Wat is een Ponzi-schema?
Een standaard Ponzi-schema is een frauduleus investeringsschema waarbij een exploitant rendement op investeringen uitkeert uit kapitaal dat afkomstig is van nieuwe investeerders, in plaats van uit legitieme beleggingswinsten. Exploitanten van Ponzi-systemen lokken nieuwe investeerders met abnormaal hoge kortetermijnrendementen.
De oplichter maakt winst door ofwel vergoedingen te vragen voor de “investeringen”, ofwel gewoon te vluchten met het geld van de investeerders. Ponzi-systemen vallen meestal uit elkaar wanneer er niet genoeg nieuw kapitaal is om de steeds groeiende groep bestaande beleggers te betalen.
Het systeem is genoemd naar Charles Ponzi uit Boston, Massachusetts. In de jaren 1920 lanceerde Ponzi een regeling die investeerders een rendement van 50% garandeerde op investeringen in postcoupons. Hoewel Ponzi in staat was zijn aanvankelijke geldschieters te betalen, werd de regeling ontbonden toen hij niet in staat was latere investeerders te betalen.
Voorbeelden van Ponzi-schema’s
- Bernie Madoff: een makelaar op Wall Street wiens vermogensbeheerbedrijf een bijna twintig jaar durend Ponzi-schema was dat investeerders van miljarden oplichtte. Madoff’s regeling werd onthuld door klokkenluider Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: twee mannen uit Californië die hoge rendementen beloofden via investeringen in “hot” pre-IPO aandelen. Er werd nooit daadwerkelijk geïnvesteerd.
Wat is een piramidespel?
Een piramidespel, ook wel chain referral scheme genoemd, is een frauduleus bedrijfsmodel waarbij nieuwe leden worden gerekruteerd met beloften van betaling gekoppeld aan hun vermogen om toekomstige leden in te schrijven in het schema. Naarmate het ledenbestand exponentieel groeit, wordt verdere werving onmogelijk en wordt de “business” onhoudbaar.
Een piramidespel doet zich vaak voor als een legitieme praktijk van multi-level marketing (MLM). Een legitiem MLM gebruikt de winsten uit de downstream-verkoop om bonussen uit te betalen aan recruiters. Bij piramidespelen is er echter bijna geen sprake van legitieme verkoop. In plaats daarvan worden eerdere investeerders betaald uit de binnenkomende gelden van latere investeringen in plaats van echte winsten.
Voorbeelden van piramidespelen:
- Burn Lounge: Een online muziekwinkel die personen lokte die betaalden voor het recht om muziek te verkopen, terwijl ze bonussen verdienden voor het werven van andere personen in het bedrijf. De bonussen waren op geen enkele wijze gekoppeld aan de verkoop van merchandise. De FTC won een vonnis van $17 miljoen.
- Give and Take: Een Engelse regeling waarbij een groep exploitanten £3.000 als inschrijfgeld vroeg en een bonus van £20.000 beloofde voor het werven van een bepaald aantal nieuwe leden. Zes personen werden veroordeeld voor het beheren van de regeling en zaten een gevangenisstraf uit.
Verschillen tussen Ponzi- en piramideschema’s
Ponzi- en piramideschema’s lijken op elkaar, maar zijn niet identiek.
Het essentiële verschil tussen de twee fraudes is dat een Ponzi-schema over het algemeen alleen een investering in iets van zijn slachtoffers vraagt, met beloofde opbrengsten op een latere betaaldatum.
Pyramideschema’s, in tegenstelling tot Ponzi-schema’s, bieden een slachtoffer meestal de mogelijkheid om geld te “verdienen” door meer mensen in de zwendel te werven.
De SEC en CFTC treden op tegen daders van zowel Ponzi- als piramidespelen, en klokkenluiders zijn essentieel bij het vangen van dit soort fraude.
Contacteer een ervaren klokkenluideradvocaat
Heeft u informatie over Ponzi- of piramidespelfraude? Wij kunnen u helpen. Vul ons beveiligde formulier in of bel ons vandaag nog op (212) 350-2764 voor een vertrouwelijk gesprek met een ervaren klokkenluideradvocaat.