Je těžké si vzpomenout, jaký byl život předtím, než nám mobilní aplikace umožnily platit přátelům nebo obchodníkům několika klepnutími. Ať už jde o platby mezi lidmi nebo obchodní transakce, fintech inovace učinily způsob, jakým pohybujeme penězi, pohodlnějším než kdykoli předtím.
Top Fintech platebních společností, které byste měli znát
- Circle
- Remitly
- Stripe
- Braintree
- Aeropay
- DailyPay
- Bolt
- PayPal
- Ripple
- Affirm
.
Podle studie Capgemini a BNP Paribas z roku 2017, lidé na celém světě do roku 2020 provedou 726 miliard digitálních transakcí.
„Objem bezhotovostních plateb se zvýšil v důsledku nárůstu zavádění digitálních platebních služeb ve všech segmentech trhu,“ uvedl pro CNBC Christophe Vergne, vedoucí praxe v oblasti karet a plateb ve společnosti Capgemini.
Následující společnosti přispívají k tomuto rostoucímu trendu, čímž se platby stávají rychlejšími, jednoduššími a bezpečnějšími.
Circle
Místo: Boston
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Společnost Circle představila službu „Circle Pay“, která usnadňuje platby mezi přáteli. Platební funkce této platformy pro investování a obchodování s kryptoměnami je dostupná ve 29 zemích a umožňuje jednotlivcům okamžitě si mezi sebou prostřednictvím aplikace vyměňovat americké dolary, eura a britské libry.
Flywire
Location: Boston
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Flywire pomáhá vytvářet personalizované fintech platební platformy pro různá mezinárodní odvětví, včetně cestování, vzdělávání a zdravotnictví. Někdy může být obtížné udržet si přehled o platbách, zejména pokud se jedná o mezinárodní subjekty a různé měny. Globální inkasní síť společnosti Flywire plně odsouhlasuje globální platby, a dokonce umožňuje jejich vrácení, přičemž všechny zúčastněné strany mají aktuální informace v reálném čase. Společnost Expedia, Bostonská dětská nemocnice a hotely Hilton využívají Flywire ke zpracování svých mezinárodních plateb.
Remitly
Místo: Seattle
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Remitly je fintechová společnost, jejímž cílem je zjednodušit mezinárodní převody peněz a platby. Prostřednictvím tisíců jejích globálních bankovních partnerů a partnerů pro vyzvedávání hotovosti si příjemci mohou nechat poslat peníze přímo na bankovní účet nebo si je vyzvednout v hotovosti.
Vliv na odvětví: Ať už posílají peníze online nebo prostřednictvím jednoduché mobilní aplikace, uživatelé Remitly využívají možnosti sledování a navíc mají větší výběr rychlosti a ceny převodu.
AeroPay
Location: Chicago
Jak využívá fintech v oblasti plateb: AeroPay je platební řešení, které šetří podnikům peníze za poplatky za zpracování kreditních karet. Zatímco mnoho bank si účtuje poplatek ve výši 5 %, poplatky společnosti za zpracování činí pouze 1,25 % z celkového nákupu a 1 % z této částky se přenáší na zákazníka jako odměna ve formě cash back. Vše, co zákazník musí udělat, aby si mohl koupit kávu nebo nové tričko pomocí AeroPay, je synchronizovat svůj bankovní účet a aplikace se automaticky připojí, když zákazník vstoupí do zúčastněného obchodu.
Doxo
Location: Seattle
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Doxo je univerzální platforma pro placení účtů, která svým uživatelům umožňuje platit účty z jediného účtu. Namísto samostatných účtů pro každý výdaj za komunální služby, pojištění nebo městskou správu se uživatelé služby doxo mohou přihlásit na její stránky a poslat své peníze prostřednictvím zabezpečené platformy více než 50 000 splatných účtů v jejím systému. Platforma je k dispozici také v aplikaci a zasílá upozornění, abyste měli přehled o všech svých různých účtech.
DailyPay
Location: New York
Jak využívá fintech v oblasti plateb: DailyPay umožňuje zaměstnancům rozhodovat o tom, kdy a jak často dostanou výplatu. Zaměstnanci si za každou odpracovanou hodinu vytvoří disponibilní zůstatek. Poté se mohou kdykoli rozhodnout pro okamžitý výběr peněz. Když nastane čas oficiálního firemního výplatního termínu, částka, kterou si zaměstnanci již vybrali, se automaticky sníží z jejich celkového šeku. Firmy díky tomuto fintech platebnímu nástroji zaznamenaly v průměru 41% snížení fluktuace zaměstnanců.
Q2ebanking
Lokalita: Austin, Texas
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Q2ebanking vytváří fintech platformy pro banky a družstevní záložny. Díky těmto personalizovaným platformám mohou banky snadno přijímat platby úvěrů a kreditních karet. Kromě toho analytický panel společnosti pomáhá bankám poznat platební zvyklosti jejich zákazníků, takže mohou vytvářet personalizované plány, které jsou výhodné pro jejich členy.
Hlavní poznámka
Místo: New York
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Headnote je fintechová platební platforma pro právní odvětví. Platforma nabízí několik způsobů, jak mohou právníci přijímat platby, včetně plateb kreditní kartou, elektronických šeků a portálových plateb, a také analytický panel, který právnickým firmám pomáhá automatizovat procesy pohledávek. Firmy využívající Headnote dostávají v průměru zaplaceno o 70 % rychleji, než je průměr v oboru.
Quadpay
Location: New York
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Quadpay je platební nástroj pro elektronické obchody, který umožňuje nakupujícím zvolit si možnost platby ve čtyřech splátkách během šesti týdnů, nikoliv najednou. Rozložení plateb s 0% úrokem umožňuje spotřebitelům lépe plánovat své nákupy a prodejcům (jako Ugg a eBags) zvýšit průměrnou hodnotu objednávky až o 30 %.
Plastiq
Location: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Platební platforma společnosti Plastiq umožňuje podnikům zaplatit téměř jakýkoli výdaj jako transakci kreditní kartou, a to i ty platby, k nimž se tradičně používají šeky (např. nájemné). Majitelé podniků potřebují pouze údaje ze své kreditní karty a informace o platbě příjemce, aby platforma zpracovala platbu jako kreditní. Stovky podniků používají Plastiq k placení všeho možného od externích pracovníků až po hypotéky a komunální služby.
Bolt
Location: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Bolt poskytuje bezproblémové zpracování plateb a ochranu proti podvodům pro weby elektronických obchodů. Díky menšímu počtu formulářových polí a rozhraní přívětivému pro mobilní zařízení a analytickému panelu může zpracování plateb společnosti Bolt snížit míru opuštění košíku na webu v průměru o 10-20 %.
Ripple
Location: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Ripple používá blockchain ke zpracování a zabezpečení své platební sítě RippleNet. Díky RippleNet mají zákazníci přístup k síti více než 200 bank (včetně American Express, BMO a PNC) a mohou okamžitě provádět přeshraniční platby. Blockchain společnosti pomáhá šifrovat každou platbu a umožňuje, aby byl každý převod peněz snadno dohledatelný.
Affirm
Location: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Affirm nabízí zákazníkům e-shopů možnost splácet nákup po delší dobu (až 36 měsíců). Díky různým možnostem splátkových plánů mohou nakupující nakupovat vše od dovolené po boty a auta a splácet je po dobu několika měsíců (místo najednou). Službu Affirm již využívá celá řada známých značek, například Peloton, Warby Parker, Expedia a Wayfair, aby zákazníkům pomohla vytvořit takové možnosti plateb, které jim budou vyhovovat.
Checkbook
Location: San Mateo, Kalifornie.
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Digitální šeky společnosti Checkbook umožňují podnikům i jednotlivcům vyplácet a sledovat platby digitálně a v reálném čase. Díky okamžitým platbám, automatickému odsouhlasování a možnosti rozesílat šeky více příjemcům najednou zkracují velké společnosti, jako je DHL, čas potřebný ke zpracování a zúčtování plateb na základě šeků.
INSTO
Location: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: INSTO je první P2P platební platforma na světě, která umožňuje kupujícím a prodávajícím plánovat platby v čase. Chcete si koupit kolo od kamaráda nebo zaplatit nájem spolubydlícímu? S INSTO se obě strany dohodnou na platebních plánech, které jim vyhovují, a aplikace automaticky zpracuje každou splátku podle plánu.
Bitpay
Location: Atlanta, Ga.
Jak využívá fintech v oblasti plateb: BitPay vytváří nástroje pro transakce s bitcoiny a v současné době je využívají tisíce podniků. Služba byla založena v roce 2011, tedy na počátku existence Bitcoinu, a usnadňuje podnikům i spotřebitelům pravidelné používání Bitcoinu. Pomocí technologie BitPay mohou firmy přijímat platby e-mailem, na webových stránkách nebo osobně. Spotřebitelé mohou také spravovat a používat své Bitcoiny.
Vliv na odvětví: Ohio nedávno umožnilo podnikům platit daně pomocí kryptoměny. V současné době tyto platby zpracovává společnost BitPay.
Billtrust
Místo: Lawrenceville, N.J.
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Billtrust je řešení pro platební cyklus, které automatizuje proces od faktury po platbu. Společnost poskytuje řadu řešení od správy úvěrů a fakturace až po virtuální platby a automatizaci peněžních toků.
Vliv na odvětví: Společnost Billtrust spolupracuje převážně se společnostmi z oblasti výroby, distribuce, dopravy, obchodních služeb a strojírenství. Společnost U.S. Foods využila služeb společnosti Billtrust k automatizaci získávání platebních dat, čímž odstranila nadbytečné operace mezi centrálou a pobočkami. Tím centralizovala zpracování plateb distributora a v konečném důsledku snížila náklady na zpracování objednávek o 40 %.
Braintree
Místo: Chicago
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Braintree, služba společnosti PayPal, je platební platforma pro podniky k přijímání a zpracování mobilních plateb z aplikací a webových stránek, která pomáhá snižovat počet opuštěných košíků a zvyšovat míru konverze.
Vliv na odvětví:
Paypal
Lokalita: San Jose, Kalifornie
Jak využívá fintech v oblasti plateb: PayPal je platforma pro osobní a firemní transakce, převody, platby a úvěrové služby. V současné době ji přijímají miliony webových stránek, PayPal je platný na více než 200 trzích po celém světě.
Vliv na odvětví: Kromě digitálního zboží se PayPal používá pro vládní platby, online dary, shromažďování politických prostředků a zpracování plateb za vzdělávání.
Square
Místo: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Square poskytuje platební a prodejní řešení a hardwarové produkty pro malé a střední podniky. Oblíbená čtečka Square Reader je mobilní procesor kreditních karet, který firmám umožňuje přijímat platby bez tradičního systému prodejních míst.
Vliv na odvětví: Služba Square umožňuje podnikům snadněji zřídit službu transakcí bez poplatků, která je bezpečná, rychlá a eliminuje dlouhé čekání mezi vklady.
Stripe
Místo: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Stripe poskytuje finanční a softwarové služby společnostem, které podnikají online, jako jsou předplatitelské služby, tržiště na vyžádání a crowdfunding. Společnost Stripe pomáhá firmám rychleji růst tím, že poskytuje základní nástroje pro zahájení a rozvoj online podnikání. Tato cloudová služba umožňuje společnostem nastavit opakované vyúčtování pro zákazníky, přijímat platby nebo zřídit celé tržiště.
Vliv na odvětví:
Veem
Lokalita: Společnost Stripe využívá nespočet známých online podniků z různých odvětví, například Blue Apron, Warby Parker a Salesforce: San Francisco
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Veem je služba pro mezinárodní obchodní platby využívající síť společností po celém světě. Veem spolupracuje s malými podniky a umožňuje jim provádět transakce v místní měně.
Vliv na odvětví: Od září 2018 dosahují služby společnosti Veem 80 000 zákazníků v 96 zemích. Společnost využívá vlastní technologii, která kombinuje blockchain, pokladnu a stávající kolejnice, a poskytuje tak bezpečné a sledovatelné platby.
Venmo
Místo: New York
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Venmo je mobilní platební platforma, která je také službou společnosti PayPal a umožňuje uživatelům digitálně si posílat peníze a nakupovat. Platforma umožňuje uživatelům propojit karty nebo bankovní účty, takže lze rychle převádět peníze jiným uživatelům nebo obchodníkům.
Vliv na odvětví: Venmo je nyní přijímáno na mnoha místech, jako jsou Poshmark, J Crew, Forever21, Lululemon a Seamless.
Verifi
Místo: Los Angeles
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Společnost Verifi poskytuje řešení pro ochranu plateb a elektronické obchodování pro společnosti různých velikostí a odvětví. Služba pomáhá podnikům s problémy elektronického obchodování, jako jsou online podvody a zpětné platby (chargebacks).
Vliv na odvětví: Podle Verifi společnost obsluhuje 25 000 účtů po celém světě a její řešení dokáže zastavit až 50 % chargebacků.
Zelle
Místo: Scottsdale, Ariz.
Jak využívá fintech v oblasti plateb: Zelle, vlastněná společností Early Warning Services, která poskytuje finanční služby, je aplikace pro osobní platby, která rychle posílá peníze. Aplikace umožňuje uživatelům posílat peníze pomocí e-mailové adresy nebo telefonního čísla bez ohledu na banky odesílatele nebo příjemce.
Vliv na odvětví: Díky partnerství s bankami a družstevními záložnami po celé zemi převádí Zelle platby přímo na bankovní účty během několika minut, místo aby čekal několik dní.
Všechny obrázky prostřednictvím a sociálních médií