O que é um esquema Ponzi?
Um esquema Ponzi padrão é um esquema de investimento fraudulento no qual um operador paga os retornos dos investimentos derivados do capital de novos investidores, em vez de lucros legítimos de investimento. Os operadores do esquema Ponzi seduzem novos investidores com taxas de retorno de curto prazo anormalmente altas.
Os lucros do fraudador, ou cobrando taxas sobre os “investimentos”, ou simplesmente fugindo com os fundos dos investidores. Os esquemas Ponzi geralmente se desfazem quando não há capital novo suficiente para pagar o sempre crescente pool de investidores existentes.
O esquema é nomeado para Charles Ponzi de Boston, Massachusetts. Na década de 1920, Ponzi lançou um esquema que garantia aos investidores um retorno de 50% sobre os investimentos em cupons postais. Embora Ponzi fosse capaz de pagar seus financiadores iniciais, o esquema se dissolveu quando ele foi incapaz de pagar investidores posteriores.
Exemplos dos esquemas Ponzi
- Bernie Madoff: um corretor de Wall Street cujo negócio de gestão de riqueza era um esquema Ponzi de quase vinte anos que defraudou investidores de bilhões. O esquema de Madoff foi revelado pelo denunciante Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: dois homens da Califórnia que prometeram altos retornos através de investimentos em ações “quentes” pré-IPO. Nenhum investimento real foi feito.
O que é um esquema em pirâmide?
Um esquema em pirâmide, também chamado esquema de referência em cadeia, é um modelo de negócio fraudulento no qual novos membros são recrutados com promessas de pagamento ligadas à sua capacidade de inscrever futuros membros no esquema. À medida que o grupo de membros se expande exponencialmente, o recrutamento de novos membros torna-se impossível e o “negócio” torna-se insustentável.
Um esquema em pirâmide aparece frequentemente como uma prática legítima de marketing multinível (MLM). Um MLM legítimo usa os lucros das vendas a jusante para pagar bónus aos recrutadores. No entanto, esquemas em pirâmide quase não envolvem vendas legítimas. Em vez disso, os investidores anteriores são pagos a partir dos fundos recebidos de investimentos subsequentes em vez de lucros reais.
Exemplos de esquemas em pirâmide:
- Burn Lounge: Uma loja de música online que atraiu pessoas que pagaram pelo direito de vender música, enquanto ganhava prémios por recrutar outros indivíduos para o negócio. Os bónus não estavam de forma alguma ligados à venda de mercadorias. A FTC ganhou um julgamento de $17 milhões.
- Give and Take: Um esquema inglês no qual um grupo de operadores solicitou £3,000 como taxa de entrada e prometeu um bônus de £20,000 pelo recrutamento de uma certa quantidade de novos membros. Seis indivíduos foram condenados por executar o esquema e cumpriram pena de prisão.
Diferenças entre esquemas Ponzi e esquemas em pirâmide
Esquemas Ponzi e esquemas em pirâmide são semelhantes, mas não idênticos.
A diferença essencial entre as duas fraudes é que um esquema Ponzi geralmente só requer investimento em algo de suas vítimas, com retornos prometidos em uma data de pagamento posterior.
Esquemas em pirâmide, ao contrário dos esquemas Ponzi, geralmente oferecem a uma vítima a oportunidade de “ganhar” dinheiro recrutando mais pessoas para o esquema.
>
A SEC e o CFTC interpõem acções contra os autores de esquemas Ponzi e pirâmide, e os denunciantes são essenciais para apanhar este tipo de fraude.
Contacte um Advogado Denunciante Experiente
Você tem informações sobre esquemas de fraude Ponzi ou Pirâmide? Nós podemos ajudar. Envie nosso formulário seguro ou ligue para (212) 350-2764 hoje mesmo para solicitar uma consulta confidencial com um advogado de denúncias experiente.