A hagyatéki tervezés lényegében egy használati utasítás, amely útmutatást ad más egyéneknek, hogyan kell kezelni és elosztani egy személy tulajdonát, személyes tárgyak, és / vagy eszközök (azaz, a hagyaték), amikor ők elhunytak, vagy ha lesz cselekvőképtelen.
Many of the legal issues surrounding estate planning are quite complex. Ezért nagyon fontos, hogy az elhunyt személy hagyatékának kijelölt képviselője (i.e., a végrehajtó vagy a vagyonkezelő) szorosan együttműködjön egy hagyatéki ügyvéddel annak érdekében, hogy a folyamatot a lehető legjobban leegyszerűsítsék.
Az alábbiakban felsorolunk néhány példát azokra az ügytípusokra, amelyekkel a hagyatéktervezési ügyvédek foglalkozhatnak:
- Egy személy végrendeletének előkészítése és megszövegezése;
- Élettársi vagyonkezelés felállítása;
- A hagyatéki adók csökkentését elősegítő módszerek megtalálása;
- A hagyatéki eljárás jogi elkerülésének meghatározása (pl., ajándékozás vagy bizalmi vagyonkezelés segítségével);
- Véghatalmazási dokumentumok létrehozása; és
- A hagyatéki tervek frissítése szükség esetén (pl. az új hagyatéki törvényeknek megfelelően vagy a végrendelet feltételeinek módosításakor).
A személy alapvetően akkor bízhat meg egy hagyatéki tervező ügyvédet, ha végrendeletet akar készíteni, vagy ha ki akarja találni, hogy mi a teendő halála vagy cselekvőképtelensége esetén. Az ügyvéd ezután találkozik a féllel, hogy felmérje, mit szeretne elérni a terveivel (pl. kinek szeretné, hogy a vagyonát és a vagyontárgyait megkapja), melyek a megfelelő jogi eszközök a céljai eléréséhez, és hogyan lehet a legjobban minimalizálni a kockázatokat vagy a jövőbeli jogvitákat.
A vagyonrendezési ügyvédek emellett értékes betekintést nyújthatnak egy személy terveivel kapcsolatban, mivel a legapróbb részletekig tudják, hogyan kell ezeket a dokumentumokat megtervezni. Még arra is képzettek, hogy olyan kérdésekre is gondoljanak, amelyekre Ön maga talán nem is gondolt, mint például:
- Azt, hogy halála után akarja-e felajánlani a szerveit;
- Mely személyek lesznek felelősek a kiskorú gyermekei gondozásáért;
- Hogyan akar rendelkezni a digitális vagyonával (pl., közösségi média fiókok);
- Mely személyek lesznek felelősek az üzleti érdekeltségeiért (ha lesznek ilyenek); és
- Hogyan kíván orvosi kezelést kapni bizonyos betegségek vagy eljárások esetén.
A hagyatéki terv elkészítéséből számos előny származhat. Néhány ezek közül az előnyök közül:
- Ezek között szerepel:
- Ez biztosítja, hogy az ingatlan és/vagy a vagyon a megfelelő személyek között kerüljön felosztásra (pl, kedvezményezettek);
- csökkenti az adók és egyéb költségek összegét, amelyeket a hagyatéknak esetleg ki kell fizetnie;
- elkerüli annak lehetőségét, hogy a családtagok a hagyatéki eljáráson keresztülmenjenek;
- csökkenti a családtagok és a hagyaték közötti jövőbeli jogviták kockázatát;
- Egy vállalkozás jó működésének biztosítása a személy halála után is; és
- Egyszerű útmutatás nyújtása a hozzátartozóknak a vagyoni ügyekkel, az orvosi kezelésekkel és a temetéssel kapcsolatos intézkedésekkel kapcsolatban, hogy ne kelljen aggódniuk az ilyen döntések meghozatala miatt egy nehéz időszakban.
Végül a legfontosabb előny, amelyet a hagyatéki terv nyújt, a családtagok és más hozzátartozók jövőbeli védelme, mivel meghatározza az egyén utolsó kívánságait, és megakadályozza, hogy a vagyona rossz felekhez kerüljön, vagy az állam a végrendeleti törvények révén elvegye azt.
A hagyatéki terv elkészítésének költségei számos tényezőtől függően változnak. Általánosságban a két fő tényező, amelytől a költségek általában függnek, a következők: milyen típusú tervre van szükség (pl. milyen jogi dokumentumok) és hogyan számláz az ügyvéd (pl. átalánydíj kontra óradíj).
A többi tényező lehet, hogy mennyi tapasztalattal rendelkezik az ügyvéd, milyen államban készül a terv, mennyire bonyolult vagy mélyreható a terv, valamint a vagyon vagy a hagyaték értéke. Lehetnek kapcsolódó bejelentési költségek is.
Ha például a hagyatéki terv csak egy élő bizalmi vagyonkezelést tartalmaz, akkor a személy a helyi bíróság weboldaláról letölthető formanyomtatványok segítségével létrehozhat és bejelenthet egy élő bizalmi vagyonkezelést. Az egész folyamat kevesebb mint 100 dollárba kerülhet nekik.
Azért azonban, hogy az élő bizalmi dokumentumok jogilag végrehajthatóak, érvényesek legyenek, és tartalmazzák az összes megfelelő eszközt, egy személynek valóban fontolóra kell vennie, hogy ügyvédet fogadjon. Ez megmentheti szeretteit attól, hogy a jövőben a bíróságon kelljen bármilyen vitát megvívniuk.
Az, hogy mennyibe kerül az ügyvéd, függ a díjmegállapodástól, a helytől, az ügyvédi szakértelemtől és így tovább. Így egy ügyvéd a körülményektől függően 200 dollár és 2000 dollár között bárhová kerülhet. Ez attól függően is változhat, hogy a költség tartalmazza-e a szükséges iktatási díjat, amelyet a helyi bíróság biztosít.
Az ingatlanrendezés költségei tehát általában az egyéntől és a helyzetétől függnek. Az egyén számára a legjobb módja a költségek alacsonyan tartásának, ha előzetesen meghatározza, hogy mit szeretne elérni, és felkészülten érkezik a megbeszélni kívánt tételek listájával.
A hagyatéki tervezés és a hagyatéki eljárás két külön eljárás. A hagyatéki tervezés magában foglalhatja a hagyatéki eljáráson átmenő dokumentumokat, mint például a végrendelet, de valójában bármire vonatkozik, kezdve az orvosi döntésekhez szükséges meghatalmazás megadásától a vagyon felosztásáig egy élő végrendelet révén. A hagyatéki tervezés alapvetően egy tervet készít mindenre és bármire vonatkozóan, ami a hagyatékban szerepel. Mint említettük, a hagyatéki adók minimalizálására és a hagyatéki eljárás elkerülésére is használható.
Másrészt a hagyatéki eljárás az a jogi folyamat, amelyben a bíróság felügyeli a végrendelethez kapcsolódó összes dolgot, például a végrendelet érvényességének megállapítását, a hagyaték kezelését, valamint a hagyaték gondnokságának kijelölését vagy jóváhagyását. A hagyatéki eljárás szigorúan a végrendeletekkel és a végrendeletek megtámadásával foglalkozik.
Így például, ha egy fél úgy dönt, hogy végrendeletet készít a hagyatéki tervének részeként, akkor az elhunyt személy halála után a végrendeletnek át kell esnie a hagyatéki eljáráson, hogy a dokumentum és annak tartalma érvényes legyen. Ez azt jelenti, hogy mind a hagyatéki tervezési szakaszok, mind a hagyatéki eljárás során felmerülő költségeket ki kell fizetni.
Ezzel szemben, ha valaki úgy dönt, hogy a hagyatéki terv részeként inkább egy élő trösztöt hoz létre, akkor teljesen elkerülheti a hagyatéki eljárást. Bár az élő tröszt létrehozásának költségei magasabbak lehetnek, mint a végrendeleté, hosszú távon időt és pénzt takaríthat meg, mivel kiküszöböli a hagyatéki eljárás szükségességét.
Még akkor is, ha egy személy úgy dönt, hogy végrendeletet hoz létre a hagyatéki terv részeként, elegendő részletet foglalhat bele a tervébe ahhoz, hogy vagyonának nagy részét olyan módszerekkel adja át, amelyek nem igényelnek hagyatéki eljárást. Ilyenkor a nagyobb tételeket, például egy házat, megmenthetik a végrendeletük részeként, ami viszonylag egyszerűvé teheti a hagyatéki eljárást (szemben minden egyes személyes vagyontárgy, például ékszerek stb. minden egyes darabjával).
A hagyatéki tervezéssel foglalkozó ügyvéd felkutatásának több módja is van. Először is, megkérheti a családi és baráti hálózatát, hogy kérjen ajánlást. Ha nekik nincs, vagy ha nem érzi magát kényelmesen, ha kérdez, akkor végezhet egy egyszerű online keresést.
Egy másik jó forrás, amelyet használhat egy hagyatéki tervezési ügyvéd megtalálására, ha ellátogat az állami vagy helyi ügyvédi kamara honlapjára. Államtól függően ezek a weboldalak képesek lehetnek megadni Önnek egy ügyvéd közvetlen elérhetőségét, vagy ajánlhatnak egy ügyvédi ajánló szolgáltatási programot.