Mikä on Ponzi-järjestelmä?
Vakiomuotoinen Ponzi-järjestelmä on petollinen sijoitusjärjestelmä, jossa toimija maksaa sijoitusten tuotot uusilta sijoittajilta saadusta pääomasta eikä laillisista sijoitusvoitoista. Ponzi-huijausoperaattorit houkuttelevat uusia sijoittajia epänormaalin korkeilla lyhyen aikavälin tuottoprosenteilla.
Huijari hyötyy joko perimällä maksuja ”sijoituksista” tai yksinkertaisesti pakenemalla sijoittajien varat mukanaan. Ponzi-järjestelmät hajoavat yleensä, kun uutta pääomaa ei ole tarpeeksi maksamaan jatkuvasti kasvavalle nykyisten sijoittajien joukolle.
Huijaus on nimetty Massachusettsin Bostonin osavaltiossa toimivan Charles Ponzin mukaan. Ponzi käynnisti 1920-luvulla järjestelmän, joka takasi sijoittajille 50 prosentin tuoton postikuponkisijoituksista. Vaikka Ponzi pystyi maksamaan ensimmäisille rahoittajilleen, järjestelmä hajosi, kun hän ei pystynyt maksamaan myöhemmille sijoittajille.
Esimerkkejä Ponzi-järjestelmistä
- Bernie Madoff: Wall Streetin meklari, jonka varallisuudenhoito oli lähes kaksikymmentä vuotta kestänyt Ponzi-huijaus, jolla sijoittajilta huijattiin miljardeja. Madoffin järjestelmän paljasti ilmiantaja Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: kaksi kalifornialaista miestä, jotka lupasivat korkeita tuottoja sijoittamalla ”kuumiin” pre-IPO-osakkeisiin. Varsinaisia sijoituksia ei koskaan tehty.
Mikä on pyramidihuijaus?
Pyramidihuijaus, jota kutsutaan myös ketjuviittausjärjestelmäksi, on petollinen liiketoimintamalli, jossa uusia jäseniä rekrytoidaan lupauksilla maksusta, joka on sidottu heidän kykyynsä rekisteröidä tulevia jäseniä järjestelmään. Kun jäsenmäärä kasvaa eksponentiaalisesti, uusien jäsenten rekrytointi käy mahdottomaksi ja ”liiketoiminta” muuttuu kestämättömäksi.
Pyramidihuijaus esiintyy usein laillisena monitasomarkkinointikäytäntönä (MLM). Laillinen MLM käyttää myynnin loppupään voitot bonusten maksamiseen rekrytoijille. Pyramidijärjestelmiin ei kuitenkaan liity juuri lainmukaista myyntiä. Sen sijaan aikaisemmille sijoittajille maksetaan todellisten voittojen sijasta myöhempien sijoitusten tulorahoista.
Esimerkkejä pyramidijärjestelmistä:
- Burn Lounge: Verkkomusiikkikauppa, joka houkutteli henkilöitä, jotka maksoivat oikeudesta myydä musiikkia, ja ansaitsi samalla palkintoja siitä, että rekrytoi muita henkilöitä yritykseen. Palkkiot eivät olleet millään tavalla sidoksissa tavaran myyntiin. FTC sai 17 miljoonan dollarin tuomion.
- Give and Take: Englantilainen järjestelmä, jossa joukko toimijoita pyysi 3 000 puntaa sisäänpääsymaksuna ja lupasi 20 000 punnan bonuksen, jos rekrytoi tietyn määrän uusia jäseniä. Kuusi henkilöä tuomittiin järjestelmän pyörittämisestä ja he istuivat vankilassa.
Ponzi- ja pyramidijärjestelmien erot
Ponzi- ja pyramidijärjestelmät ovat samankaltaisia mutta eivät identtisiä.
Olennainen ero näiden kahden huijauksen välillä on se, että Ponzi-huijaus vaatii uhreiltaan yleensä vain investointeja johonkin, ja uhreille luvataan tuottoa myöhempänä maksupäivänä.
Pyramidi-huijaukset, toisin kuin Ponzi-huijaukset, tarjoavat uhrille tavallisesti mahdollisuuden ”tienata” rahaa rekrytoimalla huijaukseen lisää ihmisiä.
SEC ja CFTC nostavat kanteita sekä Ponzi- että pyramidihuijauksiin syyllistyneitä vastaan, ja ilmiantajat ovat keskeisessä asemassa tämäntyyppisten petosten paljastamisessa.
Ota yhteyttä kokeneeseen ilmiantajajuristiin
Onko sinulla tietoa Ponzi- tai pyramidihuijauksista? Me voimme auttaa. Lähetä suojattu lomakkeemme tai soita meille numeroon (212) 350-2764 jo tänään ja pyydä luottamuksellista konsultaatiota kokeneen ilmiantajan asianajajan kanssa.