Als je een day-trader bent of hebt willen onderzoeken hoe het is om er een te zijn, is het kijken naar een platform dat is ontworpen voor day-traders de eerste stap. Voor velen zal het hen afschrikken. Maar als het goed voor je is, zul je het geweldig vinden.
Dat is waar Zacks Trade binnenkomt. Het is een makelaar die is ontworpen om mensen te ondersteunen die veel geld uitgeven aan handel en vaak handelen.
Wat is Zacks Trade?
Zacks Trade is een online broker die is gevestigd in Chicago, Illinois. Hun brokerage platform is zeer complex en is gericht op actieve daghandelaren en multi-security investors.
Zacks Trade werd opgericht door Len Zacks, eigenaar van de beroemde Zacks Investment Research, die bekend is in de beleggingsgemeenschap voor de waanzinnig gedetailleerde onderzoeksrapporten die ze samenstellen.
Zacks Trade is uniek in die zin dat het de mogelijkheid biedt om aandelen en obligaties te kopen zoals veel andere investeringsplatforms, maar het voert het echt op door u toegang te geven tot twee ongelooflijk complexe en diepgaande platforms waarmee u agressievere trades kunt maken.
Hoe Zacks Trade werkt
Zacks Trade is een makelaar, dus ze helpen u bij het handelen in vele soorten effecten. Waar het verschilt van andere brokers, echter, is hoe dit wordt gedaan.
Zacks Trade biedt haar klanten drie verschillende platforms (ik zal alle drie hieronder behandelen) die u kunt gebruiken om te beleggen. Een van hen is erg basic en wordt vaak niet gebruikt, maar de andere twee zijn krachtig en bieden een robuuste set tools die weinig andere diensten hebben.
De manier waarop Zacks Trade zich in de markt positioneert, is om klanten aan te trekken die veel geld hebben om te investeren, bereid zijn om op marge te lenen, en zeer regelmatig aandelen willen verhandelen.
De systemen en prijzen zijn allemaal in lijn met deze filosofie, die we hieronder zullen onderzoeken.
Voor wie is Zacks Trade goed?
Ik heb er al op gezinspeeld, maar Zacks Trade is gericht op doorgewinterde beleggingsprofessionals.
Als je iemand bent die aanzienlijke investeringsdollars heeft, begrijpt hoe je met hoge snelheid moet handelen, en toegang wilt tot verschillende soorten beleggingen in een veelheid van landen, is Zacks Trade sterk aanbevolen.
Voor wie is Zacks Trade niet goed?
Dit is geen platform voor beginners-in feite zou ik beginners aanmoedigen om weg te blijven als je niet weet wat je doet, omdat je snel je geld kunt verliezen.
Handel op marge, handel in opties, en het spelen met vreemde valuta of in buitenlandse markten is een gevaarlijk spel als je niet weet hoe je het moet spelen.
Zacks Trade details en functies
Laten we eerst eens duiken in de drie belangrijkste handelsplatforms die bij een Zacks Trade-account horen:
Client Portal
Het Client Portal is de online accountbeheerconsole voor Zacks Trade. Ze maken het gemakkelijk op te zetten, te bewaken, en alle noodzakelijke aspecten van uw account en portefeuille te beheren via dit portaal.
Hier zijn enkele van de dingen die je kunt doen in de Client Portal:
- Erg eenvoudige transacties uitvoeren via Rekeningbeheer
- Toegang krijgen tot afschriften en transactiebevestigingen
- Belastingdocumenten opvragen
- Stortingen op en opnames van uw rekening uitvoeren
- Rekeningoverdrachten van andere brokers initiëren
- Verander uw beveiligingsinstellingen en wachtwoord
- Verander uw beveiligingsinstellingen en wachtwoord
- Rekeningoverdrachten van andere brokers initiëren
- instellingen en uw wachtwoord
- Een beveiligde inlogkaart aanvragen om een extra beveiligingslaag aan uw rekening toe te voegen (meer hierover hieronder)
- Rekeningmachtigingen wijzigen
- Andere producten en diensten toevoegen, zoals opties en margeprivileges
- Uw Zacks Trade-portefeuille dagelijks, maandelijks of driemaandelijks analyseren
- Uw Zacks Trade-portefeuille analyseren op een dagelijkse, maandelijks of driemaandelijks
- Maak snel PDF-rapporten aan om ze gemakkelijk te bekijken, te downloaden en te presenteren
- Bepaal hoe uw assetallocatie de prestaties van uw portefeuille beïnvloedt in vergelijking met de prestaties van de S&P 500 Index
Dus als u meer geavanceerde transacties moet maken, in uw margebuffer moet graven, of een optieketen moet bekijken, is dit niet het platform dat u wilt gebruiken. Maar het biedt wel een aantal leuke basisfuncties.
Ontdek het klantportaal
Dit is het hoofdscherm dat ik te zien krijg als ik me aanmeld bij het klantportaal:
Zoals u kunt zien, heeft een testaccount geen saldi, dus het ziet er nogal saai uit.
Het klantportaal heeft niet veel functies die ik waarschijnlijk zou gebruiken, maar ik vond de Tax Optimizer wel erg handig.
Volgens het portaal, “de Tax Optimizer kunt u de winst / verlies-impact van uw geselecteerde fiscale partij matching methoden te meten, de methode on-the-fly en onmiddellijk zien de potentiële winst / verlies-impact van een alternatieve fiscale partij matching methode, en handmatig overeenkomen met specifieke partijen.”
Over het geheel genomen, was er niet veel te zien hier. Ik kan zien hoe het nuttig zou zijn om rekeninginformatie te verzamelen en noodzakelijke documenten te krijgen, maar de visuals van het platform zagen eruit alsof ze 20 jaar oud waren.
ZacksTrader
Browser-gebaseerd
ZacksTrader is browser-gebaseerd en is perfect voor mensen die achter een firewall moeten werken. Dit komt omdat het via het internet loopt en geen software vereist.
Terwijl ZacksTrader Pro veel meer te bieden heeft (hieronder besproken, maar kort gezegd, het beste is voor actieve handelaren of voor daytrading doeleinden), is ZacksTrader een eenvoudig platform om af en toe trades te plaatsen; het Client Portal is gebruikersvriendelijk dus zeer rechttoe rechtaan en gemakkelijk te gebruiken.
Handel in meer dan 90 markten
Met ZacksTrader, kunt u handelen in effecten zoals aandelen, obligaties, opties, en meer. Nog beter, u kunt dit doen in meer dan 90 markten over de hele wereld.
Minder ervaren handelaren zullen het geweldig vinden dat het platform u toestaat om aandelenorders in te dienen met een enkele klik, terwijl meer geavanceerde handelaren de mogelijkheid zullen waarderen om een meer complexe order te creëren (zoals een optiehandel) door middel van het Order Management Panel.
U kunt snel tickersymbolen toevoegen aan het hoofdscherm, zodat u live marktgegevens kunt bekijken en kunt zien wat er aan de hand is. U kunt ook toegang krijgen tot interactieve grafieken om real-time marktgegevens over een enkel aandeel te bekijken.
Onderzoekshulpmiddelen
Voor onderzoek, kunt u “effect-specifieke fundamentals, met inbegrip van profiel, nieuws, grafieken, financiën, insider trading informatie, analisten informatie, en SEC filings voor elk bedrijf krijgen.”
Aanpasbaar
Ten slotte kunt u het platform eruit laten zien hoe u het nodig hebt.
Omdat ZacksTrader is gemaakt met een modulair ontwerp, kunt u functies toevoegen en verwijderen die u wilt of niet wilt, zodat uw meest frequente weergaven precies zijn wat u nodig hebt.
Daghandelaren zullen de waarde hiervan begrijpen, aangezien u niet vaak tijd hebt om te verspillen aan het zoeken naar nuttige informatie en het ziften door het nutteloze spul.
Gebruik ZacksTrader
Bij het inloggen kom ik direct op het tabblad Account, dat me een aardig overzicht geeft van mijn financiële posities:
Order Management in de linker benedenhoek stelt me in staat om onmiddellijk een transactie te plaatsen als ik dat wil – wat een leuke snelle functie is:
Door naar het tabblad Market te gaan, kan ik snel de prestaties zien van een lijst van aandelen en indexen die ik heb gekozen. Dit biedt een snel overzicht van de effecten die u wilt volgen.
Naar het tabblad Opties, waar ik een ticker kan intypen en optieketens voor dat aandeel kan bekijken. Ik heb AAPL handmatig toegevoegd, maar ik zal u laten zien hoe snel en eenvoudig het is om ketens voor een ander aandeel toe te voegen (ik heb Facebook gekozen):
Daarna ga ik naar het tabblad Producten. Dit is waar u de prestaties van een aandeel kunt analyseren door middel van grafieken. Nogmaals, je kunt zien hoe ik Facebook’s aandeel ophaal en wat rommel met een aantal van de opties-ik heb zowel een lijngrafiek als een candlestick grafiek geprobeerd:
De volgende tab is de Scanner tab, waarmee je behoorlijk diep kunt gaan met zoek parameters. Helaas werkte het niet voor mij, maar je kunt zien hoe ingewikkeld het kan worden – waarmee je je aandelen kunt beperken tot zeer specifieke richtlijnen.
Daarna ging ik naar het tabblad Market Pulse, dat op hoog niveau laat zien hoe verschillende aandelenmarkten, markten voor staatsobligaties, forexmarkten en de volatiliteit van aandelen op dat moment trending zijn.
Voor mij was dit genoeg om een totaalbeeld te krijgen van wat er gaande was op de markten, maar ik zag mezelf dit niet gebruiken voor meer dan een “nice to have”. Je zou het zeker willen beperken tot specifieke sectoren of iets dergelijks om een beter beeld te krijgen van wat er gaande is in die markt.
Over het geheel genomen kan ik zeggen dat het systeem DEEP is. Ik hoefde niet eens een transactie te plaatsen om te weten hoeveel er voor mij beschikbaar was.
Mijn enige minpuntje is hoe gedateerd het systeem eruitzag. Het duurde ook wat langer dan ik wilde om ingelogd te raken. Maar daarna vond ik het heerlijk om door de gegevens te bladeren die voor mij beschikbaar waren.
ZacksTrade Pro
Niet webgebaseerd
ZacksTrade Pro is de mack daddy als het gaat om handelssoftware. Je moet de software wel downloaden, maar het is de moeite waard.
Volgens Zacks Trade biedt ZacksTrade Pro “een uitgebreide en efficiënte handelswerkruimte waarmee u alle essentiële zaken binnen handbereik hebt.”
U kunt zelfs “handelen in aandelen, opties, obligaties en fondsen in meer dan 19 landen, allemaal vanuit één rekening.”
Aanpasbaar
De ZacksTrade Pro-software is echt veelzijdig. U hebt de mogelijkheid om een aangepaste lay-out te maken die zo complex of eenvoudig is als u wilt.
De functies hier zijn robuuster dan bij ZacksTrader, en zoals ik hierboven al zei, zullen actieve handelaren het op prijs stellen dat ze hun meest benodigde informatie bij de hand hebben en waar ze het willen.
Watchlijsten
U kunt ook watchlists samenstellen voor alles wat u maar wilt – of het nu een optie, obligatie of buitenlands effect is; en u kunt deze lijsten aanpassen om de gegevens te tonen die voor u het meest urgent zijn.
Op dezelfde manier kunt u real-time waarschuwingen maken “op basis van prijs, tijd, marge en volume dat u op de hoogte stelt van belangrijke veranderingen in de markt.”
In uw accountoverzicht kunt u de totale marktwaarde van uw portefeuille, uw marge, beschikbare fondsen voor transacties en andere informatie over de effecten en contanten in uw portefeuille bekijken.
Daarnaast kunt u open en gevulde orders zien en bestaande orders wijzigen waar van toepassing, allemaal met relatief gemak.
Onderzoek tools
Voor onderzoek van effecten, kunt u verschillende grafieken maken binnen een aangepaste lay-out. U kunt kiezen uit meer dan 120 configureerbare technische indicatoren om de juiste weergave te krijgen voor wat u nodig hebt.
Opties handelen
ZacksTrade Pro maakt het ook gemakkelijk om te handelen in opties. Het wordt geleverd met een tool genaamd Strategy Builder die u de mogelijkheid geeft om spread- of optieorders met meerdere benen te maken. Enkele van de andere tools die u kunt gebruiken voor de handel in opties zijn:
- Options Trader
- Spread Trader
- Rollover Options
Deze tools stellen u in staat om een optie-order verder aan te passen, zodat het precies is zoals u het wilt.
Het gebruik van ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro is een beest van een systeem. Het is anders dan alles wat ik ooit heb gebruikt.
Denk eraan, dit is software die je downloadt naar je bureaublad en op die manier uitvoert – het is niet webgebaseerd. ZacksTrade Pro heeft alle functies van het web-based platform (ZacksTrader) en meer. Aangezien ik hierboven al enkele van de belangrijkste kenmerken heb geschetst, ga ik gewoon mijn perspectief delen bij het inloggen en bladeren door het platform.
Het duurt een paar minuten om de software op te starten – dit gaat misschien sneller op een nieuwere computer, maar het was geen vreselijke wachttijd. Toen ik eenmaal binnen was, werd ik begroet door dit kleine nummer:
Het is de ZacksTrade Pro Daily Lineup, die u allerlei actuele marktinformatie geeft. Het is echt een leuke functie om te hebben, maar MAN is het lelijk. Ik heb het gevoel dat ik een webpagina uit 1994 lees.
Nadat ik die pop-up sluit, kom ik direct in het systeem. Het enige wat ik zal zeggen is dat dit is gebouwd voor actieve handelaren. Als je weet wat je wilt, kun je ongelofelijk snel orders plaatsen. Zo ziet het hoofdscherm eruit:
Een order plaatsen ging supersnel. Ik heb maar een paar wijzigingen aangebracht en kon de order meteen verzenden:
Er is ook een handelsbot die je helpt met alles wat je nodig hebt:
Over het geheel genomen heb ik niet al te veel tijd aan dit systeem besteed, aangezien het alles heeft wat ZacksTrader heeft en meer (en eerlijk gezegd heb ik niet zo’n krachtig systeem nodig). Het kan je een tijdje kosten om de look en feel aan te passen aan wat je wilt, maar als je dat eenmaal doet, stel ik me voor dat het een uitstekend platform zou zijn voor actieve handelaren.
Klantondersteuning
Zacks Trade heeft een klantondersteuningsteam dat beschikbaar is van maandag tot en met vrijdag van 9 AM tot 6 PM EST (gesloten in het weekend en op marktvakanties). Als alternatief kan Zacks Trade worden gevonden op Twitter en Facebook, evenals via e-mail.
Mijn ervaring was een beetje anders. Ik reikte eigenlijk uit naar een paar mensen bij Zacks Trade in een weekend omdat ik informatie over hun bedrijf nodig had voor dit artikel. Ik dacht niet dat ik een reactie zou krijgen, omdat het een kleine vraag was en het een weekend was waarin ze gesloten zijn, maar twee mensen reageerden.
Nu, ik weet dat dat niet noodzakelijkerwijs indicatief is voor hoe hun klantenondersteuning werkt, maar ik waardeerde het echt dat iemand van het team (twee in feite) op een zeer vriendelijke en behulpzame manier antwoordde-alles binnen ongeveer een uur.
Zacks Trade prijzen
Zacks Trade heeft geen enkele vorm van accountkosten, maar je hebt ten minste $ 2.500 nodig om een account te openen.
buiten dat, hier zijn enkele van de handelsprijzen die u moet weten (u kunt de volledige prijsstelling hier ook bekijken):
Stocks, ETF’s, and Options
| Stocks & ETF’s (Groter dan $1 per aandeel) | $0.01 per aandeel (met een minimum van $1) |
| Stocks & ETFs (Minder dan $1 per aandeel) | 1% van de transactiewaarde (met een minimum van $1) |
| Opties | $1 voor het eerste contract (+ $0.75 per extra) |
| Opties Uitoefening/ Opdracht Fee | Gratis |
| Broker Assisted Trades | Geen extra kosten |
| Currency Conversie naar USD | $2.00 – $2.50 Schatting |
Mutual Funds
| Mutual Fund Trades (Greater than $1 per share) | $27.50 |
| Broker Assisted Trades | Geen extra kosten |
Corporate Bonds
| Up to 10,000 Face Value | 0.1% * nominale waarde (+ $3 per obligatie) |
| resterende nominale waarde | $0.025% * nominale waarde (+ $3 per obligatie) |
| door makelaar geassisteerde transacties | geen extra kosten |
overheidsobligaties
| tot $1 miljoen nominale waarde | 0.025% * nominale waarde (+ $ 3 per obligatie) |
| resterende nominale waarde | 0.005% * nominale waarde (+ $3 per obligatie) |
| door makelaar geassisteerde transacties | geen extra kosten |
andere Noord-Amerika
| Canada (meer dan $1 CAD per aandeel) | $0.02 CAD per aandeel (*$4,50 CAD minimum) |
| Canada (Minder dan $1 CAD per aandeel) | 1% van de transactiewaarde CAD (*$4.50 CAD minimum) |
| Mexico | 0,3% van transactiewaarde MXN (*180 MXN minimum) |
| Broker Assisted Trades | Geen extra kosten |
| Currency Conversion from USD | $2.00 – $2.50 Schatting |
Europa
| Oostenrijk, België, Frankrijk, Duitsland, Italië, Nederland, Portugal, en Spanje | 0.3% van de handelswaarde EUR (*12 EUR minimum) |
| Noorwegen | 0.1% van de transactiewaarde NOK (*150 NOK minimum) |
| Zweden | 1% van de transactiewaarde SEK (*100 SEK minimum) |
| Verenigd Koninkrijk | 0,1% van de transactiewaarde SEK (*100 SEK minimum) |
| 0,1% van de transactiewaarde3% van transactiewaarde GPB (*12 GPB minimum) | |
| Makelaar Assisted Trades | Geen extra kosten |
| Currency Conversion from USD | $2.00 – $2.50 Schatting |
Azië
| Hong Kong | 0,3% van de Handelswaarde HKD (*120 HKD minimum) | |
| Japan | 0,3% van de Handelswaarde HKD (*120 HKD minimum) | |
| Japan | 0,3% van de Handelswaarde HKD (*120 HKD minimum) | .3% van de transactiewaarde JPY (*1200 JPY minimum) |
| Singapore | 0.3% van transactiewaarde SGD (*20 SGD minimum) | |
| Makelaar Assisted Trades | Geen extra kosten | |
| Currency Conversion to USD | $2.00 – $2.50 Schatting |
Australië
| Australië | 0.3% van transactiewaarde AUD (*16 AUD minimum) |
| Makelaar Assisted Trades | Geen extra kosten |
| Currency Conversion to USD | $2.00 – $2.50 schatting |
Marge Tarieven
| Zacks Trade Marge Tarieven (USD) | Tier 1 | Tier 2 | Tier 3 | Tier 4 |
|---|---|---|---|---|
| Balans | tot $100k | tot $1M | tot $3M | > $3M |
| Gerekend tarief | 5.90% | 5.40% | 4.90% | 4.70% |
Mijn ervaring met het gebruik van Zacks Trade
Het aanmelden voor Zacks Trade was niet mijn favoriete proces, en ik heb het maar tot halverwege gered. Ik ging tot ik werkelijke gevoelige informatie moest invoeren, en omdat ik zelf geen account wilde aanmaken (ik gebruik een testaccount om andere functies te testen), stopte ik na een bepaald punt.
De eerste stap was eenvoudigweg klikken op “Een account openen”, rechtsboven in het scherm:
Volgende stap is het invoeren van wat basisinformatie:
Daarna kies ik welk type account ik wil:
Ik voer opnieuw mijn e-mailadres in en kies een gebruikersnaam en wachtwoord. Ik selecteer ook het land waar ik woon:
Daar wordt het een beetje vreemd. Op het volgende scherm zie ik dat ze me een bevestigingsmail hebben gestuurd om verder te gaan met de aanvraag:
Ik krijg de e-mail:
Er wordt een nieuw venster geopend en ik kom op dit scherm waar ik mijn woonland moet invoeren (wat ik al heb gedaan) en het type account:
Van hieruit kom ik op een groot scherm waar ik opnieuw informatie moet invoeren en een heleboel nieuwe informatie moet toevoegen. Dit is pas stap één van de vijf, en ik heb het gevoel dat ik al verschillende stappen heb doorlopen.
Daar ben ik gestopt met de aanvraagprocedure, en ik kan zeggen dat het erg onoverzichtelijk en niet gebruikersvriendelijk aanvoelde.
Ik moest dezelfde informatie meerdere malen verstrekken en geen van de schermen zag eruit alsof ze samenhingen-het leek alsof ik over verschillende sites heen en weer stuiterde. Het was traag tot het punt dat ik kreeg, ook.
Zacks Trade vergeleken
Zacks Trade is vrij uniek-het heeft niet veel concurrentie. De ene makelaar die het dichtst in de buurt komt is Interactive Brokers. Zacks Trade maakt eigenlijk gebruik van Interactive Brokers ’trading platform, dus ze zien er bijna identiek. Het belangrijkste verschil is dat Interactive Brokers is een beetje goedkoper, maar biedt geen live broker assistentie.
Met Interactive Brokers, je bent op uw eigen – dus je moet een expert handelaar te zijn en precies weten wat je aan het doen bent. Ik geef de voorkeur aan Zacks Trade vanwege de toegevoegde bonus van het hebben van iemand live om me te helpen met trades als en wanneer ik het nodig heb.
Enkele van de andere concurrenten van Zacks Trade zijn brokers zoals:
- Fidelity
- TD Ameritrade
- Vanguard
- Charles Schwab
Geen van deze discount brokers zijn echt opgezet om tegemoet te komen aan daghandelaren, maar ze bieden wel concurrerende prijzen en visueel aantrekkelijker platforms. Als je iemand bent die niet de toeters en bellen nodig heeft die Zacks Trade biedt, wil je misschien een van deze alternatieven overwegen.
Zacks Trade zou beweren dat ze nog steeds goedkoper zijn, dat wel. Op hun site, ze vergelijken zichzelf met een aantal van deze makelaars en zelfs geven u een rekenmachine om te bewijzen dat je geld te besparen met hen: