Bodsplanlægning er i det væsentlige en instruktionsbog, der vejleder andre personer om, hvordan de skal forvalte og fordele en persons ejendom, personlige ejendele og/eller aktiver (dvs. boet), når de er døde, eller hvis de bliver uarbejdsdygtige.
Mange af de juridiske spørgsmål omkring bodeling er ret komplekse. Derfor er det meget vigtigt, at den udpegede repræsentant for en afdød persons bo (dvs, eksekutoren eller administratoren) at arbejde tæt sammen med en advokat i bobehandling for at forenkle processen så meget som muligt.
Følgende er en liste over nogle eksempler på de typer sager, som bobehandlingsadvokater kan håndtere:
- Forberedelse og udarbejdelse af en persons testamente;
- Oprettelse af en levende trust;
- Findelse af måder at hjælpe med at reducere boafgifter;
- Bestemmelse af, hvordan man lovligt kan undgå skifteretten (f.eks, ved hjælp af gaver eller trusts);
- Oprettelse af fuldmagtsdokumenter; og
- opdatering af bodelingsplaner, når det er nødvendigt (f.eks. i overensstemmelse med nye love om bodeling eller ved ændring af vilkårene i et testamente).
Grundlæggende kan en person hyre en bodelingsplanlægningsadvokat, når vedkommende ønsker at udarbejde et testamente eller at finde ud af, hvad der skal ske i tilfælde af sin død eller inhabilitet. Advokaten vil derefter mødes med parten for at vurdere, hvad de gerne vil opnå med deres planer (f.eks. hvem de ønsker, at deres ejendom og aktiver skal gå til), hvad de rette juridiske instrumenter er for at opnå deres mål, og hvordan man bedst muligt minimerer risici eller fremtidige juridiske tvister.
Dertil kommer, at bobehandlingsadvokater kan tilbyde værdifuld indsigt vedrørende en persons planer, fordi de ved, hvordan disse dokumenter skal udformes ned til mindste detalje. De er endda uddannet til at tænke på spørgsmål, som du måske ikke selv har tænkt på, såsom:
- Hvis du ønsker at donere dine organer efter din død;
- Hvilke personer der skal være ansvarlige for at tage sig af dine mindreårige børn;
- Hvordan du ønsker at disponere over dine digitale ejendele (f.eks, konti på sociale medier);
- Hvilke personer der vil være ansvarlige for dine forretningsinteresser (hvis der er nogen); og
- Hvordan du ønsker at modtage medicinsk behandling for visse lidelser eller procedurer.
Der er mange fordele, der kan komme af at oprette en bodelingsplan. Nogle af disse fordele omfatter:
- Sikring af, at ejendom og/eller aktiver vil blive fordelt til de rette personer (dvs, begunstigede);
- Reduktion af mængden af skatter og andre omkostninger, som boet muligvis skal betale;
- Undgå muligheden for at få familiemedlemmer til at gå gennem skifteretten;
- Minimering af risikoen for fremtidige juridiske tvister mellem familiemedlemmer og boet;
- Sørge for, at en virksomhed fortsætter med at køre godt, selv efter en persons død; og
- Give enkel vejledning til de nærmeste om ejendomsforhold, medicinsk behandling og begravelsesarrangementer, så de ikke behøver at bekymre sig om at træffe sådanne beslutninger i en vanskelig tid.
Sidst, den vigtigste fordel, som en bodelingsplan giver, er fremtidig beskyttelse af familiemedlemmer og andre kære, fordi den fastlægger en persons sidste ønsker og forhindrer, at hans ejendom går til de forkerte parter eller bliver taget af staten via intestatlove.
Oprisen for at oprette en bodelingsplan varierer alt efter en række faktorer. Generelt omfatter de to vigtigste faktorer, som omkostningerne normalt afhænger af: hvilken type plan der er behov for (f.eks. hvilke juridiske dokumenter), og hvordan advokaten fakturerer (f.eks. fast gebyr versus timehonorar).
Andre faktorer kan omfatte, hvor meget erfaring advokaten har, hvilken stat planen oprettes i, hvor kompliceret eller dybtgående planen er, og værdien af aktiverne eller boet. Der kan også være tilknyttede arkiveringsomkostninger.
For eksempel, når en bodelingsplan kun indeholder en levende trust, kan en person være i stand til at oprette og arkivere en levende trust ved at downloade formularer fra den lokale domstols websted. Hele processen kan koste dem mindre end 100 $.
Men for at sikre, at de levende trustdokumenter er juridisk gennemførlige, gyldige og omfatter alle de rigtige aktiver, bør en person virkelig overveje at ansætte en advokat. Det kan spare deres kære fra at skulle kæmpe eventuelle tvister ud i retten i fremtiden.
Og hvor meget advokaten koster vil afhænge af honorarordningen, beliggenhed, advokatens ekspertise og så videre. Således kan en advokat koste alt fra $200 til $2.000 dollars, afhængigt af omstændighederne. Dette kan også variere afhængigt af, om omkostningerne omfatter det nødvendige indleveringsgebyr, som den lokale domstol sørger for.
Der er derfor omkostninger til ejendomsplanlægning generelt unikke for den enkelte og dennes situation. Den bedste måde for den enkelte at holde omkostningerne nede på er at bestemme, hvad han/hun ønsker at opnå på forhånd og komme forberedt med en liste over de punkter, han/hun ønsker at drøfte.
Estate planning og skifteretten er to separate procedurer. Estate planning kan involvere dokumenter, der går gennem probate som et testamente, men det gælder i virkeligheden for alt fra tildeling af fuldmagt til medicinske beslutninger til fordeling af aktiver gennem et levende testamente. Ved bodelingsplanlægning udformes der grundlæggende en plan for alt og alle ting, der indgår i en ejendom. Som nævnt kan det også bruges til at minimere boafgifter og undgå skifteretten.
På den anden side er skifteretten den juridiske proces, hvor en domstol overvåger alle ting i forbindelse med et testamente, såsom at fastslå testamentets gyldighed, administrere boet og udpege eller godkende formynderskaber for et bo. Skifteretten beskæftiger sig udelukkende med testamenter og testamentskonflikter.
Så hvis en part f.eks. beslutter at udarbejde et testamente som en del af sin bodelingsplan, skal testamentet, når vedkommende er afgået ved døden, gennemgå skifteretten for at validere dokumentet og dets indhold. Det betyder, at der skal betales udgifter til både ejendomsplanlægningsfaserne og skifteretten.
Men hvis en person derimod vælger at oprette en levende tillid i stedet som en del af sin ejendomsplan, så kan vedkommende helt undgå skifteretten. Selv om omkostningerne ved at oprette en levende trust kan være højere end et testamente, kan det spare tid og penge i det lange løb, da det negerer behovet for skifteretten.
Og selv om en person beslutter sig for at oprette et testamente som en del af deres bodelingsplan, kan de inkludere nok detaljer i deres plan, så størstedelen af deres aktiver bliver givet væk gennem metoder, der ikke kræver skifteretten. De kan så gemme de store genstande, såsom et hus, som en del af deres testamente, hvilket kan gøre probate-processen relativt enkel (i modsætning til hvert enkelt stykke personlig ejendom, f.eks. smykker osv.).
Der er flere måder at gå til at finde en ejendomsplanlægningsadvokat på. For det første kan du bede dit netværk af familie og venner om en anbefaling. Hvis de ikke har nogen, eller hvis du ikke føler dig tryg ved at spørge, kan du foretage en simpel søgning på nettet.
En anden god ressource, du kan bruge til at finde en bobehandlingsadvokat, er at besøge din stats eller lokale advokatforenings websted. Afhængigt af staten kan disse websteder måske give dig direkte kontaktoplysninger til en advokat eller anbefale et program til henvisning af advokater.