Exibição de uma acusação errónea e denúncia de uma acusação fraudulenta requerem diferentes acções por parte do titular do cartão.
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Aqui está a distinção entre os dois tipos de acusações:
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Cusação errónea: Carga de cartão de um fornecedor que não é resultado de fraude, mas que deve ser contestada; exemplos incluem
- uma taxa por um item nunca recebido
- uma taxa por um item devolvido
- uma taxa que inclui imposto sobre vendas
- uma taxa colocada erroneamente na conta pelo vendedor
Se os titulares dos cartões notarem alguma diferença entre o extrato e seus recibos, ou se houver algum item na declaração que pareça estar incorreto, eles devem primeiro tentar resolvê-lo diretamente com o comerciante/fornecedor.
Se o item não puder ser resolvido diretamente com o fornecedor, os titulares dos cartões devem entrar em contato com o Serviço de Atendimento ao Cliente do Citi pelo telefone 1-800-248-4553 (ligue a cobrar no destino para 1-904-954-7314 quando discar para fora dos EUA), que enviará por fax ou correio americano o formulário de disputa pré-preenchido para prosseguir com a disputa formalmente, incluindo o motivo da disputa e uma cópia da declaração destacando o erro. Este formulário deve ser assinado e devolvido por fax ou US Mail com qualquer documentação adicional (por exemplo, cópia do recibo de crédito) ao Serviço de Atendimento ao Cliente do Citibank.
Citibank não pode aceitar formulários de disputa sem a assinatura do titular do cartão porque eles podem ser usados como documentos legais e o Citibank precisa comparar a assinatura no formulário de disputa com a assinatura que o comerciante possa apresentar.
Para o litígio levantado nos EUA, o prazo para avisar o Citi sobre o litígio seria de 60 dias a partir da data do extrato onde a taxa aparece pela primeira vez.
Fraudulent charge: Carga de cartão não feita pelo titular do cartão, por vezes de um comerciante desconhecido, geralmente um resultado de
- roubo do PCard físico
- perda do PCard físico
- roubo do número da conta do PCard
Os titulares de cartões que identificarem potenciais transações fraudulentas no seu extrato devem notificar imediatamente o Serviço de Atendimento ao Cliente do Citibank pelo telefone 1-800-248-4553 (ligue a cobrar 1-904-954-7314 quando discar de fora da U.S.) que irá trabalhar com o titular do cartão para bloquear ou cancelar o cartão de imediato. A conta será então transferida para um membro do Departamento de Fraude do Citibank, que trabalhará com o titular do cartão para rever as transações e concluir uma investigação da atividade suspeita. O titular do cartão pode ser solicitado a completar uma declaração anônima detalhando quaisquer transações fraudulentas.
O titular do cartão deve ser avisado para denunciar uma perda ou roubo do cartão ou para denunciar qualquer atividade suspeita de fraude em sua conta assim que tomar conhecimento da situação. Esta ação imediata por parte do titular do cartão pode ajudar a acelerar a investigação da fraude, limitar atividades não autorizadas e reduzir a responsabilidade que sua empresa possa ter.
Cartão de Compra Usado em Erro pelo Titular do Cartão
Se o titular do cartão usa o Cartão de Compra em erro – por exemplo, faz uma compra pessoal pensando que usou um cartão de crédito pessoal – o titular do cartão deve entrar imediatamente em contato com o administrador local do Cartão de Compra. Em alguns casos, o fornecedor pode ser capaz de creditar o Cartão de Compra pelo valor cobrado por engano e aceitar um cartão de crédito pessoal. Se isto não for possível, o titular do cartão deve passar um cheque a pagar à Universidade de Harvard pelo valor total da cobrança. O titular do cartão nesta situação deve entrar em contato com o administrador local para obter detalhes sobre o processo de cheque. Todas as cobranças feitas por engano devem conter uma explicação detalhada no sistema de liquidação, e cópias da documentação de apoio indicando que a Universidade foi reembolsada integralmente devem ser retidas localmente no caso de uma auditoria.