Co je Ponziho schéma?
Standardní Ponziho schéma je podvodné investiční schéma, v němž provozovatel vyplácí výnosy z investic z kapitálu získaného od nových investorů, nikoli z legitimních zisků z investic. Provozovatelé Ponziho schématu lákají nové investory na abnormálně vysoké krátkodobé výnosy.
Podvodník vydělává buď účtováním poplatků z „investic“, nebo jednoduše uteče s prostředky investorů. Ponziho schéma se obvykle rozpadne, když není dostatek nového kapitálu na vyplacení stále rostoucího počtu stávajících investorů.
Schéma je pojmenováno po Charlesi Ponzim z Bostonu ve státě Massachusetts. Ve 20. letech 20. století Ponzi spustil schéma, které investorům zaručovalo 50% návratnost investic do poštovních kuponů. Přestože Ponzi byl schopen vyplatit své počáteční sponzory, schéma se rozpadlo, když nebyl schopen vyplatit pozdější investory.
Příklady Ponziho schémat
- Bernie Madoff: makléř z Wall Street, jehož podnikání v oblasti správy majetku bylo téměř dvacet let Ponziho schématem, které připravilo investory o miliardy. Madoffovo schéma odhalil whistleblower Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: dva muži z Kalifornie, kteří slibovali vysoké výnosy prostřednictvím investic do „horkých“ akcií před vstupem na burzu. K žádným skutečným investicím nikdy nedošlo.
Co je to pyramidové schéma?
Pyramidové schéma, nazývané také řetězové doporučovací schéma, je podvodný obchodní model, v němž jsou noví členové získáváni příslibem platby vázané na jejich schopnost zapsat do schématu budoucí členy. Jakmile se počet členů exponenciálně rozšíří, další nábor je nemožný a „podnikání“ se stává neudržitelným.
Pyramidové schéma se často tváří jako legitimní praxe víceúrovňového marketingu (MLM). Legitimní MLM používá zisky z následného prodeje k vyplácení bonusů náborářům. Pyramidové systémy však nezahrnují téměř žádný legitimní prodej. Místo toho jsou dřívější investoři vypláceni z příchozích prostředků následných investic namísto skutečných zisků.
Příklady pyramidových schémat:
- Burn Lounge: Internetový obchod s hudbou, který lákal osoby, jež platily za právo prodávat hudbu, a zároveň získával odměny za nábor dalších osob do podnikání. Odměny nebyly nijak vázány na prodej zboží. FTC získala rozsudek ve výši 17 milionů dolarů.
- Give and Take: Anglický systém, v němž skupina provozovatelů požadovala 3 000 liber jako vstupní poplatek a slibovala bonus 20 000 liber za nábor určitého množství nových členů. Za provozování tohoto schématu bylo odsouzeno šest osob, které si odpykaly trest odnětí svobody.
Rozdíl mezi Ponziho a pyramidovými schématy
Ponziho a pyramidové schéma jsou si podobné, ale ne totožné.
Zásadní rozdíl mezi oběma podvody spočívá v tom, že Ponziho schéma zpravidla vyžaduje od svých obětí pouze investici do něčeho se slibem výnosů v pozdějším termínu výplaty.
Pyramidové schéma na rozdíl od Ponziho schématu obvykle nabízí oběti možnost „vydělat“ peníze tím, že do podvodu naverbuje další lidi.
Komise SEC a CFTC podávají žaloby proti pachatelům Ponziho i pyramidových schémat a oznamovatelé mají zásadní význam při odhalování tohoto druhu podvodů.
Kontaktujte zkušeného právníka zabývajícího se oznamováním podvodů
Máte informace týkající se podvodů v rámci Ponziho nebo pyramidových schémat? Můžeme vám pomoci. Odešlete náš zabezpečený formulář nebo nám ještě dnes zavolejte na číslo (212) 350-2764 a požádejte o důvěrnou konzultaci se zkušeným právníkem pro whistleblowery.