komplekse og dybdegående platforme, hvormed du kan foretage mere aggressive handler.
Sådan fungerer Zacks Trade
Zacks Trade er en mægler, så de hjælper dig med at handle med mange typer værdipapirer. Der hvor de dog adskiller sig fra andre mæglere, er hvordan dette gøres.
Zacks Trade tilbyder sine kunder tre forskellige platforme (jeg vil dække alle tre nedenfor), som du kan bruge til at investere. Den ene af dem er meget grundlæggende og bliver ofte ikke brugt, men de to andre er kraftfulde og tilbyder et robust sæt værktøjer, som kun få andre tjenester har.
Den måde, Zacks Trade positionerer sig på markedet på, er at tiltrække kunder, der har mange penge at investere, er villige til at låne på margin og ønsker at handle aktier meget ofte.
Systemerne og prissætningen er alle i overensstemmelse med denne filosofi, som vi vil undersøge nedenfor.
Hvem er Zacks Trade godt for?
Jeg har allerede hentydet til det, men Zacks Trade er rettet mod erfarne investeringsprofessionelle.
Hvis du er en person, der har betydelige investeringsdollars, forstår at handle med høj hastighed og ønsker adgang til forskellige typer af investeringer i et væld af lande, kan Zacks Trade varmt anbefales.
Hvem er Zacks Trade ikke godt for?
Dette er ikke en platform for begyndere – faktisk vil jeg opfordre begyndere til at holde sig væk, hvis du ikke ved, hvad du laver, da du hurtigt kan tabe dine penge.
Handel på margin, handel med optioner og leg med udenlandsk valuta eller på udenlandske markeder er et farligt spil, hvis du ikke ved, hvordan du skal spille det.
Zacks Trade detaljer og funktioner
Først skal vi dykke ned i de tre vigtigste handelsplatforme, der følger med en Zacks Trade-konto:
Klientportalen
Klientportalen er den online konsol til kontoadministration for Zacks Trade. De gør det nemt at opsætte, overvåge og administrere alle de nødvendige aspekter af din konto og portefølje gennem denne portal.
Her er nogle af de ting, du kan gøre i Client Portal:
- Gør meget enkle handler via Account Management
- Access statements og handelsbekræftelser
- Henter skattedokumenter
- Gør indskud til og udbetalinger fra din konto
- Initiér kontooverførsler fra andre mæglere
- Opnå din sikkerhed indstillinger og din adgangskode
- Føj andre produkter og tjenester som f.eks. optioner og margin-privilegier
- Analysér din Zacks Trade-portefølje dagligt, månedlig eller kvartalsvis
- Opret hurtigt PDF-rapporter til nem visning, download og præsentation
- Find ud af, hvordan din aktivallokering påvirker din porteføljes præstation sammenlignet med præstationen af S&P 500-indekset
Anmod om et sikkert login-kort for at tilføje et ekstra lag af sikkerhed til din konto (mere om dette nedenfor) Ændre kontotilladelser
Så hvis du har brug for at lave mere avancerede handler, grave i din marginbuffer eller se en optionskæde, er dette ikke den platform, du ønsker at bruge. Men den tilbyder nogle gode, grundlæggende funktioner.
Udforskning af kundeportalen
Dette er hovedskærmen, jeg kommer til, når jeg logger ind på kundeportalen:
Som du kan se, har en testkonto ikke nogen saldi, så den ser ret intetsigende ud.
Klientportalen har ikke et væld af funktioner, som jeg sandsynligvis ville bruge, men jeg fandt skatteoptimeringsværktøjet ret smart.
I henhold til portalen “giver Tax Optimizer dig mulighed for at måle indvirkningen på fortjeneste/tab af dine valgte metoder til matchning af skattelodder, ændre metoden on-the-fly og straks se den potentielle indvirkningen på fortjeneste/tab af en alternativ metode til matchning af skattelodder og manuelt matche specifikke lodder.”
Overordnet set var der ikke meget at se her. Jeg kan se, hvordan det ville være nyttigt at samle kontooplysninger og få de nødvendige dokumenter, men det visuelle på platformen lignede noget, der var 20 år gammelt.”
ZacksTrader
Browserbaseret
ZacksTrader er browserbaseret og er perfekt for folk, der skal arbejde bag en firewall. Dette skyldes, at det kører gennem internettet og ikke kræver nogen software.
Mens ZacksTrader Pro har meget mere at tilbyde (diskuteret nedenfor, men kort sagt, er bedst for aktive handlende eller til daghandelsformål), er ZacksTrader en simpel platform til at placere lejlighedsvise handler; klientportalen er brugervenlig, så meget ligetil og nem at bruge.
Handel på over 90 markeder
Med ZacksTrader kan du handle med værdipapirer som aktier, obligationer, optioner og meget mere. Endnu bedre, du kan gøre dette på over 90 markeder over hele verden.
Mindre erfarne handlende vil elske, at platformen giver dig mulighed for at indsende aktieordrer med et enkelt klik, mens mere avancerede handlende vil elske muligheden for at oprette en mere kompleks ordre (f.eks. en optionshandel) ved hjælp af Order Management Panel.
Du kan hurtigt tilføje ticker-symboler til hovedskærmen, så du kan se live markedsdata og se, hvad der sker. Du kan også få adgang til interaktive diagrammer for at få vist markedsdata i realtid om en enkelt aktie.
Forskningsværktøjer
Med hensyn til forskning kan du få “sikkerhedsspecifikke grundlæggende oplysninger, herunder profil, nyheder, diagrammer, finansielle oplysninger, oplysninger om insiderhandel, analytikeroplysninger og SEC-indberetninger for enhver virksomhed.”
Anpasses
Endeligt kan du få platformen til at se ud, som du har brug for det.
Da ZacksTrader er skabt med et modulært design, kan du tilføje og fjerne funktioner, du ønsker eller ikke ønsker, så dine hyppigste visninger er præcis, hvad du har brug for.
Day-traders vil forstå værdien af dette, da du ikke ofte har tid til at spilde tid på at lede efter nyttige oplysninger og gennemsøge de ubrugelige ting.
Brug af ZacksTrader
Når jeg logger ind, bliver jeg ført direkte til fanen Konto, som giver mig et ret godt overblik over mine finansielle positioner:
Ordrestyring i nederste venstre hjørne giver mig mulighed for at placere en handel med det samme, hvis jeg ønsker det – hvilket er en dejlig hurtig funktion:
Går jeg over til fanen Marked, kan jeg hurtigt se præstationen for en liste af aktier og indeks, jeg har valgt. Dette giver et hurtigt overblik over de værdipapirer, du ønsker at følge.
Næst flytter jeg til fanen Options, hvor jeg kan indtaste en ticker og få vist optionskæder for den pågældende aktie. Jeg tilføjede manuelt AAPL, men jeg vil vise dig, hvor hurtigt og nemt det er at tilføje kæder for en anden aktie (jeg valgte Facebook):
Dernæst flytter jeg over til fanen Produkter. Det er her, du kan analysere en akties ydeevne ved hjælp af diagrammer. Igen kan du se mig trække Facebooks aktie op og rode rundt med nogle af mulighederne – jeg prøvede både et linjediagram og et candlestick-diagram:
Den næste fane er fanen Scanner, som giver dig mulighed for at gå ret dybt med søgeparametre. Desværre virkede det ikke for mig, men du kan se, hvor kompliceret det kan blive – hvilket giver dig mulighed for at indsnævre dine aktier efter meget specifikke retningslinjer.
Efter dette gik jeg over til fanen Market Pulse, som på et højt niveau viser, hvordan forskellige aktiemarkeder, statsgældsmarkeder, forexmarkeder og aktievolatilitet har en tendens på det pågældende tidspunkt.
For mig var dette nok til at få et overblik over, hvad der foregik på markederne, men jeg kunne ikke se mig selv bruge dette til mere end et nice to have. Du vil helt sikkert ønske at indsnævre det til i det mindste specifikke sektorer eller noget lignende for at få et bedre billede af, hvad der foregår på det pågældende marked.
Overordnet set kan jeg fortælle, at systemet er DEEP. Jeg behøvede ikke engang at placere en handel for at vide, hvor meget der var til rådighed for mig.
Min eneste anke er, hvor gammeldags systemet så ud. Det tog også lidt længere tid end jeg ønskede at blive logget ind. Men efter det elskede jeg at skimme de data, der var tilgængelige for mig.
ZacksTrade Pro
Ingen webbaseret
ZacksTrade Pro er mack daddy, når det kommer til handelssoftware. Du skal downloade softwaren, men det er det værd.
Ifølge Zacks Trade “giver ZacksTrade Pro et omfattende og effektivt handelsarbejdsområde, der giver dig mulighed for at have alt det vigtigste lige ved hånden.”
Du kan endda “handle aktier, optioner, obligationer og fonde i over 19 lande, alt sammen fra en enkelt konto.”
Anpasses
Softwaren ZacksTrade Pro er virkelig alsidig. Du har mulighed for at oprette et brugerdefineret layout, der er så komplekst eller simpelt, som du ønsker.
Funktionerne her er mere robuste end hos ZacksTrader, og som jeg nævnte ovenfor, vil aktive handlende sætte pris på at have deres mest nødvendige oplysninger lige ved hånden, og hvor de kan lide det.
Vagtlister
Du kan også oprette ventelister for alt, hvad du ønsker – uanset om det er en option, en obligation eller et udenlandsk værdipapir; og du kan skræddersy disse lister til at vise de data, der er mest presserende for dig.
I samme forbindelse kan du oprette advarsler i realtid “baseret på pris, tid, margin og volumen, der giver dig besked om vigtige ændringer på markedet.”
I din kontooversigt kan du se den samlede markedsværdi af din portefølje, din margin, midler til rådighed til handler og andre oplysninger om de værdipapirer og kontanter i din portefølje.
Dertil kommer, at du kan se åbne og udfyldte ordrer og ændre eksisterende ordrer, hvor det er relevant, alt sammen med relativ lethed.
Research-værktøjer
For at undersøge værdipapirer kan du oprette forskellige diagrammer inden for et tilpasset layout. Du kan vælge mellem over 120 konfigurerbare tekniske indikatorer for at få den rigtige visning til det, du har brug for.
Optionshandel
ZacksTrade Pro gør det også nemt at foretage optionshandel. Det leveres med et værktøj kaldet Strategy Builder, der giver dig mulighed for at oprette spread- eller optionsordrer med flere ben. Nogle af de andre værktøjer, du kan bruge til optionshandel, omfatter:
- Options Trader
- Spread Trader
Rollover Options
Disse værktøjer giver dig mulighed for yderligere at tilpasse en optionsordre, så den er præcis, som du ønsker det.
Anvendelse af ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro er et bæst af et system. Det ligner ikke noget, jeg nogensinde har brugt.
Husk, det er software, du downloader til dit skrivebord og kører på den måde – det er ikke webbaseret. ZacksTrade Pro har alle funktionerne i den webbaserede platform (ZacksTrader) og mere til. Da jeg allerede har skitseret nogle af de vigtigste funktioner ovenfor, vil jeg blot dele mit perspektiv, da jeg loggede ind og gennemgik platformen.
Softwaren tager et par minutter at starte op – det går måske hurtigere på en nyere computer, men det var ikke en forfærdelig ventetid. Da jeg først var kommet ind, blev jeg mødt af dette lille nummer:
Det er ZacksTrade Pro Daily Lineup – som giver dig alle mulige opdaterede markedsoplysninger. Det er en rigtig fin funktion at have, men MAN er den grim. Jeg føler, at jeg læser en webside fra 1994.
Når jeg lukker denne pop-up, kommer jeg direkte ind i systemet. Den eneste ting jeg vil sige er, at dette er bygget til aktive handlende. Hvis du ved, hvad du vil have, kan du placere ordrer utrolig hurtigt. Sådan ser hovedskærmen ud:
Placering af en ordre var superhurtigt – jeg foretog blot et par ændringer og kunne sende ordren med det samme:
Der er også en handelsbot, der hjælper dig med alt, hvad du har brug for:
Samlet set brugte jeg ikke ret meget tid på dette system, da det har alt det, som ZacksTrader har og mere til (og ærligt talt har jeg ikke brug for et så kraftigt system). Det kan tage dig et stykke tid at tilpasse udseendet og følelsen til at være, hvad du ønsker, men når du gør det, forestiller jeg mig, at det ville være en fremragende platform for aktive handlende.
Kundesupport
Zacks Trade har et kundesupportteam, der er tilgængeligt mandag til fredag fra 9 AM til 6 PM EST (lukket i weekender og på markedsferier). Alternativt kan Zacks Trade findes på Twitter og Facebook, samt via e-mail.
Min oplevelse var lidt anderledes. Jeg nåede faktisk ud til et par folk hos Zacks Trade i en weekend, fordi jeg havde brug for oplysninger om deres virksomhed til denne artikel. Jeg troede ikke, at jeg ville få et svar, da det var et mindre spørgsmål, og det var en weekend, hvor de er lukket, men to personer svarede.
Nu ved jeg, at det ikke nødvendigvis er vejledende for, hvordan deres kundesupport fungerer, men jeg satte virkelig pris på at have nogen på holdet (to i virkeligheden) svarede på en meget venlig og hjælpsom måde – alt sammen inden for ca. en time.
Zacks Trade prissætning
Zacks Trade har ikke nogen form for kontogebyrer, men du skal bruge mindst 2.500 dollars for at åbne en konto.
Udover det er her nogle af de handelspriser, du skal kende (du kan også se den fulde prissætning her):
Aktier, ETF’er og optioner
| Aktier & ETF’er (Større end 1 USD pr. aktie) | 0 USD.01 pr. aktie (med et minimum på 1 USD) |
| Stocks & ETF’er (mindre end 1 USD pr. aktie) | 1% af handelsværdien (med et minimum på 1 USD) |
| Optioner | 1 USD for første kontrakt (+ 0 USD.75 pr. ekstra) |
| Optionsudøvelse/overdragelsesgebyr | Gratis |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr |
| Valutakonvertering til USD | 2$.00 – 2,50 $ Skøn |
Mutual Funds
| Mutual Fund Trades (Større end 1 USD pr. aktie) | 27 USD.50 |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr |
Selskabsobligationer
| Op til 10.000 pålydende værdi | 0.1% * Pålydende værdi (+ $3 pr. obligation) |
| Resten af den pålydende værdi | 0$.025% * Pålydende værdi (+ 3 USD pr. obligation) |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr |
Statsobligationer
| Op til 1 million USD pålydende værdi | 0.025% * pålydende værdi (+ $3 pr. obligation) |
| Resten af pålydende værdi | 0.005% * Pålydende værdi (+ $3 pr. obligation) |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra omkostninger |
Andre Nordamerika
| Kanada (større end $1 CAD pr. aktie) | 0.02 CAD pr. aktie (*4,50 CAD minimum) |
| Canada (Mindre end $1 CAD pr. aktie) | 1% af handelsværdien CAD (*4.50 CAD minimum) |
| Mexico | 0,3 % af handelsværdien MXN (*180 MXN minimum) |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr |
| Valutakonvertering fra USD | 2$.00 – $2.50 Skøn |
Europa
| Østrig, Belgien, Frankrig, Tyskland, Italien, Holland, Portugal, Spanien og Østrig | 0.3% af handelsværdien EUR (*12 EUR minimum) |
| Norge | 0.1% af handelsværdien NOK (*150 NOK minimum) |
| Sverige | 1% af handelsværdien SEK (*100 SEK minimum) |
| Forenet Kongerige | 0.3% af handelsværdien GPB (*12 GPB minimum) |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr |
| Valutakonvertering fra USD | 2,00 – 2,00 $.50 Skøn |
Asien
| Hong Kong | 0,3% af handelsværdien HKD (*120 HKD minimum) |
| Japan | 0.3% af handelsværdien JPY (*1200 JPY minimum) |
| Singapore | 0.3% af handelsværdien SGD (*20 SGD minimum) |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr |
| Valutakonvertering til USD | 2 USD.00 – $2.50 Skøn |
Australien
| Australien | 0.3% af handelsværdien AUD (*16 AUD minimum) | |
| Mæglerassisterede handler | Ingen ekstra gebyr | |
| Valutakonvertering til USD | 2,00 – 2,00 USD | 2,00 USD.50 Skøn |
Marginsatser
| Zacks Trade Margin Rates (USD) | Tier 1 | Tier 2 | Tier 3 | Tier 3 | Tier 4 |
|---|---|---|---|---|---|
| Saldo | op til $100k | op til $1M | op til $3M | > $3M | |
| Der opkræves en sats | 5.90% | 5.40% | 4.90% | 4.70% |
Min erfaring med at bruge Zacks Trade
At tilmelde mig til Zacks Trade var ikke min yndlingsproces, og jeg nåede kun halvvejs igennem. Jeg gik op indtil jeg skulle indtaste egentlige følsomme oplysninger, og da jeg ikke ønskede at oprette en konto selv (jeg bruger en testkonto til at teste andre funktioner), stoppede jeg efter et vist punkt.
Det første skridt var nemt nok bare at klikke på “Open An Account” øverst til højre på skærmen:
Næste skridt var at indtaste nogle grundlæggende oplysninger:
Så vælger jeg, hvilken type konto jeg vil have:
Jeg indtaster igen min e-mailadresse og vælger et brugernavn og en adgangskode. Jeg vælger også mit bopælsland:
Det er her, at det bliver lidt kringlet. Det næste skærmbillede viser mig, at de har sendt en bekræftelsesmail til mig, så jeg kan komme videre med ansøgningen:
Jeg får mailen:
Den åbner et nyt vindue og går til dette skærmbillede, hvor jeg skal indtaste min bopælsstat (hvilket jeg allerede har gjort) og kontotype:
Fra her fører den mig til en stor ansøgningsskærm, hvor jeg skal indtaste oplysninger igen og tilføje en masse nye oplysninger. Dette er kun trin et ud af fem, og jeg føler, at jeg allerede har været igennem flere trin.
Det var her, jeg stoppede ansøgningsprocessen, og jeg kan sige, at det føltes meget usammenhængende og ikke brugervenligt.
Jeg skulle give de samme oplysninger flere gange, og ingen af skærmene ser ud til at hænge sammen – det virkede, som om jeg hoppede rundt på forskellige websteder. Det var langsomt op til det punkt, jeg fik, også.
Zacks Trade sammenlignet
Zacks Trade er ret unik – den har ikke meget konkurrence. Den eneste mægler, der kommer tættest på, er Interactive Brokers. Zacks Trade bruger faktisk Interactive Brokers’ handelsplatform, så de ser næsten identiske ud. Den vigtigste forskel er, at Interactive Brokers er lidt billigere, men tilbyder ikke live-mæglerassistance.
Med Interactive Brokers er du på egen hånd – så du skal være en eksperthandler og vide præcis, hvad du laver. Jeg foretrækker Zacks Trade på grund af den ekstra bonus, at der er nogen live til at hjælpe mig med handler, hvis og når jeg har brug for det.
Nogle af de andre konkurrenter til Zacks Trade omfatter mæglere som:
- Fidelity
- Vanguard
- Charles Schwab
TD Ameritrade
Ingen af disse discountmæglere er virkelig indrettet til at imødekomme day tradere, men de tilbyder konkurrencedygtige priser og mere visuelt tiltalende platforme. Hvis du er en person, der ikke har brug for de klokker og fløjter, som Zacks Trade tilbyder, bør du måske overveje et af disse alternativer.
Zacks Trade vil dog hævde, at de stadig er billigere. På deres hjemmeside sammenligner de sig selv med nogle af disse mæglere og giver dig endda en beregner, der beviser, at du vil spare penge med dem: