Pokud jste denní obchodník nebo jste chtěli prozkoumat, jaké to je být jedním, podívat se na platformu určenou pro denní obchodníky je první krok. Mnohé to odradí. Ale pokud je pro vás ta pravá, zamilujete si ji.
Tady přichází na řadu Zacks Trade. Je to broker, který je navržen tak, aby podporoval lidi, kteří na obchodování vynakládají hodně peněz a obchodují často.
Co je Zacks Trade?
Zacks Trade je online broker, který sídlí v Chicagu ve státě Illinois. Jejich brokerská platforma je velmi komplexní a je zaměřena na aktivní denní obchodníky a investory do více cenných papírů.
Zacks Trade byl vytvořen Lenem Zacksem, majitelem slavné společnosti Zacks Investment Research, která je v investiční komunitě dobře známá díky šíleně podrobným výzkumným zprávám, které sestavuje.
Zacks Trade je jedinečný v tom, že nabízí možnost nakupovat akcie a dluhopisy jako mnoho jiných investičních platforem, ale opravdu to umocňuje tím, že vám poskytuje přístup ke dvěma neuvěřitelně komplexním a hlubokým platformám, pomocí kterých můžete provádět agresivnější obchody.
Jak Zacks Trade funguje
Zacks Trade je broker, takže vám pomáhá obchodovat s mnoha druhy cenných papírů. V čem se však od ostatních brokerů liší, je způsob, jakým to dělá.
Zacks Trade nabízí svým klientům tři různé platformy (níže se budu věnovat všem třem), které můžete k investování použít. Jedna z nich je velmi základní a často se nepoužívá, ale zbylé dvě jsou výkonné a nabízejí robustní sadu nástrojů, které má jen málo jiných služeb.
Způsob, jakým se společnost Zacks Trade umisťuje na trhu, je přilákat klienty, kteří mají hodně peněz na investování, jsou ochotni si půjčovat na marži a chtějí velmi často obchodovat s akciemi.
Této filozofii odpovídají všechny systémy a ceny, které prozkoumáme níže.
Pro koho je Zacks Trade vhodný?
Již jsem se o tom zmínil, ale Zacks Trade je zaměřen na zkušené investiční profesionály.
Jestliže jste někdo, kdo má značné investiční prostředky, rozumí tomu, jak obchodovat vysokou rychlostí, a chce mít přístup k různým typům investic v mnoha zemích, Zacks Trade vám vřele doporučujeme.
Pro koho není Zacks Trade vhodný?
Není to platforma pro začátečníky – ve skutečnosti bych začátečníkům doporučil, aby se jí vyhnuli, pokud nevíte, co děláte, protože můžete rychle přijít o své peníze.
Obchodování na marži, obchodování s opcemi a hraní s cizí měnou nebo na zahraničních trzích je nebezpečná hra, pokud nevíte, jak ji hrát.
Podrobnosti a funkce Zacks Trade
Nejprve se ponořme do tří klíčových obchodních platforem, které jsou součástí účtu Zacks Trade:
Klientský portál
Klientský portál je online konzole pro správu účtu Zacks Trade. Prostřednictvím tohoto portálu vám usnadní nastavení, sledování a správu všech potřebných aspektů vašeho účtu a portfolia.
Níže jsou uvedeny některé z věcí, které můžete na klientském portálu provádět:
- Provádět velmi jednoduché obchody prostřednictvím správy účtu
- Přistupovat k výpisům a potvrzením obchodů
- Vyhledávat daňové doklady
- Provádět vklady na svůj účet a výběry z něj
- Iniciovat převody účtu od jiných makléřů
- Změnit své zajištění. nastavení a hesla
- Požádat o bezpečnou přihlašovací kartu, která přidá vašemu účtu další úroveň zabezpečení (více o tom níže)
- Změnit oprávnění k účtu
- Přidat další produkty a služby, jako jsou opce a práva na marži
- Denně analyzovat vaše portfolio Zacks Trade, měsíčně nebo čtvrtletně
- Rychle vytvářejte reporty ve formátu PDF pro snadné prohlížení, stahování a prezentaci
- Zjistěte, jak vaše alokace aktiv ovlivňuje výkonnost vašeho portfolia ve srovnání s výkonností indexu S&P 500
Pokud tedy potřebujete provádět pokročilejší obchody, sáhnout do své maržové rezervy nebo vidět opční řetězec, není to platforma, kterou chcete používat. Nabízí však několik pěkných základních funkcí.
Prozkoumání klientského portálu
Toto je hlavní obrazovka, na kterou se dostanu, když se přihlásím do klientského portálu:
Jak vidíte, testovací účet nemá žádné zůstatky, takže vypadá dost nevýrazně.
Klientský portál nemá spoustu funkcí, které bych asi využil, ale daňový optimalizátor mi přišel docela šikovný.
Podle portálu „daňový optimalizátor umožňuje posoudit dopad vybraných metod párování daňových šarží na zisk/ztrátu, změnit metodu za běhu a okamžitě vidět potenciální dopad alternativní metody párování daňových šarží na zisk/ztrátu a ručně párovat konkrétní šarže.“
Celkově tu toho moc k vidění nebylo. Chápu, že by bylo užitečné shromažďovat informace o účtu a získávat potřebné dokumenty, ale vizuální stránka platformy vypadala jako 20 let stará.“
ZacksTrader
Prohlížečový
ZacksTrader je prohlížečový a je ideální pro lidi, kteří musí pracovat za firewallem. To proto, že běží přes internet a nevyžaduje žádný software.
Ačkoli ZacksTrader Pro nabízí mnohem více (o tom pojednáme níže, ale ve zkratce je nejlepší pro aktivní obchodníky nebo pro účely denního obchodování), ZacksTrader je jednoduchá platforma pro zadávání příležitostných obchodů; klientský portál je uživatelsky přívětivý, takže velmi jednoduchý a snadno použitelný.
Obchodujte na více než 90 trzích
S platformou ZacksTrader můžete obchodovat s cennými papíry, jako jsou akcie, dluhopisy, opce a další. A co víc, můžete tak činit na více než 90 trzích po celém světě.
Méně zkušené obchodníky potěší, že platforma umožňuje zadávat akciové příkazy jediným kliknutím, zatímco pokročilejší obchodníci uvítají možnost vytvořit složitější příkaz (například obchod s opcemi) prostřednictvím panelu pro správu příkazů.
Na hlavní obrazovku můžete rychle přidat symboly tickerů, abyste mohli zobrazovat živá data z trhu a sledovat, co se děje. Můžete také přistupovat k interaktivním grafům a prohlížet si tržní údaje o jednotlivých akciích v reálném čase.
Výzkumné nástroje
Pro výzkum můžete získat „základní údaje o konkrétním cenném papíru, včetně profilu, zpráv, grafů, finančních údajů, informací o obchodování s důvěrnými informacemi, informací o analyticích a dokumentů SEC pro jakoukoli společnost.“
Přizpůsobitelná
Nakonec si můžete platformu upravit tak, jak potřebujete.
Protože byl ZacksTrader vytvořen s modulárním designem, můžete přidávat a odebírat funkce, které chcete nebo nechcete, takže vaše nejčastější zobrazení budou přesně taková, jaká potřebujete.
Denní obchodníci to jistě pochopí, protože nemáte často čas ztrácet čas hledáním užitečných informací a prosíváním zbytečností.
Používám ZacksTrader
Po přihlášení se dostanu přímo na kartu Účet, kde mám docela pěkný přehled o svých finančních pozicích:
Řízení obchodů v levém dolním rohu mi umožňuje okamžitě zadat obchod, pokud chci – což je příjemná rychlá funkce:
Přejdu-li na kartu Trh, mohu rychle vidět výkonnost seznamu akcií a indexů, které jsem si vybral. Získám tak rychlý přehled o cenných papírech, které chci sledovat.
Dále se přesunu na kartu Možnosti, kde mohu zadat ticker a zobrazit opční řetězce dané akcie. Ručně jsem přidal AAPL, ale ukážu vám, jak snadno a rychle lze přidat řetězce pro jinou akcii (vybral jsem Facebook):
Poté se přesunu na kartu Produkty. Zde můžete analyzovat výkonnost akcie pomocí grafů. Opět můžete vidět, jak vytahuji akcie Facebooku a pohrávám si s některými možnostmi – vyzkoušel jsem jak čárový, tak svíčkový graf:
Další kartou je karta Scanner, která umožňuje jít s parametry vyhledávání poměrně hluboko. Bohužel mi to nefungovalo, ale můžete vidět, jak složité to může být – což vám umožňuje zúžit akcie na velmi konkrétní pokyny.
Poté jsem přešel na kartu Puls trhu, která na vysoké úrovni ukazuje, jak se v daném okamžiku vyvíjejí různé akciové trhy, trhy se státními dluhopisy, devizové trhy a volatilita akcií.
Pro mě to stačilo k získání celkového pohledu na to, co se děje na trzích, ale nedokázal jsem si představit, že bych to používal k něčemu víc než jen jako příjemnou pomůcku. Určitě by to chtělo zúžit alespoň na konkrétní sektory nebo něco podobného, abyste získali lepší přehled o tom, co se na daném trhu děje.“
Celkově mohu říct, že systém je HLUBOKÝ. Nemusel jsem ani zadat obchod, abych věděl, kolik mám k dispozici.
Moje jediná výtka je, jak zastarale systém vypadal. Také přihlášení trvalo trochu déle, než jsem chtěl. Ale potom jsem rád procházel data, která jsem měl k dispozici.
ZacksTrade Pro
Není webový
ZacksTrade Pro je mack daddy, pokud jde o obchodní software. Software si sice musíte stáhnout, ale stojí to za to.
Podle společnosti Zacks Trade poskytuje ZacksTrade Pro „komplexní a efektivní obchodní pracovní prostor, který vám umožní mít vše podstatné na dosah ruky.“
Můžete dokonce „obchodovat s akciemi, opcemi, dluhopisy a fondy ve více než 19 zemích, a to vše z jediného účtu.“
Přizpůsobitelný
Software ZacksTrade Pro je opravdu univerzální. Máte možnost vytvořit si vlastní rozvržení, které bude tak složité nebo jednoduché, jak budete chtít.
Funkce jsou zde robustnější než u ZacksTrader, a jak jsem se zmínil výše, aktivní obchodníci ocení, že mají své nejpotřebnější informace po ruce a tam, kde se jim líbí.
Seznamy sledování
Můžete si také vytvořit seznamy sledování pro cokoli chcete – ať už jde o opce, dluhopisy nebo zahraniční cenné papíry; a tyto seznamy si můžete přizpůsobit tak, aby zobrazovaly údaje, které jsou pro vás nejnaléhavější.
Ve stejném duchu můžete vytvářet upozornění v reálném čase „na základě ceny, času, marže a objemu, která vás upozorní na důležité změny na trhu.“
V přehledu účtu si budete moci zobrazit celkovou tržní hodnotu svého portfolia, svou marži, prostředky dostupné pro obchody a další informace o cenných papírech a hotovosti ve svém portfoliu.
Dále můžete zobrazit otevřené a vyplněné příkazy a případně upravit stávající příkazy, a to vše poměrně snadno.
Výzkumné nástroje
Pro výzkum cenných papírů si můžete vytvořit různé grafy v rámci vlastního rozvržení. Můžete si vybrat z více než 120 konfigurovatelných technických indikátorů, abyste získali to správné zobrazení, které potřebujete.
Obchodování s opcemi
ZacksTrade Pro také usnadňuje obchodování s opcemi. Je vybaven nástrojem nazvaným Strategy Builder, který vám dává možnost vytvářet spreadové nebo opční příkazy s více nohami. Mezi další nástroje, které můžete při obchodování s opcemi použít, patří:
- Options Trader
- Spread Trader
- Rollover Options
Tyto nástroje vám umožní dále přizpůsobit opční příkaz tak, aby byl přesně podle vašich představ.
Používání ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro je jako zvíře. Nepodobá se ničemu, co jsem kdy používal.
Pamatujte, že se jedná o software, který si stáhnete na svůj počítač a spustíte ho tímto způsobem – nejedná se o web. ZacksTrade Pro má všechny funkce webové platformy (ZacksTrader) a ještě více. Protože jsem již výše nastínil některé klíčové funkce, podělím se jednoduše o svůj pohled po přihlášení a procházení platformy.
Softwaru trvá několik minut, než se spustí – na novějším počítači to možná půjde rychleji, ale nebylo to hrozné čekání. Jakmile jsem se dostal dovnitř, přivítalo mě toto malé číslo:
Jedná se o ZacksTrade Pro Daily Lineup-který vám poskytuje nejrůznější aktuální informace o trhu. Je to opravdu pěkná funkce, ale MAN je ošklivý. Připadám si, jako bych četl webovou stránku z roku 1994.
Po zavření tohoto vyskakovacího okna se dostanu přímo do systému. Jediné, co řeknu, je, že je to stavěné pro aktivní obchodníky. Pokud víte, co chcete, můžete zadávat příkazy neuvěřitelně rychle. Takto vypadá hlavní obrazovka:
Podání příkazu bylo superrychlé – stačilo udělat pár úprav a příkaz jsem mohl okamžitě odeslat:
K dispozici je také obchodní bot, který vám pomůže se vším, co potřebujete:
Celkově jsem tomuto systému nevěnoval příliš mnoho času, protože má vše, co má ZacksTrader, a ještě něco navíc (a upřímně řečeno, takhle výkonný systém nepotřebuji). Možná vám bude chvíli trvat, než si vzhled přizpůsobíte tak, jak chcete, ale jakmile se vám to podaří, dokážu si představit, že to bude vynikající platforma pro aktivní obchodníky.
Zákaznická podpora
Zacks Trade má k dispozici tým zákaznické podpory od pondělí do pátku od 9:00 do 18:00 EST (o víkendech a svátcích na trhu je zavřeno). Alternativně lze společnost Zacks Trade najít na Twitteru a Facebooku a také prostřednictvím e-mailu.
Moje zkušenosti byly trochu jiné. Ve skutečnosti jsem o víkendu oslovil několik lidí ze společnosti Zacks Trade, protože jsem potřeboval informace o jejich společnosti pro tento článek. Myslel jsem si, že nedostanu odpověď, protože šlo o drobný dotaz a byl víkend, kdy mají zavřeno, ale odpověděli mi dva lidé.
Vím, že to nemusí nutně vypovídat o tom, jak funguje jejich zákaznická podpora, ale opravdu jsem ocenil, že mi někdo z týmu (vlastně dva) odpověděl velmi přátelsky a vstřícně – vše zhruba do hodiny.
Ceník Zacks Trade
Zacks Trade nemá žádný typ poplatků za vedení účtu, ale k otevření účtu budete potřebovat alespoň 2 500 USD.
Mimo to, zde jsou některé z obchodních cen, které budete potřebovat znát (zde se také můžete podívat na kompletní ceník):
Akcie, ETF a opce
| Akcie & ETF (více než 1 USD za akcii) | 0 USD.01 za akcii (s minimem 1 USD) |
| Akcie & ETF (méně než 1 USD za akcii) | 1 % z hodnoty obchodu (s minimem 1 USD) |
| Opce | 1 USD za první kontrakt (+ 0 USD.75 za každý další) |
| Poplatek za uplatnění/přidělení opcí | Zdarma |
| Obchody s asistencí makléře | bez příplatku |
| Převod měny na USD | $2.00 – 2,50 USD Odhad |
Obchody s podílovými fondy
| Obchody s podílovými fondy (více než 1 USD na akcii) | $27.50 |
| Obchody za asistence makléře | Žádný příplatek |
Korporátní dluhopisy
| Do 10 000 nominální hodnoty | 0.1% * Nominální hodnota (+ 3 USD za dluhopis) |
| Zbývající nominální hodnota | 0 USD.025% * Nominální hodnota (+ 3 USD za dluhopis) |
| Obchody za asistence makléře | Žádný příplatek |
Státní dluhopisy
| Do nominální hodnoty 1 mil. dolarů | 0.025% * Nominální hodnota (+ 3 USD za dluhopis) |
| Zbývající nominální hodnota | 0.005% * Nominální hodnota (+ $3 za dluhopis) |
| Obchody za asistence makléře | Žádný příplatek |
Ostatní Severní Amerika
| Kanada (více než $1 CAD za akcii) | $0.02 CAD na akcii (*minimálně 4,50 CAD) |
| Kanada (Méně než 1 CAD na akcii) | 1% obchodní hodnoty CAD (*4.50 CAD minimálně) |
| Mexiko | 0,3 % z hodnoty obchodu MXN (*180 MXN minimálně) |
| Obchody za asistence makléře | bez příplatku |
| Konverze měny z USD | $2.00 – 2,50 USD Odhad |
Evropa
| Rakousko, Belgie, Francie, Německo, Itálie, Nizozemsko, Portugalsko a Španělsko | 0.3 % z hodnoty obchodu v EUR (*minimálně 12 EUR) |
| Norsko | 0.1% z hodnoty obchodu NOK (*150 NOK minimálně) |
| Švédsko | 1% z hodnoty obchodu SEK (*100 SEK minimálně) |
| Spojené království | 0.3% z hodnoty obchodu GPB (*minimálně 12 GPB) |
| Obchody za asistence makléře | Žádný příplatek |
| Konverze měn z USD | 2,00 – 2 USD.50 Odhad |
Asie
| Hongkong | 0,3 % z hodnoty obchodu HKD (*120 HKD minimálně) |
| Japonsko | 0.3% z hodnoty obchodu JPY (*1200 JPY minimálně) |
| Singapur | 0.3 % z hodnoty obchodu SGD (*minimálně 20 SGD) |
| Obchody za asistence makléře | bez příplatku |
| Převod měny na USD | 2 USD.00 – 2,50 USD Odhad |
Austrálie
| Austrálie | 0.3% z hodnoty obchodu AUD (*minimálně 16 AUD) |
| Obchody za asistence makléře | Žádný příplatek |
| Přepočet měny na USD | $2,00 – $2.50 Odhad |
Sazby marže
| Sazby marže Zacks Trade (USD) | Třída 1 | Třída 2 | Třída 3 | Třída 4 |
|---|---|---|---|---|
| Zůstatek | do 100 tisíc USD | do 1 milionu USD | do 3 milionů USD | > 3 miliony USD |
| Sazba účtovaná | 5.90% | 5,40% | 4,90% | 4,70% |
Moje zkušenosti s používáním Zacks Trade
Přihlášení k Zacks Trade nebyl můj oblíbený proces a zvládl jsem ho jen do poloviny. Šel jsem až do okamžiku, kdy jsem musel zadat skutečné citlivé údaje, a protože jsem si nechtěl sám vytvářet účet (používám testovací účet pro testování dalších funkcí), po určitém okamžiku jsem přestal.
Prvním krokem bylo pouhé kliknutí na „Otevřít účet“ v pravém horním rohu obrazovky:
Dále jsem zadal několik základních informací:
Poté si vyberu, jaký typ účtu chci:
Znovu zadám svou e-mailovou adresu a zvolím uživatelské jméno a heslo. Vyberu také zemi svého bydliště:
Tady to začíná být vrtkavé. Na další obrazovce se mi zobrazí, že mi poslali potvrzovací e-mail, abych mohl pokračovat v žádosti:
Přijde mi e-mail:
Otevře se nové okno a přejdu na tuto obrazovku, kde mám zadat stát bydliště (což jsem již udělal) a typ účtu:
Odtud mě to zavede na velkou obrazovku žádosti, kde musím znovu zadat informace a přidat spoustu nových informací. Toto je pouze první krok z pěti a mám pocit, že už jsem prošel několik kroků.
Tady jsem proces žádosti zastavil a mohu říci, že mi připadal velmi nepropojený a uživatelsky nepřívětivý.
Musel jsem zadávat stejné informace několikrát a žádná z obrazovek nevypadá, že by šla dohromady – vypadalo to, jako bych skákal po různých stránkách. Bylo to také pomalé až do bodu, kam jsem se dostal.
Zacks Trade ve srovnání
Zacks Trade je poměrně unikátní – nemá příliš velkou konkurenci. Jediný broker, který se mu nejvíce blíží, je Interactive Brokers. Zacks Trade vlastně používá obchodní platformu Interactive Brokers, takže vypadají téměř identicky. Hlavní rozdíl je v tom, že Interactive Brokers je o něco levnější, ale nenabízí živou asistenci makléře.
U Interactive Brokers jste odkázáni sami na sebe – takže musíte být zkušený obchodník a přesně vědět, co děláte. Dávám přednost společnosti Zacks Trade kvůli dalšímu bonusu, že mi někdo naživo pomůže s obchody, pokud to budu potřebovat.
Mezi další konkurenty společnosti Zacks Trade patří brokeři jako:
- Fidelity
- TD Ameritrade
- Vanguard
- Charles Schwab
Nikdo z těchto diskontních brokerů není ve skutečnosti nastaven tak, aby vyhovoval denním obchodníkům, ale nabízí konkurenceschopné ceny a vizuálně atraktivnější platformy. Pokud jste někdo, kdo nepotřebuje zvonky a píšťalky, které nabízí Zacks Trade, možná byste měli zvážit některou z těchto alternativ.
Zacks Trade by však tvrdil, že jsou stále levnější. Na svých stránkách se porovnávají s některými z těchto makléřů a dokonce vám poskytnou kalkulačku, která vám dokáže, že s nimi ušetříte:
.