Un portofoliu UIT poate conține unul dintre mai multe tipuri diferite de titluri de valoare. Cele două tipuri principale sunt trusturile de acțiuni (equity) și trusturile de obligațiuni (cu venit fix).
În mod diferit de un fond mutual, un UIT este creat pentru o anumită perioadă de timp și este un portofoliu fix: titlurile sale de valoare nu vor fi vândute și nici nu vor fi cumpărate altele noi, cu excepția anumitor situații limitate (de exemplu, atunci când o companie își depune bilanțul pentru faliment sau vânzarea este necesară din cauza unei fuziuni).
Fonduri de investiții în acțiuniEdit
Fondurile de investiții în acțiuni sunt, în general, concepute pentru a asigura aprecierea capitalului și/sau venituri din dividende. Ele emit, de obicei, atâtea unități (acțiuni) câte sunt necesare pentru o anumită perioadă de timp înainte de închiderea perioadei lor de ofertă primară. Trusturile de acțiuni au o dată de încheiere stabilită, la care trustul se lichidează și își distribuie valoarea netă a activelor sale ca venituri către deținătorii de unități. (Deținătorii de unități pot avea apoi opțiuni speciale pentru reinvestirea acestui capital.)
Trusturi de obligațiuniEdit
Firmele de obligațiuni emit un număr stabilit de unități, iar atunci când toate sunt vândute investitorilor, perioada de ofertă primară a trustului se încheie. Trusturile de obligațiuni plătesc venituri lunare, adesea în sume relativ consistente, până când prima obligațiune din trust este solicitată sau ajunge la scadență. Atunci când acest lucru se întâmplă, fondurile provenite din răscumpărare sunt distribuite clienților prin intermediul unei returnări pro-rata a principalului. Trustul continuă apoi să plătească noua valoare a venitului lunar până când următoarea obligațiune este răscumpărată. Acest lucru continuă până când toate obligațiunile au fost lichidate din trust. Trusturile de obligațiuni sunt, în general, adecvate pentru clienții care caută un venit curent și stabilitate a principalului.
.