Egy UIT portfólió több különböző típusú értékpapírt tartalmazhat. A két fő típus a részvény (részvény) trösztök és a kötvény (fix jövedelmű) trösztök.
A befektetési alapokkal ellentétben az UIT meghatározott időtartamra jön létre, és fix portfólió: értékpapírjait nem lehet eladni vagy újakat vásárolni, kivéve bizonyos korlátozott helyzetekben (például amikor egy vállalat csődöt jelent, vagy amikor az eladásra egy egyesülés miatt van szükség).
RészvénytrösztökSzerkesztés
A részvénytrösztöket általában úgy tervezik, hogy tőkenövekedést és/vagy osztalékjövedelmet biztosítsanak. Általában annyi befektetési jegyet (részvényt) bocsátanak ki, amennyi szükséges egy meghatározott ideig, mielőtt az elsődleges ajánlattételi időszakuk lezárul. A részvénytrösztöknek van egy meghatározott megszűnési időpontja, amelyen a tröszt felszámolja és a nettó eszközértékét bevételként felosztja a befektetésijegy-tulajdonosok között. (A befektetésijegy-tulajdonosoknak ezután speciális lehetőségeik lehetnek ennek a tőkének az újrabefektetésére.)
Kötvény-trösztökSzerkesztés
A kötvény-trösztök meghatározott számú befektetési jegyet bocsátanak ki, és amikor ezeket mind eladták a befektetőknek, a tröszt elsődleges ajánlati időszaka lezárul. A kötvénytrösztök havi jövedelmet fizetnek, gyakran viszonylag állandó összegben, amíg a tröszt első kötvényét le nem hívják vagy le nem jár. Amikor ez bekövetkezik, a visszaváltásból származó pénzeszközöket a tőke arányos visszatérítésével osztják szét az ügyfelek között. A tröszt ezután folytatja az új havi jövedelemösszeg kifizetését a következő kötvény visszaváltásáig. Ez addig folytatódik, amíg az összes kötvényt fel nem számolják a trösztből. A kötvénytrösztök általában a folyó jövedelemre és a tőke stabilitására törekvő ügyfelek számára megfelelőek.