Ce este o schemă Ponzi?
O schemă Ponzi standard este o schemă de investiții frauduloasă în care un operator plătește rentabilitatea investițiilor din capitalul provenit de la noii investitori, mai degrabă decât din profiturile legitime ale investițiilor. Operatorii schemelor Ponzi ademenesc noii investitori cu rate de rentabilitate anormal de ridicate pe termen scurt.
Fraudul profită fie prin perceperea de comisioane pentru „investiții”, fie pur și simplu fugind cu fondurile investitorilor. Schemele Ponzi se destramă, în general, atunci când nu există suficient capital nou pentru a plăti fondul tot mai mare de investitori existenți.
Schema este denumită după Charles Ponzi din Boston, Massachusetts. În anii 1920, Ponzi a lansat o schemă care garanta investitorilor un randament de 50% din investițiile în cupoane poștale. Deși Ponzi a reușit să-și plătească finanțatorii inițiali, schema s-a dizolvat atunci când a fost incapabil să plătească investitorii de mai târziu.
Exemple de scheme Ponzi
- Bernie Madoff: un broker de pe Wall Street a cărui afacere de gestionare a averii a fost o schemă Ponzi de aproape douăzeci de ani care a înșelat investitorii cu miliarde de dolari. Schema lui Madoff a fost dezvăluită de denunțătorul Harry Markopolos.
- JSG Capital Investments: doi bărbați din California care au promis randamente ridicate prin investiții în acțiuni „fierbinți” înainte de IPO. Nu s-au făcut niciodată investiții reale.
Ce este o schemă piramidală?
O schemă piramidală, numită și schemă de recomandare în lanț, este un model de afacere frauduloasă în care noii membri sunt recrutați cu promisiuni de plată legate de capacitatea lor de a înscrie viitorii membri în schemă. Pe măsură ce numărul de membri se extinde exponențial, recrutarea ulterioară devine imposibilă, iar „afacerea” devine nesustenabilă.
O schemă piramidală apare adesea ca o practică legitimă de marketing pe mai multe niveluri (MLM). Un MLM legitim utilizează profiturile din vânzările din aval pentru a plăti bonusuri recrutorilor. Cu toate acestea, schemele piramidale nu implică aproape deloc vânzări legitime. În schimb, investitorii anteriori sunt plătiți din fondurile de intrare ale investițiilor ulterioare, în loc de profituri reale.
Exemple de scheme piramidale:
- Burn Lounge: Un magazin de muzică online care atrăgea persoane care plăteau pentru dreptul de a vinde muzică, câștigând în același timp premii pentru recrutarea altor persoane în afacere. Primele nu erau legate în niciun fel de vânzările de marfă. FTC a obținut o hotărâre judecătorească de 17 milioane de dolari.
- Give and Take: O schemă engleză în care un grup de operatori a cerut 3.000 de lire sterline ca taxă de intrare și a promis un bonus de 20.000 de lire sterline pentru recrutarea unui anumit număr de membri noi. Șase indivizi au fost condamnați pentru conducerea schemei și au făcut închisoare.
Diferențe între schemele Ponzi și piramidale
Schemele Ponzi și piramidale sunt similare, dar nu identice.
Diferența esențială dintre cele două fraude este că o schemă Ponzi necesită, în general, doar o investiție în ceva de la victimele sale, cu randamente promise la o dată de plată ulterioară.
Schemele piramidale, spre deosebire de schemele Ponzi, oferă, de obicei, victimei posibilitatea de a „face” bani prin recrutarea mai multor persoane în înșelătorie.
SEC și CFTC inițiază acțiuni împotriva autorilor atât a schemelor Ponzi, cât și a schemelor piramidale, iar denunțătorii sunt esențiali în prinderea acestui tip de fraudă.
Contactați un avocat cu experiență în domeniul denunțurilor
Dispuneți de informații privind frauda cu scheme Ponzi sau piramidale? Noi vă putem ajuta. Trimiteți formularul nostru securizat sau sunați-ne astăzi la (212) 350-2764 pentru a solicita o consultație confidențială cu un avocat cu experiență în domeniul denunțurilor.
.