Se sei un day-trader o hai voluto esplorare cosa significa esserlo, guardare una piattaforma progettata per i day-trader è il primo passo. Per molti, questo li spaventerà. Ma se è giusto per te, ti piacerà.
Ecco dove entra in gioco Zacks Trade. Si tratta di un broker che è stato progettato per supportare le persone che spendono molti soldi nel trading e scambiano frequentemente.
Che cos’è Zacks Trade?
Zacks Trade è un broker online che ha sede a Chicago, Illinois. La loro piattaforma di brokeraggio è molto complessa ed è orientata verso day-traders attivi e investitori multi-security.
Zacks Trade è stato creato da Len Zacks, proprietario del famoso Zacks Investment Research, che è ben noto nella comunità di investimento per i rapporti di ricerca follemente dettagliati che mettono insieme.
Zacks Trade è unico in quanto offre la possibilità di acquistare azioni e obbligazioni come molte altre piattaforme di investimento, ma lo amplifica davvero dandovi accesso a due piattaforme incredibilmente complesse e approfondite con cui è possibile effettuare operazioni più aggressive.
Come funziona Zacks Trade
Zacks Trade è un broker, quindi vi assiste nel trading di molti tipi di titoli. Dove differisce dagli altri broker, tuttavia, è come questo viene fatto.
Zacks Trade offre ai suoi clienti tre diverse piattaforme (le coprirò tutte e tre di seguito) che puoi usare per investire. Una di esse è molto basilare e spesso non viene utilizzata, ma le altre due sono potenti e offrono un robusto set di strumenti che pochi altri servizi hanno.
Il modo in cui Zacks Trade si posiziona sul mercato è quello di attirare i clienti che hanno molti soldi da investire, sono disposti a prendere in prestito con margine, e vogliono scambiare azioni molto frequentemente.
I sistemi e i prezzi sono tutti allineati con questa filosofia, che esploreremo di seguito.
A chi si rivolge Zacks Trade?
L’ho già accennato, ma Zacks Trade si rivolge a professionisti dell’investimento esperti.
Se sei qualcuno che ha un investimento considerevole in dollari, capisce come fare trading ad alta velocità e vuole accedere a diversi tipi di investimenti in una moltitudine di paesi, Zacks Trade è altamente consigliato.
Per chi non va bene Zacks Trade?
Non è una piattaforma per principianti – infatti, incoraggerei i principianti a starne alla larga se non si sa cosa si sta facendo, poiché si può perdere rapidamente il proprio denaro.
Commerciare con margine, negoziare opzioni e giocare con la valuta estera o nei mercati esteri è un gioco pericoloso se non si sa come giocare.
Dettagli e caratteristiche di Zacks Trade
Prima di tutto, immergiamoci nelle tre piattaforme di trading chiave che vengono fornite con un conto Zacks Trade:
Portale Cliente
Il Portale Cliente è la console di gestione del conto online per Zacks Trade. Rendono facile impostare, monitorare e gestire tutti gli aspetti necessari del tuo account e portafoglio attraverso questo portale.
Queste sono alcune delle cose che puoi fare nel Portale Clienti:
- Effettuare operazioni molto semplici attraverso la gestione del conto
- Accedere agli estratti conto e alle conferme delle transazioni
- Ricevere i documenti fiscali
- Effettuare depositi e prelievi dal tuo conto
- Iniziare trasferimenti di conto da altri broker
- Modificare le tue impostazioni di sicurezza e la tua password
- Richiedi una carta di accesso sicura per aggiungere un ulteriore livello di sicurezza al tuo conto (maggiori informazioni in seguito)
- Modifica i permessi del conto
- Aggiungi altri prodotti e servizi come opzioni e privilegi di margine
- Analizza il tuo portafoglio Zacks Trade su base quotidiana, mensile o trimestrale
- Crea rapidamente report in PDF per una facile visualizzazione, download e presentazione
- Determina come la tua asset allocation influisce sulla performance del tuo portafoglio rispetto alla performance dell’indice S&P 500
Quindi se hai bisogno di fare operazioni più avanzate, scavare nel tuo buffer di margine, o vedere una catena di opzioni, questa non è la piattaforma che vuoi usare. Ma offre alcune belle caratteristiche di base.
Esplorando il Portale Clienti
Questa è la schermata principale a cui arrivo quando accedo al Portale Clienti:
Come potete vedere, un conto di prova non ha alcun saldo, quindi sembra piuttosto blando.
Il portale clienti non ha una tonnellata di caratteristiche che probabilmente userei, ma ho trovato l’ottimizzatore di tasse piuttosto pulito.
Secondo il portale, “l’ottimizzatore fiscale ti permette di misurare l’impatto di profitto/perdita dei tuoi metodi di corrispondenza dei lotti fiscali selezionati, cambiare il metodo al volo e vedere immediatamente il potenziale impatto di profitto/perdita di un metodo alternativo di corrispondenza dei lotti fiscali, e abbinare manualmente lotti specifici.”
In generale, non c’era molto da vedere qui. Posso capire come potrebbe essere utile per raccogliere informazioni sul conto e ottenere i documenti necessari, ma la grafica della piattaforma sembrava vecchia di 20 anni.
ZacksTrader
Browser-based
ZacksTrader è basato su browser ed è perfetto per le persone che devono lavorare dietro un firewall. Questo perché funziona attraverso internet e non richiede alcun software.
Mentre ZacksTrader Pro ha molto di più da offrire (discusso di seguito, ma in breve, è meglio per i trader attivi o per scopi di day trading), ZacksTrader è una piattaforma semplice per effettuare operazioni occasionali; il portale clienti è user-friendly quindi molto diretto e facile da usare.
Trade in oltre 90 mercati
Con ZacksTrader, puoi scambiare titoli come azioni, obbligazioni, opzioni e altro. Ancora meglio, è possibile farlo in oltre 90 mercati in tutto il mondo.
I trader meno esperti apprezzeranno il fatto che la piattaforma consente di inviare ordini azionari con un solo clic, mentre i trader più esperti apprezzeranno la possibilità di creare un ordine più complesso (come un’operazione di opzioni) attraverso il pannello di gestione degli ordini.
È possibile aggiungere rapidamente i simboli di ticker alla schermata principale in modo da poter visualizzare i dati di mercato in diretta e vedere cosa sta succedendo. Puoi anche accedere a grafici interattivi per vedere i dati di mercato in tempo reale su una singola azione.
Strumenti di ricerca
Per la ricerca, puoi ottenere “dati fondamentali specifici del titolo, inclusi profilo, notizie, grafici, dati finanziari, informazioni di insider trading, informazioni degli analisti e archivi SEC per qualsiasi azienda.”
Personalizzabile
Infine, puoi dare alla piattaforma l’aspetto che ti serve.
Perché ZacksTrader è stato creato con un design modulare, puoi aggiungere e rimuovere le funzioni che vuoi o non vuoi in modo che le tue visualizzazioni più frequenti siano esattamente quelle che ti servono.
I day-traders capiranno il valore di questo, dato che spesso non hai tempo da perdere per cercare informazioni utili e passare al setaccio la roba inutile.
Utilizzando ZacksTrader
Dopo il login, vengo portato direttamente alla scheda Account, che mi dà una bella panoramica delle mie posizioni finanziarie:
Gestione degli ordini nell’angolo in basso a sinistra mi permette di piazzare un’operazione immediatamente se voglio, il che è una bella caratteristica veloce:
Passando alla scheda Mercato, posso vedere rapidamente le prestazioni di una lista di azioni e indici che ho scelto. Questo fornisce una rapida panoramica dei titoli che si desidera monitorare.
In seguito, mi sposto nella scheda Opzioni, dove posso digitare un ticker e visualizzare le catene di opzioni per quel titolo. Ho aggiunto manualmente AAPL, ma vi mostrerò come è facile e veloce aggiungere catene per un altro titolo (ho scelto Facebook):
Dopo questo, mi sposto nella scheda Prodotti. Qui è dove si può analizzare la performance di un’azione per mezzo di grafici. Di nuovo, potete vedermi tirare su le azioni di Facebook e pasticciare con alcune delle opzioni – ho provato sia un grafico a linee che un grafico a candele:
La scheda successiva è la scheda Scanner, che vi permette di andare abbastanza in profondità con i parametri di ricerca. Sfortunatamente, non stava funzionando per me, ma puoi vedere come può diventare complicato, il che ti permette di restringere le tue azioni a linee guida molto specifiche.
Dopo questo, sono passato alla scheda Market Pulse, che mostra, ad alto livello, come diversi mercati azionari, mercati del debito sovrano, mercati forex, e la volatilità delle azioni sta tendendo in quel momento nel tempo.
Per me, questo è stato sufficiente per ottenere uno sguardo d’insieme su ciò che stava accadendo nei mercati, ma non mi ci vedo ad usarlo per più di una cosa bella da avere. Vorresti sicuramente restringere il campo almeno a settori specifici o qualcosa di simile per avere un quadro migliore di ciò che sta succedendo in quel mercato.
In generale, posso dire che il sistema è profondo. Non ho nemmeno dovuto piazzare uno scambio per sapere quanto era disponibile per me.
La mia unica lamentela è quanto datato fosse il sistema. Ci è voluto un po’ più di tempo di quello che volevo per ottenere l’accesso, anche. Ma dopo questo, mi è piaciuto scremare i dati che erano disponibili per me.
ZacksTrade Pro
Non basato sul web
ZacksTrade Pro è il papà del mack quando si tratta di software di trading. Devi scaricare il software, ma ne vale la pena.
Secondo Zacks Trade, ZacksTrade Pro “fornisce uno spazio di lavoro di trading completo ed efficiente che ti permette di mettere tutto l’essenziale a portata di mano”
Puoi anche “scambiare azioni, opzioni, obbligazioni e fondi in oltre 19 paesi, tutto da un unico conto”
Personalizzabile
Il software ZacksTrade Pro è davvero versatile. Hai la possibilità di creare un layout personalizzato che è complesso o semplice come vuoi tu.
Le caratteristiche qui sono più robuste che con ZacksTrader, e come ho detto sopra, i commercianti attivi apprezzeranno avere le loro informazioni più necessarie a portata di mano e dove vogliono.
Liste di controllo
Puoi anche costruire liste di controllo per qualsiasi cosa tu voglia – che sia un’opzione, un’obbligazione o un titolo estero; e puoi personalizzare queste liste per mostrare qualsiasi dato sia più importante per te.
Sulla stessa linea, puoi creare avvisi in tempo reale “basati su prezzo, tempo, margine e volume che ti notificano importanti cambiamenti nel mercato.”
Nella panoramica del tuo account, sarai in grado di visualizzare il valore totale di mercato del tuo portafoglio, il tuo margine, i fondi disponibili per le negoziazioni, e altre informazioni sui titoli e il denaro nel tuo portafoglio.
Inoltre, puoi vedere gli ordini aperti e compilati e modificare gli ordini esistenti, se necessario, tutto con relativa facilità.
Strumenti di ricerca
Per la ricerca di titoli, puoi creare vari grafici all’interno di un layout personalizzato. È possibile scegliere tra oltre 120 indicatori tecnici configurabili per ottenere la vista giusta per ciò di cui si ha bisogno.
Option trading
ZacksTrade Pro rende anche facile fare trading di opzioni. Viene fornito con uno strumento chiamato Strategy Builder che ti dà la possibilità di creare spread o ordini di opzioni con più gambe. Alcuni degli altri strumenti che puoi usare per il trading di opzioni includono:
- Options Trader
- Spread Trader
- Rollover Options
Questi strumenti ti permettono di personalizzare ulteriormente un ordine di opzioni in modo che sia esattamente come vuoi tu.
Usare ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro è una bestia di sistema. È diverso da qualsiasi cosa io abbia mai usato.
Ricorda che questo è un software che scarichi sul tuo desktop e lo esegui in quel modo, non è basato sul web. ZacksTrade Pro ha tutte le caratteristiche della piattaforma basata sul web (ZacksTrader) e altro ancora. Dal momento che ho già delineato alcune delle caratteristiche chiave sopra, condividerò semplicemente la mia prospettiva al momento del login e della navigazione nella piattaforma.
Il software impiega alcuni minuti per avviarsi – questo potrebbe andare più veloce su un computer più recente, ma non è stata un’attesa terribile. Una volta entrato, sono stato accolto da questo piccolo numero:
È la ZacksTrade Pro Daily Lineup-che ti dà tutti i tipi di informazioni di mercato aggiornate. È una caratteristica davvero bella da avere, ma MAN è brutto. Mi sembra di leggere una pagina web del 1994.
Dopo aver chiuso quel pop-up, entro subito nel sistema. L’unica cosa che dirò è che questo è costruito per i commercianti attivi. Se sai cosa vuoi, puoi piazzare gli ordini in modo incredibilmente veloce. Ecco come appare la schermata principale:
Porre un ordine è stato super-veloce: ho solo fatto alcune modifiche e sono stato in grado di trasmettere l’ordine immediatamente:
C’è anche un bot di trading che ti aiuta con qualsiasi cosa tu abbia bisogno:
In generale, non ho speso troppo tempo su questo sistema poiché ha tutto ciò che ZacksTrader ha e più (e francamente non ho bisogno di un sistema così potente). Potrebbe essere necessario un po’ di tempo per personalizzare il look and feel per essere quello che vuoi, ma una volta che lo fai, immagino che sarebbe una piattaforma eccellente per i commercianti attivi.
Supporto clienti
Zacks Trade ha un team di supporto clienti disponibile dal lunedì al venerdì dalle 9 AM alle 6 PM EST (chiuso nei fine settimana e nelle festività di mercato). In alternativa, Zacks Trade può essere trovato su Twitter e Facebook, così come tramite e-mail.
La mia esperienza è stata un po’ diversa. In realtà ho contattato un paio di persone di Zacks Trade durante il fine settimana perché avevo bisogno di informazioni sulla loro azienda per questo articolo. Non pensavo che avrei ottenuto una risposta poiché era una domanda minore ed era un fine settimana quando sono chiusi, ma due persone hanno risposto.
Ora, so che non è necessariamente indicativo di come opera il loro supporto clienti, ma ho davvero apprezzato avere qualcuno del team (due in realtà) rispondere in modo molto amichevole e utile, il tutto entro circa un’ora.
Zacks Trade prezzi
Zacks Trade non ha alcun tipo di spese di conto, ma avrete bisogno di almeno $ 2.500 per aprire un conto.
A parte questo, ecco alcuni dei prezzi di trading che dovrai conoscere (puoi controllare i prezzi completi anche qui):
Stocks, ETFs, and Options
| Stocks & ETFs (maggiore di $1 per azione) | $0.01 per azione (con un minimo di $1) |
| Stocks & ETFs (meno di $1 per azione) | 1% del valore di scambio (con un minimo di $1) |
| Options | $1 per il primo contratto (+ $0.75 per ogni ulteriore) |
| Tassa per esercizio di opzioni/assegnazione | Gratuita |
| Trades assistiti dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
| Conversione in USD | $2.00 – $2.50 Stima |
Fondi comuni
| Trade di fondi comuni (maggiore di $1 per azione) | $27.50 |
| Trades assistiti da broker | Nessun costo aggiuntivo |
Obbligazioni societarie
| Fino a 10.000 valore nominale | 0.1% * Valore nominale (+ $3 per obbligazione) |
| Valore nominale rimanente | $0.025% * Valore facciale (+ $3 per obbligazione) |
| Trade assistite dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
Obbligazioni governative
| Fino a $1 milione di valore facciale | 0.025% * Valore nominale (+ $3 per obbligazione) |
| Valore nominale rimanente | 0.005% * Valore nominale (+ $3 per obbligazione) |
| Trade assistite dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
Altro Nord America
| Canada (maggiore di $1 CAD per azione) | $0.02 CAD per azione (*$4.50 CAD minimo) |
| Canada (Meno di $1 CAD per azione) | 1% del valore commerciale CAD (*$4.50 CAD minimo) |
| Messico | 0,3% del valore della transazione MXN (*180 MXN minimo) |
| Trades assistiti dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
| Conversione di valuta da USD | $2.00 – $2.50 Stima |
Europa
| Austria, Belgio, Francia, Germania, Italia, Olanda, Portogallo e Spagna | 0.3% del valore commerciale EUR (*12 EUR minimo) |
| Norvegia | 0.1% del valore commerciale NOK (*150 NOK minimo) |
| Svezia | 1% del valore commerciale SEK (*100 SEK minimo) |
| Regno Unito | 0.3% del valore di scambio GPB (*12 GPB minimo) |
| Trade assistite dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
| Conversione di valuta da USD | $2.00 – $2.50 Stima |
Asia
| Hong Kong | 0,3% del valore commerciale HKD (*120 HKD minimo) |
| Giappone | 0.3% del valore commerciale JPY (*1200 JPY minimo) |
| Singapore | 0.3% del valore della transazione SGD (*20 SGD minimo) |
| Trade assistite dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
| Conversione in USD | $2.00 – $2.50 Stima |
Australia
| Australia | 0.3% del valore della transazione AUD (*16 AUD minimo) |
| Trade assistite dal broker | Nessun costo aggiuntivo |
| Conversione in USD | $2.00 – $2.50 Stima |
Tassi di margine
| Zacks Trade Margin Rates (USD) | Tier 1 | Tier 2 | Tier 3 | Tier 4 |
|---|---|---|---|---|
| Balance | fino a $100k | fino a $1M | fino a $3M | > $3M |
| Tasso applicato | 5.90% | 5.40% | 4.90% | 4.70% |
La mia esperienza con Zacks Trade
Il processo di iscrizione a Zacks Trade non è stato il mio preferito e sono arrivato solo a metà strada. Sono andato fino a quando ho dovuto inserire informazioni sensibili reali, e dal momento che non volevo creare un account da solo (sto usando un account di prova per testare altre caratteristiche) mi sono fermato dopo un certo punto.
Semplicemente, il primo passo è stato quello di cliccare su “Open An Account” in alto a destra dello schermo:
Poi, ho inserito alcune informazioni di base:
Poi scelgo quale tipo di account voglio:
Inserisco nuovamente il mio indirizzo email e scelgo un nome utente e una password. Seleziono anche il mio paese di residenza:
Questo è il punto in cui diventa strano. La schermata successiva mi mostra che mi hanno inviato un’email di conferma per andare avanti con l’applicazione:
Ho ricevuto l’email:
Apre una nuova finestra e va a questa schermata dove devo inserire il mio stato di residenza (che ho già fatto) e il tipo di account:
Da qui, mi porta ad una grande schermata dove devo reinserire le informazioni e aggiungere un sacco di nuove informazioni. Questo è solo il primo passo di cinque, e mi sento come se avessi già attraversato diversi passi.
Questo è il punto in cui ho interrotto il processo di applicazione, e posso dire che è stato molto sconnesso e non user-friendly.
Ho dovuto fornire le stesse informazioni più volte e nessuna delle schermate sembra andare insieme – sembrava come se stessi rimbalzando tra diversi siti. Era lento fino al punto in cui sono arrivato, pure.
Zacks Trade compared
Zacks Trade è piuttosto unico – non ha molta concorrenza. L’unico broker che si avvicina di più è Interactive Brokers. Zacks Trade utilizza effettivamente la piattaforma di trading di Interactive Brokers, quindi sembrano quasi identici. La differenza chiave è che Interactive Brokers è un po’ più economico, ma non offre assistenza dal vivo al broker.
Con Interactive Brokers, sei da solo, quindi devi essere un trader esperto e sapere esattamente cosa stai facendo. Preferisco Zacks Trade a causa del bonus aggiunto di avere qualcuno dal vivo per aiutarmi con gli scambi se e quando ne ho bisogno.
Alcuni degli altri concorrenti di Zacks Trade includono broker come:
- Fidelity
- TD Ameritrade
- Vanguard
- Charles Schwab
Nessuno di questi broker discount è realmente impostato per soddisfare i trader giornalieri, ma offrono prezzi competitivi e piattaforme visivamente più attraenti. Se sei qualcuno che non ha bisogno delle campane e dei fischietti che Zacks Trade offre, potresti voler considerare una di queste alternative.
Zacks Trade direbbe che sono ancora più economici, però. Sul loro sito, si confrontano con alcuni di questi broker e ti danno anche una calcolatrice per dimostrare che risparmierai denaro con loro:
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