En UIT-portfölj kan innehålla en av flera olika typer av värdepapper. De två huvudtyperna är aktieförvaltningar och obligationsförvaltningar.
Till skillnad från en värdepappersfond skapas en UIT för en viss tid och är en fast portfölj: dess värdepapper kommer inte att säljas eller nya köpas utom i vissa begränsade situationer (t.ex. när ett företag ansöker om konkurs eller när försäljningen krävs på grund av en sammanslagning).
AktietrustsEdit
Aktietrusts är i allmänhet utformade för att ge kapitaltillväxt och/eller utdelningsinkomster. De utfärdar vanligtvis så många enheter (aktier) som behövs under en bestämd tidsperiod innan deras primära erbjudandeperiod avslutas. Aktietrusts har ett fastställt uppsägningsdatum, då trusten likvideras och delar ut sitt nettotillgångsvärde som intäkter till andelsägarna. (Andelsägarna kan sedan ha särskilda alternativ för återinvestering av detta kapital.)
ObligationsförvaltningarRedigera
Obligationsförvaltningar ger ut ett bestämt antal andelar, och när alla andelar har sålts till investerare avslutas förvaltningens primära erbjudandeperiod. Obligationsfonder betalar månadsinkomster, ofta i relativt jämna belopp, tills den första obligationen i fonden kallas in eller förfaller. När detta sker delas medlen från inlösen ut till kunderna via en proportionell återbetalning av kapitalet. Trusten fortsätter sedan att betala det nya månatliga inkomstbeloppet tills nästa obligation löses in. Detta fortsätter tills alla obligationer har likviderats ur trusten. Obligationstrusts är i allmänhet lämpliga för kunder som söker löpande inkomster och stabilitet i kapitalet.