Hvad er et pyramidespil?
En standard-ponzi-ordning er en bedragerisk investeringsordning, hvor en operatør betaler afkast af investeringer fra kapital, der stammer fra nye investorer, snarere end fra legitime investeringsoverskud. Operatørerne af Ponzi-ordningen lokker nye investorer med unormalt høje afkast på kort sigt.
Svindleren tjener ved enten at opkræve gebyrer på “investeringerne” eller ved simpelthen at flygte med investorernes midler. Ponzi-ordninger falder som regel fra hinanden, når der ikke er nok ny kapital til at betale den stadigt voksende gruppe af eksisterende investorer.
Systemet er opkaldt efter Charles Ponzi fra Boston, Massachusetts. I 1920’erne lancerede Ponzi en ordning, der garanterede investorerne et afkast på 50 % på investeringer i postkuponer. Selv om Ponzi var i stand til at betale sine første investorer, blev ordningen opløst, da han ikke var i stand til at betale senere investorer.
Eksempler på Ponzi-ordninger
- Bernie Madoff: en Wall Street-mægler, hvis formueforvaltning var en næsten tyve år lang Ponzi-ordning, der snød investorer for milliarder af kroner og øre. Madoffs ordning blev afsløret af whistleblower Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: to mænd fra Californien, som lovede høje afkast via investeringer i “hotte” pre-IPO-aktier. Der blev aldrig foretaget nogen faktiske investeringer.
Hvad er et pyramidespil?
Et pyramidespil, også kaldet et kædehenvisningssystem, er en svigagtig forretningsmodel, hvor nye medlemmer rekrutteres med løfter om betaling, der er knyttet til deres evne til at indskrive fremtidige medlemmer i systemet. Efterhånden som medlemspuljen udvides eksponentielt, bliver yderligere rekruttering umulig, og “forretningen” bliver uholdbar.
Et pyramidespil fremstår ofte som en lovlig MLM-virksomhed (multi-level marketing). En lovlig MLM bruger overskuddet fra salg i efterfølgende led til at betale bonusser til rekrutteringsfolk. Pyramidespil indebærer imidlertid næsten intet legitimt salg. I stedet bliver tidligere investorer betalt fra de indgående midler fra efterfølgende investeringer i stedet for ægte overskud.
Eksempler på pyramidespil:
- Burn Lounge: En online musikbutik, der lokkede personer, som betalte for retten til at sælge musik, mens de fik præmier for at rekruttere andre personer til forretningen. Bonusserne var ikke på nogen måde knyttet til salg af varer. FTC vandt en dom på 17 mio. dollars.
- Give and Take: En engelsk ordning, hvor en gruppe af operatører krævede 3 000 pund som indgangsgebyr og lovede en bonus på 20 000 pund for at rekruttere et vist antal nye medlemmer. Seks personer blev dømt for at drive ordningen og sad i fængsel.
forskelle mellem ponzi- og pyramidespil
Ponzi- og pyramidespil ligner hinanden, men er ikke identiske.
Den væsentligste forskel mellem de to svindelnumre er, at et pyramidespil generelt kun kræver investering i noget af ofrene med lovet afkast på en senere betalingsdato.
Pyramidespil tilbyder i modsætning til pyramidespil normalt et offer mulighed for at “tjene” penge ved at rekruttere flere mennesker til svindelnummeret.
SEC og CFTC anlægger sag mod gerningsmænd til både Ponzi- og pyramidespil, og whistleblowers er afgørende for at fange denne form for svindel.
Kontakt med en erfaren whistleblower-advokat
Har du oplysninger om svindel med Ponzi- eller pyramidespil? Vi kan hjælpe dig. Send vores sikre formular eller ring til os på (212) 350-2764 i dag for at anmode om en fortrolig konsultation med en erfaren whistleblower-advokat.