Co to jest schemat Ponziego?
Standardowy schemat Ponziego to oszukańczy schemat inwestycyjny, w którym operator wypłaca zyski z inwestycji z kapitału pochodzącego od nowych inwestorów, a nie z legalnych zysków z inwestycji. Operatorzy schematu Ponziego wabią nowych inwestorów nienaturalnie wysokimi krótkoterminowymi stopami zwrotu.
Oszust osiąga zyski, pobierając opłaty od „inwestycji” lub po prostu uciekając z funduszami inwestorów. Systemy Ponziego zazwyczaj rozpadają się, gdy nie ma wystarczającej ilości nowego kapitału, aby zapłacić stale rosnącej puli istniejących inwestorów.
Nazwa systemu pochodzi od nazwiska Charlesa Ponziego z Bostonu, Massachusetts. W latach dwudziestych Ponzi uruchomił program, który gwarantował inwestorom 50% zwrot z inwestycji w kupony pocztowe. Chociaż Ponzi był w stanie zapłacić swoim początkowym zwolennikom, schemat rozwiązał się, gdy nie był w stanie zapłacić późniejszym inwestorom.
Przykłady schematów Ponziego
- Bernie Madoff: broker z Wall Street, którego działalność w zakresie zarządzania majątkiem była prawie dwudziestoletnim schematem Ponziego, który wyłudził od inwestorów miliardy. System Madoffa został ujawniony przez informatora Harry’ego Markopolosa.
- JSG Capital Investments: dwóch mężczyzn z Kalifornii, którzy obiecali wysokie zyski dzięki inwestycjom w „gorące” akcje pre-IPO. Żadne rzeczywiste inwestycje nigdy nie zostały dokonane.
Co to jest piramida finansowa?
Piramida finansowa, zwana również łańcuchem poleceń, jest oszukańczym modelem biznesowym, w którym nowi członkowie są rekrutowani z obietnicami zapłaty związanymi z ich zdolnością do zapisania przyszłych członków do systemu. Gdy pula członków rozszerza się wykładniczo, dalsza rekrutacja staje się niemożliwa, a „biznes” staje się nietrwały.
System piramidalny często pojawia się jako legalna praktyka marketingu wielopoziomowego (MLM). Legalny MLM wykorzystuje zyski z dalszej sprzedaży do wypłacania premii rekruterom. Jednak piramidy finansowe nie wiążą się prawie z żadną legalną sprzedażą. Zamiast tego, wcześniejsi inwestorzy są opłacani z funduszy przychodzących z kolejnych inwestycji zamiast prawdziwych zysków.
Przykłady piramid finansowych:
- Burn Lounge: Internetowy sklep muzyczny, który wabił osoby płacące za prawo do sprzedaży muzyki, jednocześnie zdobywając nagrody za rekrutację innych osób do biznesu. Premie nie były w żaden sposób związane ze sprzedażą towarów. FKH uzyskała wyrok w wysokości 17 milionów dolarów.
- Give and Take: Angielski system, w którym grupa operatorów zażądała 3 000 funtów jako opłaty wstępnej i obiecała premię w wysokości 20 000 funtów za zwerbowanie pewnej liczby nowych członków. Sześć osób zostało skazanych za prowadzenie tego schematu i odbyło karę więzienia.
Różnice między schematami Ponziego i piramidami
Schematy Ponziego i piramidy są podobne, ale nie identyczne.
Schematy piramidalne, w przeciwieństwie do schematów Ponziego, zazwyczaj oferują ofiarom możliwość „zarobienia” pieniędzy poprzez rekrutację kolejnych osób do oszustwa.
Kontakt z doświadczonym prawnikiem zgłaszającym nieprawidłowości
Czy posiadasz informacje dotyczące oszustw Ponziego lub piramid? Możemy Ci pomóc. Prześlij nasz bezpieczny formularz lub zadzwoń do nas pod numer (212) 350-2764, aby poprosić o poufną konsultację z doświadczonym prawnikiem zajmującym się nieprawidłowościami.