Association for Financial Counseling and Planning Educationは、ファイナンシャルプランナーのための新しい専門的資格を作りました。 Accredited Financial Counselor (AFC) は、ファイナンシャル アドバイザーに個人金融のあらゆる側面における実践的なトレーニングを提供します。
ただし、この資格は Certified Financial Planner® や Chartered Life Underwriter など、他の資格の模倣ではありません。 しかし、多くの点でCFP®を補完するものではあるが、それ自体として独立した資格であることも事実である。 この記事では、この資格のカリキュラムと認定プロセス、およびCFP®マークとの比較について検討します。 (この試験に臨む前に、そのコツとポイントを学んでください。 CFP 試験の勉強を参照してください。)
Key Takeaways
- The Accredited Financial Counselor designation includes training in personal finance.
- This credential complements the CFP® or Chartered Life Underwriter credentials.
- Counsor must meet educational, experience, and ethical requirements.この資格はCFPの認定を補完し、CFPの認定を受けるための資格です。
設立団体
The Association for Financial Counseling and Planning Education は、金融教育の推進と金融教育者およびカウンセラーの育成を支援する国際非営利団体です。 その会員によって完全にサポートされており、知名度ははるかに低いものの、目的と実践の両方で CFP® Board に類似しています。
会員は主に大学の教育者、民間の実務家、軍人と働くカウンセラー、政府関係者、およびAmerica Saves、FINRA、FTC、IRS、NEFE（The National Endowment for Financial Education）、SEC、米国財務省など、さまざまな金融利益団体で構成されています。 また、「Financial Education」（金融教育）、「NEFE」（全米金融教育基金）、「SEC」（証券取引委員会）、「U.S.A.T.」（米国財務省）など、さまざまな団体に加盟しています。
AFCの資格とカリキュラム
CFP®と同様に、認定ファイナンシャル・カウンセラーは、教育、経験、倫理的要件を満たしていなければ、認定を受けることはできません。 AFC候補者は、何らかの形でファイナンシャル・カウンセラーとして少なくとも1000時間の関連経験を有していなければなりません。
この意味でのファイナンシャル・カウンセラーの定義には、個人ベースで他の人の相談に乗る人、クライアントや他のプランナーのトレーニングや教育を手伝う人、それらを監督する人などが含まれます。 しかし、この基準の要素は、CFP® Boardが定める経験要件よりも狭く、実際のカウンセリングを行うかどうかにかかわらず、金融業界における事実上あらゆる職務で3年間の経験を要求しています。
AFCのカリキュラムも、CFP®候補者が修了しなければならないものよりも厳密ではありませんが、アメリカの中・低所得者層に関連する金融問題について、より深く掘り下げたものになっています。 このような場合、あなたは、あなたがそれを行うことができます。 また、クレジットカードや負債の管理、予算編成、キャッシュフローの管理なども扱います。
2番目のモジュールは、CFP®カリキュラムよりも消費者の負債とコミュニケーションに焦点を当て、金融カウンセリングプロセス、傾聴とカウンセリングスキル、消費者詐欺、信用報告、負債削減戦略、養育費などの離婚関連問題、差し押さえ、破産、モーゲージ、学生ローンを徹底的に調査しています。
The Certified Housing Counselor Credential
Certified Housing Counselor credentialに進むには、家主とテナントの問題、不動産の鑑定、契約、権利と証書、融資と課税、不動産と住宅ローン産業と法律など、住宅に関するあらゆる側面を扱う第3モジュールを完了し、さらに必要なプログラム要件を満たしている必要があります。
コース要件と試験
AFCの各モジュールの費用は425ドルで、さらにプログラム開始時に50ドルの払い戻し不可手数料が発生します。 AFCの各モジュールは、425ドルと、プログラム開始時に必要な50ドル（返金不可）の費用がかかります。
各モジュールが完了した後、学生はAFCPE事務局に申請し、資格あるプロクター試験場で最終試験を受ける手配をします。 試験自体は100問の多肢選択問題で構成されており、約2時間を要します。 合格するには、試験で70%以上のスコアを獲得する必要があります（不合格者は再受験料125ドルを支払う必要があります）。
一度指定が与えられると、認定者はその資格を維持するために2年ごとに30時間の認定継続教育を完了しなければなりません。 CFP® と AFC の比較
先に述べたように、AFC のカリキュラムは、中低所得の顧客に関連する問題にはるかに重点を置いています。 このような状況下において、「金融商品取引法」「金融商品取引法」「金融商品会計」「金融商品取引法」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」「金融商品会計基準」の6つの基本的な制度があります。 しかし、低所得者層の教育により熱心な人は、CFP®を避けてAFC資格の取得を検討してもよいかもしれません。 AFCの候補者は、米国政府内の金融教育およびトレーニングに関連する多くの役職に就くこともできます。
結論
Accredited Financial Counselorは、ファイナンシャルプランニング業界の比較的新しい資格ですが、CFP®などの他の資格に比べてほとんど宣伝されてきませんでした。 しかし、アメリカの中・低所得者層の多くにとって、非常に関連性の高い資格です。 AFC資格の詳細については、http://www.afcpe.org/にログオンしてください。