Si vous êtes un day-trader ou avez voulu explorer ce que c’est que d’en être un, regarder une plateforme conçue pour les day-traders est la première étape. Pour beaucoup, cela va les effrayer. Mais si elle vous convient, vous allez l’adorer.
C’est là que Zacks Trade entre en jeu. C’est un courtier qui est conçu pour soutenir les personnes qui dépensent beaucoup d’argent dans le trading et qui négocient fréquemment.
Qu’est-ce que Zacks Trade ?
Zacks Trade est un courtier en ligne qui est basé à Chicago, Illinois. Leur plateforme de courtage est très complexe et s’adresse aux day-traders actifs et aux investisseurs multi-sécuritaires.
Zacks Trade a été créé par Len Zacks, propriétaire du célèbre Zacks Investment Research, bien connu dans la communauté des investisseurs pour les rapports de recherche follement détaillés qu’ils mettent en place.
Zacks Trade est unique en ce qu’il offre la possibilité d’acheter des actions et des obligations comme beaucoup d’autres plateformes d’investissement, mais il l’amplifie vraiment en vous donnant accès à deux plateformes incroyablement complexes et approfondies par lesquelles vous pouvez faire des transactions plus agressives.
Comment fonctionne Zacks Trade
Zacks Trade est un courtier, donc ils vous aident à négocier de nombreux types de titres. Là où il diffère des autres courtiers, cependant, c’est la façon dont cela est fait.
Zacks Trade offre à ses clients trois plateformes différentes (je couvrirai les trois ci-dessous) que vous pouvez utiliser pour investir. L’une d’entre elles est très basique et n’est souvent pas utilisée, mais les deux autres sont puissantes et offrent un ensemble d’outils robustes que peu d’autres services ont.
La façon dont Zacks Trade se positionne sur le marché est d’attirer les clients qui ont beaucoup d’argent à investir, sont prêts à emprunter sur marge et veulent négocier des actions très fréquemment.
Les systèmes et les prix s’alignent tous sur cette philosophie, que nous allons explorer ci-dessous.
À qui s’adresse Zacks Trade ?
J’y ai déjà fait allusion, mais Zacks Trade s’adresse aux professionnels de l’investissement chevronnés.
Si vous êtes quelqu’un qui a des dollars d’investissement assez importants, qui comprend comment négocier à une vitesse élevée et qui veut avoir accès à différents types d’investissements dans une multitude de pays, Zacks Trade est fortement recommandé.
Pour qui Zacks Trade n’est-il pas bon ?
Ce n’est pas une plateforme pour les débutants – en fait, j’encouragerais les débutants à rester à l’écart si vous ne savez pas ce que vous faites car vous pouvez rapidement perdre votre argent.
Trader sur marge, trader des options et jouer avec des devises ou sur des marchés étrangers est un jeu dangereux si vous ne savez pas comment le jouer.
Détails et caractéristiques de Zacks Trade
D’abord, plongeons dans les trois plateformes de négociation clés qui accompagnent un compte Zacks Trade :
Portail du client
Le portail du client est la console de gestion de compte en ligne de Zacks Trade. Ils facilitent la mise en place, le suivi et la gestion de tous les aspects nécessaires de votre compte et de votre portefeuille grâce à ce portail.
Voici quelques-unes des choses que vous pouvez faire dans le portail client :
- Faire des transactions très simples par le biais de la gestion du compte
- Accéder aux relevés et aux confirmations de transactions
- Récupérer des documents fiscaux
- Faire des dépôts et des retraits sur votre compte
- Initier des transferts de compte à partir d’autres courtiers
- Changer vos paramètres de sécurité. de sécurité et votre mot de passe
- Demander une carte de connexion sécurisée pour ajouter une couche supplémentaire de sécurité à votre compte (plus d’informations à ce sujet ci-dessous)
- Modifier les autorisations du compte
- Ajouter d’autres produits et services comme les options et les privilèges de marge
- Analyser votre portefeuille Zacks Trade sur une base quotidienne, mensuel ou trimestriel
- Créer rapidement des rapports PDF pour faciliter la visualisation, le téléchargement et la présentation
- Déterminer comment votre allocation d’actifs affecte la performance de votre portefeuille par rapport à la performance de l’indice S&P 500
Si vous avez besoin de faire des transactions plus avancées, de creuser dans votre tampon de marge ou de voir une chaîne d’options, ce n’est pas la plateforme que vous voulez utiliser. Mais elle offre quelques belles fonctionnalités de base.
Exploration du portail client
Voici l’écran principal auquel j’accède lorsque je me connecte au portail client :
Comme vous pouvez le voir, un compte de test n’a pas de solde, il semble donc plutôt fade.
Le portail client n’a pas une tonne de fonctionnalités que j’utiliserais probablement, mais j’ai trouvé l’optimiseur de taxe assez chouette.
Selon le portail, « l’Optimiseur fiscal vous permet de jauger l’impact des profits/pertes de vos méthodes d’appariement de lots fiscaux sélectionnées, de changer la méthode à la volée et de voir immédiatement l’impact potentiel des profits/pertes d’une autre méthode d’appariement de lots fiscaux, et d’apparier manuellement des lots spécifiques. »
Dans l’ensemble, il n’y avait pas grand-chose à voir ici. Je peux voir comment il serait utile de recueillir des informations sur le compte et d’obtenir les documents nécessaires, mais les visuels de la plate-forme semblaient avoir 20 ans.
ZacksTrader
Fondé sur un navigateur
ZacksTrader est fondé sur un navigateur et est parfait pour les personnes qui doivent travailler derrière un pare-feu. C’est parce qu’il fonctionne à travers l’Internet et ne nécessite aucun logiciel.
Alors que ZacksTrader Pro a beaucoup plus à offrir (discuté ci-dessous, mais en bref, est le meilleur pour les traders actifs ou à des fins de day trading), ZacksTrader est une plateforme simple pour placer des transactions occasionnelles ; le portail client est convivial donc très simple et facile à utiliser.
Trader sur plus de 90 marchés
Avec ZacksTrader, vous pouvez trader des titres comme des actions, des obligations, des options, et plus encore. Mieux encore, vous pouvez le faire sur plus de 90 marchés à travers le monde.
Les traders moins expérimentés adoreront que la plateforme vous permette de soumettre des ordres sur actions en un seul clic, tandis que les traders plus avancés apprécieront la possibilité de créer un ordre plus complexe (comme une opération sur options) par le biais du panneau de gestion des ordres.
Vous pouvez rapidement ajouter des symboles de téléscripteur à l’écran principal afin de pouvoir afficher des données de marché en direct et voir ce qui se passe. Vous pouvez également accéder à des graphiques interactifs pour voir les données du marché en temps réel sur une seule action.
Outils de recherche
Pour la recherche, vous pouvez obtenir « des données fondamentales spécifiques à la sécurité, y compris le profil, les nouvelles, les graphiques, les finances, les informations sur les délits d’initiés, les informations sur les analystes et les dépôts de la SEC pour n’importe quelle société. »
Personnalisable
Enfin, vous pouvez donner à la plate-forme l’aspect dont vous avez besoin.
Parce que ZacksTrader a été créé avec une conception modulaire, vous pouvez ajouter et supprimer les fonctions que vous voulez ou ne voulez pas afin que vos vues les plus fréquentes soient exactement ce dont vous avez besoin.
Les day-traders comprendront la valeur de ceci, car vous n’avez pas souvent de temps à perdre à chercher des informations utiles et à passer au crible les choses inutiles.
Utilisation de ZacksTrader
Lorsque je me connecte, je suis amené directement à l’onglet Compte, qui me donne un aperçu assez agréable de mes positions financières :
La gestion des ordres dans le coin inférieur gauche me permet de placer une transaction immédiatement si je le souhaite – ce qui est une fonctionnalité rapide et agréable :
En passant à l’onglet Marché, je peux rapidement voir la performance d’une liste d’actions et d’indices que j’ai choisis. Cela donne un aperçu rapide des titres que vous voulez suivre.
Puis, je passe à l’onglet Options, où je peux taper un ticker et voir les chaînes d’options pour cette action. J’ai ajouté manuellement AAPL, mais je vais vous montrer comment il est rapide et facile d’ajouter des chaînes pour une autre action (j’ai choisi Facebook) :
Après cela, je passe à l’onglet Produits. C’est ici que vous pouvez analyser la performance d’une action au moyen de graphiques. Encore une fois, vous pouvez me voir tirer l’action de Facebook et jouer avec certaines des options – j’ai essayé à la fois un graphique linéaire et un graphique en chandelier :
L’onglet suivant est l’onglet Scanner, qui vous permet d’aller assez loin avec les paramètres de recherche. Malheureusement, cela ne fonctionnait pas pour moi, mais vous pouvez voir à quel point cela peut être compliqué – ce qui vous permet de réduire vos stocks à des lignes directrices très spécifiques.
Après cela, je suis passé à l’onglet Market Pulse, qui montre, à un haut niveau, comment les différents marchés d’actions, les marchés de la dette souveraine, les marchés des changes et la volatilité des actions ont une tendance à ce moment-là.
Pour moi, c’était suffisant pour avoir une vue d’ensemble de ce qui se passait sur les marchés, mais je ne me voyais pas utiliser cela pour plus qu’un nice to have. Vous voudriez certainement le réduire au moins à des secteurs spécifiques ou quelque chose de similaire pour obtenir une meilleure image de ce qui se passe sur ce marché.
Dans l’ensemble, je peux dire que le système est PROFOND. Je n’ai même pas eu besoin de placer une transaction pour savoir combien était disponible pour moi.
Mon seul grief est la façon dont le système semblait daté. Cela a pris un peu plus de temps que je ne le voulais pour me connecter, aussi. Mais après cela, j’ai adoré parcourir les données qui étaient à ma disposition.
ZacksTrade Pro
Non basé sur le web
ZacksTrade Pro est le mack daddy en matière de logiciel de trading. Vous devez télécharger le logiciel, mais cela en vaut la peine.
Selon Zacks Trade, ZacksTrade Pro « fournit un espace de travail de trading complet et efficace qui vous permet de mettre tous les éléments essentiels au bout de vos doigts. »
Vous pouvez même « négocier des actions, des options, des obligations et des fonds dans plus de 19 pays, le tout à partir d’un seul compte. »
Personnalisable
Le logiciel ZacksTrade Pro est vraiment polyvalent. Vous avez la possibilité de créer une mise en page personnalisée qui est aussi complexe ou simple que vous le souhaitez.
Les fonctionnalités ici sont plus robustes qu’avec ZacksTrader, et comme je l’ai mentionné ci-dessus, les traders actifs apprécieront d’avoir leurs informations les plus nécessaires à portée de main et là où ils les aiment.
Listes de surveillance
Vous pouvez également construire des listes de surveillance pour tout ce que vous voulez – que ce soit une option, une obligation ou un titre étranger ; et vous pouvez adapter ces listes pour montrer les données les plus pressantes pour vous.
Dans le même ordre d’idées, vous pouvez créer des alertes en temps réel « basées sur le prix, le temps, la marge et le volume qui vous informent des changements importants sur le marché. »
Dans l’aperçu de votre compte, vous pourrez voir la valeur marchande totale de votre portefeuille, votre marge, les fonds disponibles pour les transactions et d’autres informations sur les titres et les liquidités de votre portefeuille.
En outre, vous pouvez voir les ordres ouverts et exécutés et modifier les ordres existants le cas échéant, le tout avec une relative facilité.
Outils de recherche
Pour la recherche de titres, vous pouvez créer divers graphiques dans une mise en page personnalisée. Vous pouvez choisir parmi plus de 120 indicateurs techniques configurables pour obtenir la bonne vue pour ce dont vous avez besoin.
Trading d’options
ZacksTrade Pro facilite également le trading d’options. Il est livré avec un outil appelé Strategy Builder qui vous donne la possibilité de créer des ordres de spread ou d’options avec plusieurs jambes. Parmi les autres outils que vous pouvez utiliser pour le trading d’options, citons :
- Options Trader
- Spread Trader
- Rollover Options
Ces outils vous permettent de personnaliser davantage un ordre d’options afin qu’il soit exactement comme vous le souhaitez.
Utilisation de ZacksTrade Pro
ZacksTrade Pro est une bête de système. Il ne ressemble à rien de ce que j’ai pu utiliser.
N’oubliez pas que c’est un logiciel que vous téléchargez sur votre bureau et que vous exécutez de cette façon – il n’est pas basé sur le web. ZacksTrade Pro possède toutes les fonctionnalités de la plateforme basée sur le web (ZacksTrader) et plus encore. Puisque j’ai déjà décrit certaines des caractéristiques clés ci-dessus, je vais simplement partager mon point de vue lors de la connexion et de la navigation sur la plate-forme.
Le logiciel prend quelques minutes pour démarrer – cela pourrait aller plus vite sur un ordinateur plus récent, mais ce n’était pas une attente terrible. Une fois entré, j’ai été accueilli par ce petit numéro :
C’est le ZacksTrade Pro Daily Lineup – qui vous donne toutes sortes d’informations actualisées sur le marché. C’est une fonctionnalité très agréable à avoir, mais MAN est laid. J’ai l’impression de lire une page web de 1994.
Après avoir fermé cette pop-up, j’entre directement dans le système. La seule chose que je dirai est que c’est construit pour les traders actifs. Si vous savez ce que vous voulez, vous pouvez passer des ordres incroyablement rapidement. Voici à quoi ressemble l’écran principal:
Placer un ordre était super rapide-j’ai juste fait quelques modifications et j’ai pu transmettre l’ordre immédiatement:
Il y a aussi un robot de trading qui vous aide avec tout ce dont vous avez besoin :
Dans l’ensemble, je n’ai pas passé trop de temps sur ce système car il a tout ce que ZacksTrader a et plus (et franchement, je n’ai pas besoin d’un système aussi puissant). Cela pourrait vous prendre un certain temps pour personnaliser l’aspect et la convivialité pour qu’ils soient ce que vous voulez, mais une fois que vous le faites, j’imagine que ce serait une excellente plate-forme pour les traders actifs.
Support client
Zacks Trade a une équipe de support client disponible du lundi au vendredi de 9 h à 18 h HNE (fermé le week-end et les jours fériés du marché). Alternativement, Zacks Trade peut être trouvé sur Twitter et Facebook, ainsi que par courriel.
Mon expérience a été un peu différente. J’ai en fait contacté quelques personnes de Zacks Trade un week-end parce que j’avais besoin d’informations sur leur entreprise pour cet article. Je ne pensais pas que j’obtiendrais une réponse puisque c’était une question mineure et que c’était un week-end où ils sont fermés, mais deux personnes ont répondu.
Maintenant, je sais que ce n’est pas nécessairement indicatif de la façon dont leur support client fonctionne, mais j’ai vraiment apprécié que quelqu’un de l’équipe (deux en fait) réponde de façon très amicale et utile-tout cela en une heure environ.
Prix de Zacks Trade
Zacks Trade n’a aucun type de frais de compte, mais vous aurez besoin d’au moins 2 500 $ pour ouvrir un compte.
En dehors de cela, voici quelques-uns des prix de négociation que vous devrez connaître (vous pouvez également consulter la tarification complète ici):
Actions, FNB et options
| Actions &FNB (supérieur à 1 $ par action) | 0.01 par action (avec un minimum de 1 $) |
| Actions &FNBT (Moins de 1 $ par action) | 1% de la valeur de la transaction (avec un minimum de 1 $) |
| Options | 1 $ pour le premier contrat (+ 0,0 $.75 par supplémentaire) |
| Frais d’exercice d’options/de cession | Gratuit |
| Transactions assistées par un courtier | Sans frais supplémentaires |
| Conversion de devises en USD | $2.00 $ – 2,50 $ Estimation |
Fonds communs de placement
| Transactions de fonds communs de placement (supérieures à 1 $ par action) | 27 $.50 |
| Transactions avec l’aide d’un courtier | Sans frais supplémentaires |
Obligations de sociétés
| Jusqu’à 10 000 valeurs nominales | 0.1% * Valeur nominale (+ 3 $ par obligation) |
| Valeur nominale restante | 0.025% * Valeur nominale (+ 3 $ par obligation) |
| Transactions assistées par un courtier | Sans frais supplémentaires |
Obligations gouvernementales
| Jusqu’à 1 million de dollars de valeur nominale | 0.025% * Valeur nominale (+ 3 $ par obligation) |
| Valeur nominale restante | 0.005% * Valeur nominale (+ 3 $ par obligation) |
| Transactions assistées par un courtier | Sans frais supplémentaires |
Autres Amérique du Nord
| Canada (Supérieur à 1 $ CAD par action) | 0.02 CAD par action (*4,50 CAD minimum) |
| Canada (Moins de 1 CAD par action) | 1% de la valeur de la transaction CAD (*4.50 CAD minimum) |
| Mexique | 0,3% de la valeur de la transaction MXN (*180 MXN minimum) |
| Transactions assistées par un courtier | Sans frais supplémentaires |
| Conversion de devises à partir de l’USD | $2.00 $ – 2,50 $ Estimation |
Europe
| Autriche, Belgique, France, Allemagne, Italie, Pays-Bas, Portugal et Espagne | 0.3% de la valeur commerciale EUR (*12 EUR minimum) |
| Norvège | 0.1% de la valeur commerciale NOK (*150 NOK minimum) |
| Suède | 1% de la valeur commerciale SEK (*100 SEK minimum) |
| Royaume-Uni | 0.3% de la valeur de la transaction GPB (*12 GPB minimum) |
| Transactions assistées par un courtier | Aucun frais supplémentaire |
| Conversion de devises de USD | $2.00 – $2.50 Estimation |
Asie
| Hong Kong | 0,3% de la valeur de la transaction HKD (*120 HKD minimum) |
| Japon | 0.3% de la valeur commerciale JPY (*1200 JPY minimum) |
| Singapour | 0.3% de la valeur de la transaction SGD (*20 SGD minimum) |
| Transactions assistées par un courtier | Sans frais supplémentaires |
| Conversion de devises en USD | $2.00$ – $2.50 Estimation |
Australie
| Australie | 0.3% de la valeur de la transaction AUD (*16 AUD minimum) |
| Transactions assistées par un courtier | Aucun frais supplémentaire |
| Conversion de la devise en USD | $2.00 – $2.50 Estimation |
Taux de marge
| Taux de marge de Zacks Trade (USD) | Tier 1 | Tier 2 | Tier 3 | Tier 4 |
|---|---|---|---|---|
| Solde | jusqu’à 100k$ | jusqu’à 1M | jusqu’à 3M | > 3M |
| Taux facturé | 5.90% | 5,40% | 4,90% | 4,70% |
Mon expérience avec Zacks Trade
L’inscription à Zacks Trade n’a pas été mon processus préféré, et je n’ai fait que la moitié du chemin. Je suis monté jusqu’à ce que je doive entrer des informations sensibles réelles, et comme je ne voulais pas créer un compte moi-même (j’utilise un compte de test pour tester d’autres fonctionnalités), j’ai arrêté après un certain point.
Assez facilement, la première étape était de simplement cliquer sur « Ouvrir un compte » en haut à droite de l’écran:
Puis, j’entre quelques informations de base :
Puis je choisis le type de compte que je veux :
Je saisis à nouveau mon adresse électronique et je choisis un nom d’utilisateur et un mot de passe. Je sélectionne également mon pays de résidence :
C’est là que ça devient louche. L’écran suivant m’indique qu’ils m’ont envoyé un courriel de confirmation pour que je puisse aller de l’avant avec la demande:
Je reçois le courriel:
Il ouvre une nouvelle fenêtre et passe à cet écran où je dois entrer mon état de résidence (ce que j’ai déjà fait) et le type de compte :
À partir de là, cela me conduit à un grand écran de demande où je dois saisir à nouveau des informations et ajouter un tas de nouvelles informations. Ce n’est que la première étape sur cinq, et j’ai l’impression d’avoir déjà franchi plusieurs étapes.
C’est là que j’ai arrêté le processus de demande, et je peux dire qu’il m’a semblé très déconnecté et peu convivial.
J’ai dû fournir les mêmes informations plusieurs fois et aucun des écrans ne semble aller ensemble – j’avais l’impression de rebondir sur différents sites. C’était lent jusqu’au point où je suis arrivé, aussi.
Zacks Trade comparé
Zacks Trade est plutôt unique – il n’a pas beaucoup de concurrence. Le seul courtier qui s’en approche le plus est Interactive Brokers. Zacks Trade utilise en fait la plateforme de négociation d’Interactive Brokers, de sorte qu’ils semblent presque identiques. La principale différence est qu’Interactive Brokers est un peu moins cher, mais ne propose pas d’assistance en direct du courtier.
Avec Interactive Brokers, vous êtes tout seul – vous devez donc être un trader expert et savoir exactement ce que vous faites. Je préfère Zacks Trade en raison du bonus supplémentaire d’avoir quelqu’un en direct pour m’aider avec les trades si et quand j’en ai besoin.
Certains des autres concurrents de Zacks Trade comprennent des courtiers comme :
- Fidelity
- TD Ameritrade
- Vanguard
- Charles Schwab
Aucun de ces courtiers à escompte n’est vraiment conçu pour répondre aux besoins des day traders, mais ils offrent des prix compétitifs et des plateformes plus attrayantes visuellement. Si vous êtes quelqu’un qui n’a pas besoin des cloches et des sifflets que Zacks Trade offre, vous pourriez envisager l’une de ces alternatives.
Zacks Trade soutiendrait qu’ils sont toujours moins chers, cependant. Sur leur site, ils se comparent à certains de ces courtiers et vous donnent même une calculatrice pour prouver que vous économiserez de l’argent avec eux :
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